Onafhankelijk vergelijken

meerdere verzekeraars

Accu & laadpaal gedekt

Persoonlijk advies

In 1 minuut uitgelegd

Bekijk in deze korte video waar u op moet letten en welke keuzes bij uw situatie passen.

Liever direct sparren? Neem contact op — wij kijken persoonlijk met u mee.

Autoverzekering zakelijk bedrijfswagen bij Finass Verzekert

Wat is een elektrische autoverzekering?

Een elektrische autoverzekering is een autoverzekering die is afgestemd op de bijzondere kenmerken van een volledig elektrische auto (EV). Net als bij een benzine- of dieselauto is in Nederland minimaal een WA-dekking wettelijk verplicht. Het verschil zit in de dekking van EV-specifieke onderdelen: de accu — vaak het duurste onderdeel van de auto — en de laadkabel en laadpaal. Veel verzekeraars bieden hiervoor speciale voorwaarden of een aparte module.

Bij Finass Verzekert vergelijken wij meer dan 30 Nederlandse verzekeraars om de voordeligste premie met de juiste EV-dekking voor u te vinden. Of u nu een Tesla, Polestar, Kia EV of een tweedehands elektrische auto rijdt — wij kijken welke verzekeraar accu, laadschade en laadkabel het best meeverzekert. Zo bespaart u en weet u zeker dat de dure onderdelen gedekt zijn.

Waarom een elektrische auto net iets anders verzekeren?

Elektrische auto's hebben doorgaans een hogere cataloguswaarde en een kostbare accu, waardoor een uitgebreidere cascodekking vaak verstandig is. Daarnaast kan er schade ontstaan tijdens het laden of aan de laadinfrastructuur thuis. Een verzekering die accu, laadkabel en laadschade meeneemt voorkomt onaangename verrassingen. Wij adviseren u onafhankelijk welke dekking past bij uw situatie.

Meer over de autoverzekering

Een WA-verzekering is wettelijk verplicht voor elke auto, maar welke dekking past bij u? Van alleen WA tot WA + Beperkt Casco (WA+) en Allrisk — de juiste keuze hangt af van de waarde en leeftijd van uw auto.

Wat dekt een autoverzekering?+

✓WA (wettelijk verplicht): schade die u met uw auto aan anderen toebrengt
✓WA + Beperkt Casco (WA+): ook diefstal, brand, storm, hagel en ruitschade
✓Aanrijding met dieren en soms joyriding of parkeerschade (beperkt casco)
✓Allrisk (volledig casco): ook schade aan uw eigen auto door eigen schuld
✓Nieuwwaarde- of aanschafwaarderegeling voor jonge auto’s
✓Aanvullend: rechtsbijstand verkeer, inzittenden en pechhulp

Wij (Finass Verzekert) vergelijken de autoverzekering onafhankelijk bij meerdere verzekeraars — zo krijgt u de beste dekking tegen de scherpste premie.

Waarom is een autoverzekering belangrijk?+

✓Een WA-verzekering is wettelijk verplicht voor elke auto
✓Met beperkt casco bent u ook gedekt voor diefstal, brand, storm en ruitschade
✓Allrisk vergoedt ook schade door eigen schuld — handig bij een nieuwe of dure auto
✓U bouwt schadevrije jaren op en krijgt no-claimkorting (tot 80%)

Voor wie is een autoverzekering geschikt?+

✓WA: oudere auto’s met een lage dagwaarde of een tweede auto
✓WA+ (beperkt casco): auto’s van 5-10 jaar met risico op diefstal of ruitschade
✓Allrisk: nieuwe of duurdere auto’s, of een auto met een lopende lening
✓Iedereen die zijn auto wettelijk verplicht moet verzekeren

Tips voor het afsluiten+

✓Kies de dekking op basis van de waarde en leeftijd van uw auto (allrisk is vaak tot ~6 jaar rendabel)
✓Let op de total-loss-regeling: nieuwwaarde, aanschafwaarde of dagwaarde
✓Weeg het eigen risico af tegen de premie (vaak een lager eigen risico bij ruitschade)
✓Kleine schade zelf betalen kan voordeliger zijn dan uw schadevrije jaren verliezen
✓Overweeg aanvullende dekkingen: rechtsbijstand, inzittenden en pechhulp

Hoe vindt u de beste autoverzekering?+

De premie hangt af van uw leeftijd, woonplaats, het type auto, uw schadevrije jaren en de gekozen dekking. Finass Verzekert vergelijkt onafhankelijk meerdere verzekeraars, zodat u de juiste dekking tegen de scherpste premie vindt.

