Onafhankelijk vergelijken

meerdere verzekeraars

WA verplicht & winterschorsing

Persoonlijk advies

In 1 minuut uitgelegd

Bekijk in deze korte video waar u op moet letten en welke keuzes bij uw situatie passen.

Liever direct sparren? Neem contact op — wij kijken persoonlijk met u mee.

Motorfietsverzekering vandaag bij Finass Verzekert

Wat is een motorverzekering?

Een motorverzekering dekt de aansprakelijkheid en (afhankelijk van de dekking) de schade aan uw motor. De WA-dekking is wettelijk verplicht; voor een nieuwere of duurdere motor is WA + Beperkt Casco of Allrisk vaak verstandig. Uw rijbewijs (A1, A2 of A) hangt af van vermogen en leeftijd.

Veel motorrijders schorsen de verzekering in de winter of kiezen een seizoensdekking, terwijl de cascodekking tegen diefstal kan doorlopen. Bij Finass Verzekert vergelijken wij meerdere verzekeraars en zoeken we de dekking die bij uw motor en gebruik past.

Waar let u op bij een motorverzekering?

Let op de gekozen dekking, goede diefstalbeveiliging (ART-slot), of u in de winter schorst, en het meeverzekeren van helm en motorkleding. Wij adviseren u onafhankelijk.

Meer over de motorverzekering

Een motor, scooter of bromfiets valt onder de wettelijke verzekeringsplicht. Maar met alleen WA bent u niet gedekt voor diefstal of schade aan uw eigen voertuig. Een motorverzekering kunt u van WA tot allrisk afstemmen op de waarde van uw voertuig.

Wat dekt een motorverzekering?+

✓WA (verplicht): schade die u aan anderen toebrengt
✓Beperkt casco: diefstal, brand, storm en ruitschade
✓Allrisk: ook schade aan uw eigen voertuig door eigen schuld
✓Accessoires en aanbouw (optioneel)
✓Aanvullend: ongevallen opzittenden en pechhulp
✓Schadevrije jaren en no-claimkorting

Wij (Finass Verzekert) vergelijken de motorverzekering onafhankelijk bij meerdere verzekeraars — zo krijgt u de beste dekking tegen de scherpste premie.

Waarom is een motorverzekering belangrijk?+

✓WA is wettelijk verplicht voor elk motorvoertuig
✓Diefstal en schade aan uw eigen voertuig zijn alleen met casco gedekt
✓Allrisk loont bij een nieuwe of waardevolle motor
✓U bouwt schadevrije jaren op

Voor wie is een motorverzekering geschikt?+

✓Motor-, scooter- en bromfietsrijders
✓Eigenaren van een nieuwe of kostbare tweewieler
✓Wie het voertuig stalt in een diefstalgevoelig gebied
✓Seizoensrijders (met een schorsings- of stallingskorting)

Tips voor het afsluiten+

✓Kies de dekking op basis van waarde en leeftijd van uw voertuig
✓Verzeker dure accessoires en aanbouw apart mee
✓Let op de stallingseisen tegen diefstal
✓Overweeg ongevallen opzittenden en pechhulp

Hoe vindt u de beste motorverzekering?+

De premie hangt af van het type voertuig, uw leeftijd, woonplaats en schadevrije jaren. Finass Verzekert vergelijkt onafhankelijk meerdere verzekeraars voor de juiste dekking tegen de scherpste premie.

Lees het volledige kennisdossier: alles over de motorverzekering →

Welke dekking past bij uw motor?

Voor een motor kiest u uit WA, WA + Beperkt Casco en Allrisk. WA is wettelijk verplicht; vanwege diefstalrisico en schade is beperkt of volledig casco vaak verstandig.

BASIS

WA-verzekering

Wettelijk verplicht minimum

De wettelijk verplichte basisdekking. WA dekt schade aan anderen, maar niet aan uw eigen motor of diefstal.

Wat is gedekt:

Schade aan andere voertuigen
Letsel aan personen aan derden
Schade aan gebouwen en objecten
Schade door inzittenden

Bereken WA-premie →

MEEST GEKOZEN

UITGEBREID

WA + Beperkt Casco

Populair: diefstal & brand gedekt

Naast WA-dekking ook bescherming tegen schade aan uw eigen auto door externe oorzaken die u niet kunt voorkomen.

Extra gedekt:

Brand- en stormschade
Diefstal en inbraak
Ruitbreuk en glasschade
Aanrijding met dieren
Hagelschade

Bereken WA+ premie →

VOLLEDIG

Allrisk verzekering

Voor een nieuwe of dure motor

De meest complete dekking, ook bij eigen schuld en schade aan uw eigen motor. Aan te raden voor een nieuwe of waardevolle motor.

