Onafhankelijk vergelijken

meerdere verzekeraars

Zakelijk verzekerd op maat

Persoonlijk advies

In 1 minuut uitgelegd

Bekijk in deze korte video waar u op moet letten en welke keuzes bij uw situatie passen.

Liever direct sparren? Neem contact op — wij kijken persoonlijk met u mee.

zzp ongevallenverzekering verzekeren bij Finass Verzekert

Uw voertuig zakelijk verzekeren

Als zzp’er verzekert u uw zakelijke voertuigen — van auto en bestelbus tot motor, scooter, vrachtauto, werkmaterieel en aanhangwagen — met WA, WA + Beperkt Casco of Allrisk. U kiest per voertuig de juiste dekking, afgestemd op uw bedrijfsmatige gebruik.

Wij stemmen de dekking af op uw zakelijke gebruik, kilometrage en schadevrije jaren. Bij Finass Verzekert vergelijken wij meerdere verzekeraars en zoeken we de scherpste premie voor uw voertuig.

Waar let u op bij een zzp ongevallenverzekering?

Let op het zakelijke gebruik, de kilometrage, de cascodekking en of lading of gereedschap apart verzekerd moet worden. Wij adviseren u onafhankelijk.

Meer over de autoverzekering

Een WA-verzekering is wettelijk verplicht voor elke auto, maar welke dekking past bij u? Van alleen WA tot WA + Beperkt Casco (WA+) en Allrisk — de juiste keuze hangt af van de waarde en leeftijd van uw auto.

Wat dekt een autoverzekering?+

✓WA (wettelijk verplicht): schade die u met uw auto aan anderen toebrengt
✓WA + Beperkt Casco (WA+): ook diefstal, brand, storm, hagel en ruitschade
✓Aanrijding met dieren en soms joyriding of parkeerschade (beperkt casco)
✓Allrisk (volledig casco): ook schade aan uw eigen auto door eigen schuld
✓Nieuwwaarde- of aanschafwaarderegeling voor jonge auto’s
✓Aanvullend: rechtsbijstand verkeer, inzittenden en pechhulp

Wij (Finass Verzekert) vergelijken de autoverzekering onafhankelijk bij meerdere verzekeraars — zo krijgt u de beste dekking tegen de scherpste premie.

Waarom is een autoverzekering belangrijk?+

✓Een WA-verzekering is wettelijk verplicht voor elke auto
✓Met beperkt casco bent u ook gedekt voor diefstal, brand, storm en ruitschade
✓Allrisk vergoedt ook schade door eigen schuld — handig bij een nieuwe of dure auto
✓U bouwt schadevrije jaren op en krijgt no-claimkorting (tot 80%)

Voor wie is een autoverzekering geschikt?+

✓WA: oudere auto’s met een lage dagwaarde of een tweede auto
✓WA+ (beperkt casco): auto’s van 5-10 jaar met risico op diefstal of ruitschade
✓Allrisk: nieuwe of duurdere auto’s, of een auto met een lopende lening
✓Iedereen die zijn auto wettelijk verplicht moet verzekeren

Tips voor het afsluiten+

✓Kies de dekking op basis van de waarde en leeftijd van uw auto (allrisk is vaak tot ~6 jaar rendabel)
✓Let op de total-loss-regeling: nieuwwaarde, aanschafwaarde of dagwaarde
✓Weeg het eigen risico af tegen de premie (vaak een lager eigen risico bij ruitschade)
✓Kleine schade zelf betalen kan voordeliger zijn dan uw schadevrije jaren verliezen
✓Overweeg aanvullende dekkingen: rechtsbijstand, inzittenden en pechhulp

Hoe vindt u de beste autoverzekering?+

De premie hangt af van uw leeftijd, woonplaats, het type auto, uw schadevrije jaren en de gekozen dekking. Finass Verzekert vergelijkt onafhankelijk meerdere verzekeraars, zodat u de juiste dekking tegen de scherpste premie vindt.

Welke dekking past bij uw voertuig?

Voor uw voertuig kiest u uit WA (wettelijk verplicht), WA + Beperkt Casco en Allrisk. De keuze hangt af van de waarde en het zakelijke gebruik.

BASIS

WA-verzekering

Wettelijk verplicht minimum

De WA-verzekering is wettelijk verplicht en dekt schade die u met uw voertuig aan anderen toebrengt, niet aan uw eigen voertuig.