Lees het volledige kennisdossier: alles over de autoverzekering →

Soorten elektrische autoverzekering: welke dekking past bij u?

Ook voor een elektrische auto kiest u uit drie hoofdvormen: WA, WA + Beperkt Casco en Allrisk (volledig casco). Omdat de accu en cataloguswaarde een grote rol spelen, valt de keuze bij EV's vaker op een uitgebreidere dekking.

BASIS

WA-verzekering

Wettelijk verplicht minimum

De WA-dekking is wettelijk verplicht en het basisniveau. Voor een elektrische auto met een hogere waarde is dit zelden voldoende, maar voor een oudere EV met lage dagwaarde kan het volstaan.

Wat is gedekt:

Schade aan andere voertuigen
Letsel aan personen aan derden
Schade aan gebouwen en objecten
Schade door inzittenden

Bereken WA-premie →

MEEST GEKOZEN

UITGEBREID

WA + Beperkt Casco

Populair voor autos 3-8 jaar oud

Naast WA-dekking ook bescherming tegen externe schade aan uw eigen EV. Bij veel verzekeraars vallen accu- en laadschade hier (deels) al onder.

Extra gedekt:

Brand- en stormschade
Diefstal en inbraak
Ruitbreuk en glasschade
Aanrijding met dieren
Hagelschade
Accu- & laadschade (vaak)

Bereken WA+ premie →

VOLLEDIG

Allrisk verzekering

Voor (vrijwel) nieuwe EV's

De meest complete dekking — volledig casco, ook bij eigen schuld. Sterk aanbevolen voor elektrische auto's vanwege de hoge cataloguswaarde en kostbare accu.

Alles uit WA+ plus:

Schade door eigen schuld
Vandalisme
Onbekende veroorzaker
Total loss-uitkering
Aanrijdingsschade

Bereken Allrisk-premie →

Vergelijking elektrische autoverzekering: WA, WA + Beperkt Casco en Allrisk
Dekking	WA	WA + Beperkt Casco	Allrisk
Schade aan anderen (aansprakelijkheid)
Brand, storm en natuur
Diefstal en inbraak
Ruitbreuk en glasschade
Aanrijding met dieren
Schade aan eigen auto door eigen schuld
Vandalisme en onbekende veroorzaker
Accu, laadkabel en laadschade
Aanbevolen voor	Oudere EV	EV 3–8 jaar	Nieuwe EV

Aanvullende dekkingen voor uw elektrische autoverzekering

Stel uw elektrische autoverzekering volledig naar wens samen met deze EV-specifieke modules en uitbreidingen.

Accu- & laadkabeldekking

Dekking voor schade aan of diefstal van de accu (gekocht of geleased) en de laadkabel — vaak de kostbaarste onderdelen van uw elektrische auto.

Laadpaaldekking thuis

Verzekert uw eigen laadpaal of wallbox tegen schade, kortsluiting en diefstal, inclusief schade die ontstaat tijdens het laden.

Pechhulp NL & Europa

24/7 hulp bij pech onderweg, inclusief een leeggereden accu: sleephulp naar de dichtstbijzijnde laadpaal en vervangend vervoer in heel Europa.

Inzittendenverzekering

Vergoedt letsel- en materiële schade van bestuurder en passagiers, ongeacht de schuldvraag bij een ongeval met uw elektrische auto.

PREMIE-BEREKENING

Waar hangt uw elektrische autoverzekering premie van af?

De hoogte van uw elektrische autoverzekering premie wordt bepaald door persoonlijke en voertuigafhankelijke factoren. Bij EV's wegen de cataloguswaarde en de accu zwaar mee, en elke verzekeraar rekent anders — de premies verschillen daardoor flink.

Door uw elektrische autoverzekering te vergelijken via Finass Verzekert ziet u direct welke verzekeraar voor uw EV de scherpste premie met de juiste accudekking biedt. Gemiddeld besparen onze klanten €180 tot €300 per jaar door over te stappen.

Type EV & cataloguswaarde

Cataloguswaarde ligt bij elektrische auto's vaak hoger

Aantal schadevrije jaren

Hoe meer jaren, hoe lager uw premie (tot 80% korting)

Jaarlijkse kilometrage

Geschat aantal gereden kilometers (vaak lager bij EV)

Leeftijd hoofdbestuurder

Risicocategorie op basis van uw leeftijd

Postcodegebied

Regionale diefstal- en aanrijdingsstatistieken

Overstappen van elektrische autoverzekering: zo werkt het

Overstappen naar een goedkopere elektrische autoverzekering is eenvoudiger dan u denkt. Na de eerste contractperiode (meestal 12 maanden) mag u uw verzekering dagelijks opzeggen met een opzegtermijn van 1 maand. Bij Finass Verzekert regelen wij de overstap volledig voor u — zonder dat u onverzekerd komt te zitten.