Alles uit WA+ plus:

Schade door eigen schuld
Vandalisme
Onbekende veroorzaker
Total loss-uitkering
Aanrijdingsschade

Bereken Allrisk-premie →

Vergelijking dekkingen voor uw Motor
Dekking	WA	WA + Beperkt Casco	Allrisk
Schade aan anderen (aansprakelijkheid)
Brand, storm en natuur
Diefstal en inbraak
Ruitbreuk en glasschade
Aanrijding met dieren
Schade aan eigen auto door eigen schuld
Vandalisme en onbekende veroorzaker
Aanbevolen voor	Oudere motor	Regelmatig gebruik	Nieuwe motor

Aanvullende dekkingen voor uw Motorverzekering

Stel de verzekering van uw Motor compleet samen met deze modules en uitbreidingen.

Diefstal & beperkt casco

Dekking bij diefstal, brand, storm en schade — motoren zijn een gewild doelwit.

Accessoires & motorkleding

Meeverzekeren van kostbare accessoires, koffers, helm en motorkleding bij schade of diefstal.

Pechhulp motor

24/7 hulp bij pech onderweg, met berging en vervangend vervoer waar mogelijk.

Ongevallen-opzittendenverzekering

Vaste uitkering bij blijvend letsel of overlijden van bestuurder en passagier na een ongeval.

PREMIE-BEREKENING

Waar hangt uw motor-premie van af?

De premie voor uw motor hangt af van de cilinderinhoud en het vermogen, uw rijbewijs en leeftijd, uw woonplaats (diefstalrisico), de gekozen dekking en uw schadevrije jaren. Verzekeraars beoordelen motoren verschillend.

Door te vergelijken via Finass Verzekert ziet u direct welke verzekeraar uw motor het voordeligst verzekert.

Cilinderinhoud & vermogen

Rijbewijs (A1, A2 of A) en leeftijd

Aantal schadevrije jaren

Hoe meer jaren, hoe lager uw premie (tot 80% korting)

Jaarlijkse kilometrage

Schadevrije jaren en gekozen dekking

Leeftijd hoofdbestuurder

Risicocategorie op basis van uw leeftijd

Postcodegebied

Regionale diefstal- en aanrijdingsstatistieken

Uw Motorfietsverzekering vandaag of overstappen: zo werkt het

Uw Motor verzekert u het best met de juiste dekking die bij uw motor en gebruik past. Wij vergelijken meerdere verzekeraars. Heeft u al een polis? Na de eerste contractperiode mag u maandelijks overstappen; Finass Verzekert regelt het, zonder dat u onverzekerd komt te zitten.

De 4 stappen voor overstappen

Bereken uw premie via onze tool met uw kenteken
Vergelijk de aanbieders en kies de beste dekking voor uw Motor
Wij regelen de opzegging bij uw oude verzekeraar
Uw nieuwe polis gaat direct in na opzegtermijn

Wanneer kunt u opzeggen?

Let bij een motor op de dekking tegen diefstal, goede beveiliging (ART-slot) en of u in de winter schorst. Wij zoeken de verzekeraar die uw motor het gunstigst verzekert en regelen de overstap volledig.

Uw Motorfietsverzekering vandaag of overstappen met Finass Verzekert

Veelgestelde vragen over uw Motorverzekering

Alle antwoorden op de meest gestelde vragen over uw Motor op een rij.

Wat kost een motorverzekering?

Dat hangt af van de cilinderinhoud en het vermogen, uw rijbewijs en leeftijd, uw woonplaats, de gekozen dekking en uw schadevrije jaren. Door meerdere verzekeraars te vergelijken via Finass Verzekert vindt u de scherpste premie.

Welke dekking kies ik voor mijn motor?

WA is wettelijk verplicht. Vanwege diefstalrisico en schade is beperkt of volledig casco vaak verstandig. Bereken uw premie via de tool om de opties te vergelijken.

Is diefstal van mijn motor meeverzekerd?

Alleen met beperkt of volledig casco. Een goedgekeurd ART-slot of alarm is vaak een voorwaarde en verlaagt de premie. Wij zorgen dat de dekking klopt.

Welk rijbewijs heb ik nodig?

Afhankelijk van vermogen en leeftijd heeft u rijbewijs A1 (lichte motor), A2 (middelzwaar) of A (onbeperkt) nodig. Wij adviseren u over de premiegevolgen.

Kan ik mijn motor in de winter schorsen?

Ja. Veel motorrijders schorsen de verzekering of kiezen een seizoensdekking voor de winter. De cascodekking (diefstal, brand) kan doorlopen. Wij leggen de mogelijkheden uit.