Wat is gedekt:

Schade aan andere voertuigen
Letsel aan personen aan derden
Schade aan gebouwen en objecten
Schade door inzittenden

Bereken WA-premie →

MEEST GEKOZEN

UITGEBREID

WA + Beperkt Casco

Populair bij zzp’ers

Naast WA-dekking ook bescherming tegen schade aan uw eigen auto door externe oorzaken die u niet kunt voorkomen.

Extra gedekt:

Brand- en stormschade
Diefstal en inbraak
Ruitbreuk en glasschade
Aanrijding met dieren
Hagelschade

Bereken WA+ premie →

VOLLEDIG

Allrisk verzekering

Voor een nieuw of waardevol voertuig

De meest complete dekking, ook bij eigen schade, diefstal en total loss — verstandig bij een nieuw of waardevol bedrijfsvoertuig.

Alles uit WA+ plus:

Schade door eigen schuld
Vandalisme
Onbekende veroorzaker
Total loss-uitkering
Aanrijdingsschade

Bereken Allrisk-premie →

Vergelijking dekkingen voor uw zakelijk voertuig
Dekking	WA	WA + Beperkt Casco	Allrisk
Schade aan anderen (aansprakelijkheid)
Brand, storm en natuur
Diefstal en inbraak
Ruitbreuk en glasschade
Aanrijding met dieren
Schade aan eigen auto door eigen schuld
Vandalisme en onbekende veroorzaker
Aanbevolen voor	Ouder voertuig	Regelmatig gebruik	Nieuw voertuig

Aanvullende dekkingen voor uw zakelijk voertuig

Stel de verzekering van uw zakelijk voertuig compleet samen met deze modules en uitbreidingen.

Alle bedrijfsvoertuigen

Van auto en bestelbus tot vrachtauto, werkmaterieel en aanhangwagen.

WA, casco & allrisk

Per voertuig de juiste dekking, afgestemd op waarde en gebruik.

Zakelijk & aftrekbaar

Premie doorgaans aftrekbaar als bedrijfskosten.

Lading & gereedschap

Combineer met een eigen-vervoerverzekering voor uw lading.

PREMIE-BEREKENING

Waar hangt uw voertuig-premie van af?

De premie voor uw zakelijke voertuig hangt af van het voertuig, het gebruik en de kilometrage, de gekozen dekking en uw schadevrije jaren.

Door te vergelijken via Finass Verzekert ziet u direct welke verzekeraar uw zakelijk voertuig het voordeligst verzekert.

Voertuig & waarde

Zakelijk gebruik & kilometrage

Aantal schadevrije jaren

Hoe meer jaren, hoe lager uw premie (tot 80% korting)

Jaarlijkse kilometrage

Dekking en schadevrije jaren

Leeftijd hoofdbestuurder

Risicocategorie op basis van uw leeftijd

Postcodegebied

Regionale diefstal- en aanrijdingsstatistieken

Uw zakelijk voertuig verzekeren of overstappen: zo werkt het

Uw zakelijk voertuig verzekert u het best met de juiste dekking die bij uw gebruik past. Wij vergelijken meerdere verzekeraars. Heeft u al een polis? Na de eerste contractperiode mag u maandelijks overstappen; Finass Verzekert regelt het, zonder dat u onverzekerd komt te zitten.

De 4 stappen voor overstappen

Bereken uw premie via onze tool met uw kenteken
Vergelijk de aanbieders en kies de beste dekking voor uw zakelijk voertuig
Wij regelen de opzegging bij uw oude verzekeraar
Uw nieuwe polis gaat direct in na opzegtermijn

Wanneer kunt u opzeggen?

Wij verzekeren uw voertuig zakelijk met de juiste dekking en regelen de overstap volledig zonder dat u onverzekerd komt te zitten.

Uw zakelijk voertuig verzekeren of overstappen met Finass Verzekert

Veelgestelde vragen over uw zakelijk voertuig

Alle antwoorden op de meest gestelde vragen over uw zakelijk voertuig op een rij.

Welke voertuigen kan ik als zzp’er verzekeren?

Van personenauto en bestelbus tot motor, scooter, vrachtauto, werkmaterieel en aanhangwagen. Wij verzekeren elk bedrijfsvoertuig met de juiste dekking.

Kan ik meerdere voertuigen samen onderbrengen?

Ja, meerdere bedrijfsvoertuigen kunt u overzichtelijk samen verzekeren, vaak tegen een gunstiger tarief. Wij richten dit voor u in.