De 4 stappen voor overstappen

Bereken uw premie via onze tool met uw kenteken
Vergelijk de aanbieders en kies de beste EV-dekking
Wij regelen de opzegging bij uw oude verzekeraar
Uw nieuwe polis gaat direct in na opzegtermijn

Wanneer kunt u opzeggen?

Voor verzekeringen afgesloten ná 1 januari 2010 geldt: na de eerste contractperiode bent u maandelijks opzegbaar. Heeft u meerdere autos verzekerd? Dan kunt u ook tussentijds wisselen bij een belangrijke wijziging, zoals een nieuwe auto, een verhuizing of een andere hoofdbestuurder.

Overstappen naar een goedkopere elektrische autoverzekering met Finass Verzekert

Veelgestelde vragen over elektrische autoverzekering

Alle antwoorden op de meest gestelde vragen over de elektrische autoverzekering, accu, laden en premies op een rij.

Is een elektrische auto duurder om te verzekeren?

Niet per definitie. Elektrische auto's hebben vaak een hogere cataloguswaarde en een kostbare accu, wat de cascopremie kan verhogen. Daar staat tegenover dat EV's stiller en soms minderrisicovol worden ingeschat en dat sommige verzekeraars korting geven. Door te vergelijken vindt u de verzekeraar die uw EV het gunstigst inschat.

Is de accu meeverzekerd in mijn elektrische autoverzekering?

Bij een Allrisk- of WA + Beperkt Casco-dekking is schade aan de accu doorgaans meeverzekerd, ook als de accu wordt geleased. De voorwaarden verschillen per verzekeraar. Wij letten er bij het vergelijken specifiek op dat accuschade en waardevermindering goed gedekt zijn.

Valt schade tijdens het laden onder de dekking?

Veel verzekeraars dekken schade die ontstaat tijdens het laden, bijvoorbeeld door kortsluiting of een defecte laadpaal, onder de cascodekking. Soms is hiervoor een aparte module nodig. Controleer dit altijd; wij adviseren u welke polis laadschade volledig meeneemt.

Zijn mijn laadkabel en laadpaal verzekerd?

De laadkabel valt bij veel EV-polissen onder de cascodekking tegen diefstal en beschadiging. Een vaste laadpaal of wallbox bij u thuis valt vaak onder de opstal- of inboedelverzekering, maar kan ook via een aanvullende module op de autoverzekering worden meeverzekerd.

Welke dekking kies ik het best voor een elektrische auto?

Vanwege de hoge cataloguswaarde en kostbare accu is voor de meeste (vrijwel nieuwe) elektrische auto's een Allrisk-dekking aan te raden. Voor een oudere EV met lagere dagwaarde kan WA + Beperkt Casco volstaan. Bereken uw premie via de tool om beide opties te vergelijken.

Geldt mijn elektrische autoverzekering ook in het buitenland?

Ja, Nederlandse autoverzekeringen bieden standaard dekking in de hele Europese Unie en aangrenzende landen zoals Zwitserland, Noorwegen en het Verenigd Koninkrijk. Houd bij langere reizen rekening met de beschikbaarheid van laadpunten; de verzekeringsdekking blijft gewoon geldig.

Wat als mijn accu geleased is in plaats van gekocht?

Een geleasede accu blijft meestal eigendom van de fabrikant of leasemaatschappij. Schade aan een geleasede accu kan onder uw cascodekking vallen, maar soms regelt het accucontract dit. Wij stemmen de verzekering hierop af zodat u niet dubbel betaalt of onverzekerd bent.

Hoeveel kost een elektrische autoverzekering gemiddeld?

Een elektrische autoverzekering kost in Nederland gemiddeld tussen de 40 en 100 euro per maand, afhankelijk van de cataloguswaarde, dekking, schadevrije jaren en uw situatie. Door te vergelijken via Finass Verzekert besparen klanten gemiddeld 180 tot 300 euro per jaar.

Persoonlijk advies over uw elektrische autoverzekering bij Finass Verzekert

Waarom uw elektrische autoverzekering afsluiten via Finass Verzekert?