Zijn mijn helm en motorkleding meeverzekerd?

Met een aanvullende accessoire- en kledingdekking verzekert u helm, pak en koffers mee tegen schade en diefstal. Wij regelen het mee.

Geldt mijn motorverzekering ook in het buitenland?

Binnen de meeste EU-landen bent u met de WA-dekking verzekerd; controleer vooraf de groene kaart. Casco in het buitenland verschilt per verzekeraar; wij adviseren u hierover.

Kan ik mijn motor zonder schadevrije jaren verzekeren?

Ja. Zonder schadevrije jaren start u op een lagere trede en betaalt u meer, maar verzekeren kan altijd. Wij zoeken de verzekeraar met de gunstigste starttrede.

Persoonlijk advies over uw Motor bij Finass Verzekert

Waarom uw Motorfietsverzekering vandaag via Finass Verzekert?

Als onafhankelijk adviseur vergelijken wij meer dan 30 Nederlandse verzekeraars en kennen we de aandachtspunten voor uw Motor. Geen vergelijkingssite, maar een echte adviseur.

meerdere verzekeraarsBrede vergelijking voor de beste premie
Binnen 2 minutenPremie berekend op basis van kenteken
Kennis van motorenDiefstal, seizoen & beveiliging
Persoonlijk adviesBereikbaar 6 dagen per week

Wat onze klanten zeggen over hun Motor

Klanten beoordelen Finass Verzekert gemiddeld met een 9,5 en de afhandeling van autoschade met een 9,8.

9,5

Klantbeoordeling

9,8

Schade-afhandeling

“Mijn motor is netjes verzekerd, inclusief de mogelijkheid om in de winter te schorsen. Scherpe premie via Finass.”

Abe V.

Allrisk — motor

“Finass adviseerde een ART-slot; daardoor was mijn cascopremie lager. Fijn meedenken.”

Oeds M.

WA + Casco — motor

“Ik wilde WA + beperkt casco tegen diefstal. Helder en eerlijk advies, snel geregeld.”

Christiaan B.

WA + Casco — motor, diefstal

“Persoonlijk geholpen bij het verzekeren van mijn nieuwe motor. Aanrader.”

Dorus D.

Allrisk — motor

Bekijk alle reviews →

Gerelateerde motorverzekeringen

Bekijk de motorverzekering die past bij uw situatie.

Oldtimermotor →

Taxatiewaarde voor uw klassieke motor.

Sportmotor →

Voor uw sport- of supersportmotor.

Jonge bestuurder →

Gunstige dekking voor beginnende motorrijders.

Crossmotor →

Diefstal- en ongevallendekking voor uw crossmotor.

Trike →

WA en casco voor uw trike.

Motorscooter →

Zwaardere scooter op motorrijbewijs.

Categorie: Verkeer · Motor · Scooter · Auto

Al verzekerd en schade?

Meld uw schade direct, of zoek de polisvoorwaarden en formulieren van uw verzekeraar. Bij schade belt u ons het snelst op 072 - 509 24 56.

Schade melden →Documenten & voorwaarden →

Third-party liability compulsory · suspension · theft prevention

Motorcycle insurance: practical tips for your choice

A motorcycle stands still for a large part of the year and covers a lot of ground in the rest of it. That fact determines which cover is sensible and where the policy will let you down.

Several insurers compared objectively
9.5 customer rating for a new policy
AFM licence 12016589
Personal 072 - 509 24 56, weekdays 9–17

Deze pagina in het Nederlands: Motorfietsverzekering: praktische tips voor uw keuze.

The calculator and the quote form below are in Dutch. Prefer to do this in English? Email info@finassverzekert.nl or call 072 - 509 24 56 and we will take it from there.

Work out your own premium with the calculator.

We compare the offerings of several insurers
An adviser checks whether the cover suits your situation
We arrange the switch, including cancellation

Request a quote

A premium indication, not personal advice. Prefer to talk it through? Call 072 - 509 24 56.

In brief

A motorcycle is a motor vehicle. Under Article 2 of the Dutch Motor Insurance Liability Act (WAM) there must be third-party liability cover for as long as the machine has a registration that is not suspended, even if the thing sits in the garage all winter. Anyone who cancels the insurance in November and leaves the registration live gets a fine from the RDW (the Dutch vehicle authority) without a single metre having been ridden. Suspension with the RDW is the correct route; report it to the insurer as well, because as a rule only the third-party liability premium then lapses and the fire and theft cover remains.