Is een zakelijke voertuigverzekering verplicht?

De WA-dekking is wettelijk verplicht voor elk motorrijtuig. Casco (beperkt of volledig) is optioneel, maar bij een nieuw of waardevol voertuig verstandig.

Kan ik mijn voertuig zakelijk verzekeren?

Ja, als zzp’er verzekert u uw voertuig zakelijk; de premie is dan doorgaans als bedrijfskosten aftrekbaar. Wij richten dit passend in.

Tellen mijn schadevrije jaren mee?

Ja, uw opgebouwde schadevrije jaren nemen wij mee. Ook zakelijk opgebouwde schadevrije jaren kunnen meetellen voor een lagere premie.

Zijn lading of gereedschap meeverzekerd?

De voertuigverzekering dekt het voertuig zelf. Voor lading en gereedschap onderweg sluit u een eigen-vervoerverzekering; wij combineren dit desgewenst.

Waar hangt de premie van af?

De premie hangt af van het voertuig, het zakelijke gebruik en de kilometrage, de gekozen dekking en uw schadevrije jaren. Wij vergelijken meerdere verzekeraars.

Kan ik zonder gedoe overstappen?

Ja. Na de eerste contractperiode bent u maandelijks opzegbaar en regelen wij de overstap volledig.

Persoonlijk advies over uw zakelijk voertuig bij Finass Verzekert

Waarom uw zakelijk voertuig verzekeren via Finass Verzekert?

Als onafhankelijk adviseur vergelijken wij meer dan 30 Nederlandse verzekeraars en kennen we de aandachtspunten voor uw zakelijk voertuig. Geen vergelijkingssite, maar een echte adviseur.

meerdere verzekeraarsBrede vergelijking voor de beste premie
Binnen 2 minutenPremie berekend op basis van kenteken
Kennis van zakelijke voertuigenVan bestelbus tot werkmaterieel
Persoonlijk adviesBereikbaar 6 dagen per week

Wat onze klanten zeggen over hun zakelijk voertuig

Klanten beoordelen Finass Verzekert gemiddeld met een 9,5 en de afhandeling van autoschade met een 9,8.

9,5

Klantbeoordeling

9,8

Schade-afhandeling

“Mijn zakelijke voertuig is nu goed verzekerd tegen een scherpe premie. Finass adviseerde deskundig.”

Gosse TF.

Allrisk — zakelijke voertuig

“Fijn dat mijn schadevrije jaren zijn meegenomen. Helder advies.”

Jorrit VL.

WA + Casco — voertuig

“Snel geregeld en zakelijk correct. Prettig en professioneel.”

Feie S.

Allrisk — voertuig

“Persoonlijk geholpen bij mijn voertuig. Aanrader.”

Melle WS.

WA — voertuig

Bekijk alle reviews →

A fixed amount · permanent disability · no illness cover

Personal accident insurance for self-employed professionals (zzp'ers)

Personal accident insurance pays an amount agreed in advance on permanent injury or death. It does not replace income and does not cover illness; that difference alone decides whether it is worthwhile for you.

Several insurers compared objectively
9.5 customer rating for a new policy
AFM licence 12016589
Personal 072 - 509 24 56, weekdays 9–17

Deze pagina in het Nederlands: Ongevallenverzekering voor zzp'ers.

The calculator and the quote form below are in Dutch. Prefer to do this in English? Email info@finassverzekert.nl or call 072 - 509 24 56 and we will take it from there.

Work out your own premium with the calculator.

We compare the offerings of several insurers
An adviser checks whether the cover suits your activities
We arrange the switch, including cancellation

Request a quote

A premium indication, not personal advice. Prefer to talk it through? Call 072 - 509 24 56.

In brief

This is a fixed-sum insurance: the payment is an agreed amount and not compensation for loss suffered. There is therefore no calculation of what you actually lost, and the ban on profiting in Article 7:960 of the Dutch Civil Code does not apply here. Payment is made on death caused by an accident and on permanent disability, with the sum insured multiplied by a percentage of loss of function. The general set-up and the family version are set out on the page family personal accident insurance.

For a self-employed person the main question is what you want it to solve. If you want continuing income when you cannot work for a longer period, this is not the right policy: that role belongs to disability insurance, which also pays for illness and pays periodically. Personal accident insurance is a one-off amount for the scenario with permanent consequences: alterations to the home, an adapted car, a buffer for the family.