Als onafhankelijk adviseur vergelijken wij meer dan 30 Nederlandse verzekeraars op de beste EV-dekking — accu, laadkabel en laadschade — en kijken we met u mee. Geen vergelijkingssite, maar een echte adviseur.

meerdere verzekeraarsBrede vergelijking voor de beste premie
Binnen 2 minutenPremie berekend op basis van kenteken
Accu & laadpaal gedektWij letten op EV-specifieke dekking
Persoonlijk adviesBereikbaar 6 dagen per week

Wat onze klanten zeggen over hun elektrische autoverzekering

Klanten beoordelen Finass Verzekert gemiddeld met een 9,5 en de afhandeling van EV-schade met een 9,8.

9,5

Klantbeoordeling

9,8

Schade-afhandeling

“Mijn accu en laadkabel zijn netjes meeverzekerd. Finass legde precies uit waar ik bij een elektrische auto op moest letten.”

Joost V.

Allrisk — EV, accu meeverzekerd

“Ook mijn laadpaal thuis is gedekt. Dat had ik zelf niet bedacht; fijn dat ze meedenken.”

Lotte H.

Allrisk — EV met laadpaal

“Schade aan mijn laadkabel werd zonder gedoe vergoed. Overstappen was zo geregeld.”

Ramon B.

WA + Casco — elektrische auto

“Voor mijn nieuwe elektrische auto meteen een scherpe premie gevonden. Duidelijk en onafhankelijk advies.”

Denise K.

Allrisk — nieuwe EV

Bekijk alle reviews →

Gerelateerde autoverzekeringen

Rijdt u een specifiek type auto? Bekijk de verzekering die past bij uw situatie.

Autoverzekering →

Vergelijk WA, WA+ en Allrisk voor uw auto.

Hybride autoverzekering →

Passende dekking voor uw (plug-in) hybride.

Tweede autoverzekering →

Voordelige premie voor de tweede auto in uw huishouden.

Jonge bestuurder →

Betaalbare premie voor beginnende bestuurders.

Leaseauto verzekering →

Eigen dekking voor uw financial- of operational-lease.

Private lease verzekering →

Aanvullende dekking bovenop uw private-leasecontract.

Populaire automerken

AudiAutoverzekering →BMWAutoverzekering →Mercedes-BenzAutoverzekering →VolkswagenAutoverzekering →TeslaAutoverzekering →VolvoAutoverzekering →ToyotaAutoverzekering →FordAutoverzekering →PeugeotAutoverzekering →RenaultAutoverzekering →KiaAutoverzekering →PorscheAutoverzekering →

Bekijk alle merken →

Autoverzekering per verzekeraar

AllianzAutoverzekering →Ansvar IdeaAutoverzekering →ASRAutoverzekering →De GoudseAutoverzekering →KlaverbladAutoverzekering →Nationale-NederlandenAutoverzekering →NH1816Autoverzekering →UnigarantAutoverzekering →Avéro AchmeaAutoverzekering →Turien & CoAutoverzekering →VereendeAutoverzekering →AssicuroAutoverzekering →ChubbAutoverzekering →

Bekijk alle maatschappijen →

Categorie: Verkeer · Bestelauto · Motor · Caravan

Al verzekerd en schade?

Meld uw schade direct, of zoek de polisvoorwaarden en formulieren van uw verzekeraar. Bij schade belt u ons het snelst op 072 - 509 24 56.

Schade melden →Documenten & voorwaarden →Autoschadeclaimproces →

Fitting-out · tools · load

Business car insurance for a company vehicle

A business vehicle is rarely just transport. It has fittings inside, tools in the back and sometimes an expensive machine on the towbar, and those parts do not automatically fall under the car policy.

Several insurers compared objectively
9.5 customer rating for a new policy
AFM licence 12016589
Personal 072 - 509 24 56, weekdays 9–17

Deze pagina in het Nederlands: Autoverzekering zakelijk bedrijfswagen.

The calculator and the quote form below are in Dutch. Prefer to do this in English? Email info@finassverzekert. nl or call 072 - 509 24 56 and we will take it from there.

Work out for yourself what it would cost.

We compare the offerings of several insurers
An adviser checks whether the cover suits your activities
We arrange the switch, including cancellation

Request a quote

A premium indication, not personal advice. Prefer to talk it through? Call 072 - 509 24 56.

In brief

For own-damage cover, insurers work on the basis of the factory specification. A business vehicle almost always differs from it: racking systems, a workbench, an inverter, a roof rack, a chiller unit or a tail lift. That fitting-out and accessories are not insured as long as they do not appear as a separate item on the policy schedule. The same applies to signwriting, which has to be reapplied after a claim. Declare on the application what has been fitted and what it cost.