With own-damage cover the argument is rarely about whether there is cover, but about what amount is paid. Market value is the default. On a new or recently bought machine a purchase price basis pays off; on a classic or a heavily built-up machine, a valuation based on an expert's report is the only way to avoid argument afterwards. Without a valuation the insurer sets the value after the loss, and Article 7:960 of the Dutch Civil Code prevents you from ending up better off than you were before.

Finally, watch what is not on the motorcycle policy. Motorcycle clothing, helmet, an intercom set, panniers and a top box often fall outside the own-damage cover or are covered only up to a limited amount, and then only where there is damage to the machine itself. A breakdown on the road is not damage and calls for separate assistance cover. If you also ride a scooter or moped, see moped insurance. If you want to see the three forms of cover side by side with the sections beneath them, see the covers under motorcycle insurance.

This page deals with one situation. The full overview is on Compare bicycle insurance.

Points to note
Frequently asked questions
Read more
Quote

Four tips that save money when a claim is made

It is not the premium but the small print that determines what you are left with after an accident or a theft.

Circuit and training runs are excluded

Virtually every motorcycle policy excludes taking part in competitions, speed trials and runs on a closed circuit, including so-called free practice and instruction days. Rider training on a circuit sometimes falls under it too. If you plan to go on the track, arrange separate circuit cover in advance; reporting it afterwards does not help.

Security is a condition, not advice

After a theft the insurer checks whether the prescribed lock and any storage requirement were complied with. If a clause about an approved lock, a tracker or a locked space appears on the policy schedule, that is a prevention obligation. If you cannot show that you complied with it, the insurer may limit or refuse payment. Keep the keys and the purchase receipt for the lock.

The rider must be entitled

Riding without a valid licence for the category concerned, while disqualified, or under the influence leads to loss of own-damage cover and to recovery of the third-party liability part from the rider. If you lend the machine out, check that the other person holds the correct licence; the insurer pays the victim, but recovers the amount from you or from the rider.

Report build-up and tuning in advance

A different exhaust, altered steering, a bigger engine or cosmetic build-up changes the risk. Under Article 7:928 of the Dutch Civil Code you must report that at inception and pass on any change; if you do not, the insurer can reduce or refuse payment under Article 7:930 of the Dutch Civil Code . Undeclared accessories are moreover simply not insured.

What does your premium depend on?

Engine capacity and power — a heavy tourer is weighed differently from a light naked bike
Age and how long you have held a licence — years of holding a licence without a break count
Cover chosen — third-party liability, third-party liability plus third-party, fire and theft, or comprehensive
No-claims years — built up on the machine, sometimes transferable from the car
Storage and security — a locked garage and an approved lock lower the theft risk
Annual mileage — a limited mileage can lead to a lower premium

Insurers weigh these details differently. That is why comparing pays off.

Request a quote

What is covered

Situation	Third-party liability + fire and theft	Comprehensive
A deer crossing a country road hits your machine	Yes	Yes
You let the machine fall over on the pavement while parking it up and dent the tank	No	Yes
Vandals scratch the tank of your machine parked outside your door	No	Yes
The panniers and top box are ripped off the parked machine	Provided that	Provided that
You damage your machine during circuit training on a closed track	No	No
Your pillion passenger is injured because you brake too late	Yes	Yes

Riding on a closed circuit falls, with virtually every insurer, outside the normal road use for which the policy was issued.

Frequently asked questions

The questions we are asked most often about this.

Can I stop my motorcycle insurance in winter?

You may not cancel while the registration is active; the duty to insure under the WAM continues. Suspension with the RDW is permitted. Many insurers also have a winter break or suspension arrangement under which the third-party liability part lapses temporarily and cover against fire and theft in storage remains. Riding during a suspension is not permitted and not covered.

Is my motorcycle clothing covered?

Usually only to a limited extent, and only where the clothing was damaged in a covered accident involving the machine. Theft of a helmet or jacket from a pannier almost always falls outside. If you really want the equipment insured, ask for a separate section for clothing and accessories and state its value on the application.

What happens if my machine is declared a total loss?

The insurer compares the value just before the loss with the salvage value of the wreck. On a market value basis that can come out considerably lower than what you once paid. A purchase price or agreed valuation arrangement prevents that argument, because the starting point is then fixed in advance. Report the loss immediately; Article 7:941 of the Dutch Civil Code obliges you to do so as soon as you are aware of it.

Does motorcycle insurance cover injury to the pillion passenger?

A passenger's injury falls under third-party liability and is therefore paid from the third-party liability part. The rider's own injury is not: he is not a third party in relation to his own insurance. There is separate accident cover for occupants or an indemnity policy for occupants for that. Ask about it expressly, because it is not included as standard.

Motorfietsverzekering vandaag

In 1 minuut uitgelegd