Watch what is contained in the word accident as well. The conditions almost always describe it as a sudden, external effect of violence on the body, directly causing injury that can be established by a doctor. A slipped disc that develops gradually, a burnout, an infection or a condition that shows itself during work are not accidents. Medical costs themselves belong with your health insurance; this policy stands apart from that.

This page deals with one situation. The full overview is on Compare family personal accident insurance.

Points to note
Frequently asked questions
Read more
Quote

What to look out for

Four points that decide whether a payment is actually made after an accident, and how much.

Permanent disability is assessed in percentages

The insurer waits for a final medical position and then has the permanent loss of function assessed according to a fixed table: the loss of a finger, an eye, hearing. What is assessed is the body's loss of function, not the work you lose as a self-employed person. A guitar maker with a stiff finger receives the same percentage as someone doing office work, unless you take out an occupation-related version.

24 hours or only while practising your profession

Business personal accident cover sometimes runs only during working hours and commuting. For a self-employed person the line between work and private life is often thin. Check therefore whether the policy applies continuously ; otherwise a fall at the weekend is followed by an argument about whether you were working at the time.

Existing complaints and the occupational class

If you already had loss of function in the part of the body affected, that is deducted. Your occupation also determines the class: work at height, with machinery or on the road falls into a heavier category than office work. Declare your work and any side activities in full, because Article 7:928 of the Dutch Civil Code requires it and Article 7:930 of the Dutch Civil Code attaches the consequences to it.

What falls outside the cover as standard

Excluded are accidents during driving under the influence, taking part in a criminal offence or a fight, and deliberately undertaking a reckless risk in which you expose yourself to danger needlessly. Hazardous sports such as climbing, deep diving, motorised sport and air sports are usually outside the cover as well. Injury you inflict on yourself deliberately stays outside the cover; Article 7:952 of the Dutch Civil Code provides that an insurer does not have to pay for it.

What does your premium depend on?

Sums insured — chosen separately for death and for permanent disability
Occupational class — the classification follows from the work you actually do, not from your Chamber of Commerce description
Extent of the cover — continuously, 24 hours, or limited to working time
Age — and the final age at which the cover stops
Sport and side activities — hazardous sports can lead to an exclusion or an additional premium
People included — yourself only, or your partner and family members working in the business as well

Insurers weigh these details differently. That is why comparing pays off.

Request a quote

What is covered after an accident

Situation	Basic	Extended
You fall off a ladder during a job and are left with permanent injury to your hand	Yes	Yes
You break your ankle playing indoor football on a Sunday evening	No	Yes
You are killed in a road accident on the way to a job and leave a family behind	Yes	Yes
The contribution you have to pay yourself for physiotherapy after a fall from scaffolding	No	Provided that
Your back is worn out after years of lifting and you can no longer work full time	No	No
You are off with burnout after a long, demanding project period	No	No

Personal accident insurance pays for injury caused by an accident, not for illness or wear.

Frequently asked questions

The questions we are asked most often about this.

Can personal accident insurance replace an AOV?

No. An AOV pays periodically for as long as you are unfit for work, illness included, and looks at your fitness for your own occupation. Personal accident insurance pays once, only after an accident and only on permanent injury or death. The premium is therefore lower, but the scenario in which most self-employed people are unable to work — long-term illness — remains uninsured.

Am I covered if I have an accident while playing sport?

For ordinary recreational sport, generally yes, provided you have continuous cover. For hazardous sports there is often an exclusion or a separate acceptance; think of mountaineering, motorised sport, parachuting and diving below a depth named in the conditions. If you take part in such a sport, declare it on the application rather than trusting that it is included.

Do I receive a payment alongside damages from a liable other party?

In principle yes. Fixed-sum insurance stands apart from the settlement of a claim, so the payment is not automatically set off against what the liable party has to pay under Article 6:162 of the Dutch Civil Code. In assessing your loss, a court may in some circumstances take a payment into account as a benefit. Report the accident in both processes, therefore.

How quickly do I have to report an accident?

As soon as is reasonably possible; Article 7:941 of the Dutch Civil Code requires you to report it as soon as you are aware of the event. For permanent injury there is often a shorter period for the first notification, because the insurer wants to be able to assess the link between the accident and the injury. On death there is usually a separate, short reporting period.

Within Gezinsongevallenverzekering

Service

Documents and terms

zzp ongevallenverzekering

In 1 minuut uitgelegd

Uw voertuig zakelijk verzekeren

Waar let u op bij een zzp ongevallenverzekering?

Meer over de autoverzekering