Things go wrong even more often with the contents. If your van is broken into, own-damage cover pays for the damage to the vehicle: the lock, the sliding door, the bodywork. The stolen tools fall outside it. For those you need tools insurance or a business contents and goods insurance. If you carry materials and equipment from one location to another, that belongs on an own goods in transit insurance; if you carry customers' goods, it is a question of carrier's liability.

Finally, watch the use set out on the policy. A van with a commercial registration is intended for carrying goods for your own business. If it is used regularly for something else, for instance courier runs for third parties, that calls for a different capacity and usually a different policy. In that case look at the van insurance for couriers.

This page deals with one situation. The full overview is on Compare car insurance.

Points to note
Frequently asked questions
Read more
Quote

What to look out for

Four things that routinely go wrong on a fitted-out business vehicle.

Theft clauses for vans

On vans there is often a clause about where the vehicle stands overnight and about additional security: extra locks, an alarm or parking on a locked site. If the van is emptied on the street while the clause requires something else, that is a ground for reducing the payment. Some policies exclude tools left in the vehicle overnight altogether.

Load, securing and damage to others

If a load falls from your vehicle and causes damage, you are liable under Article 6:162 of the Dutch Civil Code. That damage to others runs through the vehicle's liability cover, but the load itself and the clearing-up costs usually do not. Exceeding the permitted payload or poor load securing can also be held against you as contributory fault.

Trailers and towed equipment

A trailer coupled to your vehicle shares in the liability cover of the towing vehicle, but damage to the trailer requires its own cover. If you carry a machine or plant on a trailer, that object falls under neither the car nor the trailer cover. For that there is plant and machinery insurance.

What falls outside the cover

Not covered are tools, stock and materials in the vehicle, undeclared fitting-out and signwriting, and use that differs from the business activity declared, such as hire or carriage for payment for third parties. Damage from overloading, from carrying dangerous goods without the required paperwork and from driving without the right licence category also falls outside it.

What does your premium depend on?

Type and weight of the vehicle: a large van is rated differently from a compact van
Value of fitting-out and accessories: stated as a separate item on the policy
Working area and annual mileage: a lot of city driving produces more small claims
Storage outside working hours: an enclosed site or the public road
Sector and business activity: determines which loads and which risks come with it
The company's claims history: earlier thefts and collisions count

Insurers weigh these details differently. That is where your saving is.

Request a quote

What is covered on a fitted-out business vehicle

Situation	Extended	Comprehensive
Bumper damage in a car park where the culprit has remained unknown	No	Yes
Fire in the load area caused by a short circuit in a battery charger carried on board	Yes	Yes
The van rolls down a slope because the handbrake was not applied and is itself damaged	No	Yes
A stone from a tipper truck ahead breaks the windscreen	Yes	Yes
The turnover you lose in the two weeks the van is in the workshop	No	No
A collision during a paid courier run for another company	No	No

The contents of the load area follow their own policy and are separate from these columns.

Frequently asked questions

This is what people ask us most.

Are my tools insured if the van is broken into?

Not on the car insurance. That pays for the break-in damage to the vehicle itself, not the contents. Tools, machines and materials belong on a tool or business contents insurance, where a clause about the time and place of the theft often applies. Look carefully at whether theft from a vehicle overnight is insured; on many policies that is limited or excluded.

Do I have to declare the signwriting separately?

Yes, if you want it paid for after a claim. Advertising, wrapping and striping belong to the accessories and do not count towards the list price on which the own-damage premium is based. Also state what applying it cost, because on repair that is the actual loss and not the value of the film.

What happens if I drive overloaded?

You risk a fine and an argument about cover. Driving above the permitted payload or with badly secured loads can be regarded by the insurer as a circumstance that increases the risk. In an accident where that plays a part, it can lead to recovery from the business or to a reduction in the own-damage payment. Liability towards victims does remain arranged through the WAM.

I also use the van privately. Is that a problem?

Only if it has not been declared. Private use of a business vehicle should be stated on the policy, including the question of who may drive it outside working hours. In a weekend claim with a family member at the wheel, the insurer looks at what was declared. Declaring it costs no extra time and saves you having the argument afterwards.

Autoverzekering zakelijk bedrijfswagen

In 1 minuut uitgelegd

Wat is een elektrische autoverzekering?

Waarom een elektrische auto net iets anders verzekeren?

Meer over de autoverzekering