Onafhankelijk vergelijken

meerdere verzekeraars

WA verplicht & winterschorsing

Persoonlijk advies

In 1 minuut uitgelegd

Bekijk in deze korte video waar u op moet letten en welke keuzes bij uw situatie passen.

Liever direct sparren? Neem contact op — wij kijken persoonlijk met u mee.

Motorfietsverzekering dekkingen bij Finass Verzekert

Wat is een motorverzekering?

Een motorverzekering dekt de aansprakelijkheid en (afhankelijk van de dekking) de schade aan uw motor. De WA-dekking is wettelijk verplicht; voor een nieuwere of duurdere motor is WA + Beperkt Casco of Allrisk vaak verstandig. Uw rijbewijs (A1, A2 of A) hangt af van vermogen en leeftijd.

Veel motorrijders schorsen de verzekering in de winter of kiezen een seizoensdekking, terwijl de cascodekking tegen diefstal kan doorlopen. Bij Finass Verzekert vergelijken wij meerdere verzekeraars en zoeken we de dekking die bij uw motor en gebruik past.

Waar let u op bij een motorverzekering?

Let op de gekozen dekking, goede diefstalbeveiliging (ART-slot), of u in de winter schorst, en het meeverzekeren van helm en motorkleding. Wij adviseren u onafhankelijk.

Meer over de motorverzekering

Een motor, scooter of bromfiets valt onder de wettelijke verzekeringsplicht. Maar met alleen WA bent u niet gedekt voor diefstal of schade aan uw eigen voertuig. Een motorverzekering kunt u van WA tot allrisk afstemmen op de waarde van uw voertuig.

Wat dekt een motorverzekering?+

✓WA (verplicht): schade die u aan anderen toebrengt
✓Beperkt casco: diefstal, brand, storm en ruitschade
✓Allrisk: ook schade aan uw eigen voertuig door eigen schuld
✓Accessoires en aanbouw (optioneel)
✓Aanvullend: ongevallen opzittenden en pechhulp
✓Schadevrije jaren en no-claimkorting

Wij (Finass Verzekert) vergelijken de motorverzekering onafhankelijk bij meerdere verzekeraars — zo krijgt u de beste dekking tegen de scherpste premie.

Waarom is een motorverzekering belangrijk?+

✓WA is wettelijk verplicht voor elk motorvoertuig
✓Diefstal en schade aan uw eigen voertuig zijn alleen met casco gedekt
✓Allrisk loont bij een nieuwe of waardevolle motor
✓U bouwt schadevrije jaren op

Voor wie is een motorverzekering geschikt?+

✓Motor-, scooter- en bromfietsrijders
✓Eigenaren van een nieuwe of kostbare tweewieler
✓Wie het voertuig stalt in een diefstalgevoelig gebied
✓Seizoensrijders (met een schorsings- of stallingskorting)

Tips voor het afsluiten+

✓Kies de dekking op basis van waarde en leeftijd van uw voertuig
✓Verzeker dure accessoires en aanbouw apart mee
✓Let op de stallingseisen tegen diefstal
✓Overweeg ongevallen opzittenden en pechhulp

Hoe vindt u de beste motorverzekering?+

De premie hangt af van het type voertuig, uw leeftijd, woonplaats en schadevrije jaren. Finass Verzekert vergelijkt onafhankelijk meerdere verzekeraars voor de juiste dekking tegen de scherpste premie.

Lees het volledige kennisdossier: alles over de motorverzekering →

Welke dekking past bij uw motor?

Voor een motor kiest u uit WA, WA + Beperkt Casco en Allrisk. WA is wettelijk verplicht; vanwege diefstalrisico en schade is beperkt of volledig casco vaak verstandig.

BASIS

WA-verzekering

Wettelijk verplicht minimum

De wettelijk verplichte basisdekking. WA dekt schade aan anderen, maar niet aan uw eigen motor of diefstal.

Wat is gedekt:

Schade aan andere voertuigen
Letsel aan personen aan derden
Schade aan gebouwen en objecten
Schade door inzittenden

Bereken WA-premie →

MEEST GEKOZEN

UITGEBREID

WA + Beperkt Casco

Populair: diefstal & brand gedekt

Naast WA-dekking ook bescherming tegen schade aan uw eigen auto door externe oorzaken die u niet kunt voorkomen.

Extra gedekt:

Brand- en stormschade
Diefstal en inbraak
Ruitbreuk en glasschade
Aanrijding met dieren
Hagelschade

Bereken WA+ premie →

VOLLEDIG

Allrisk verzekering

Voor een nieuwe of dure motor

De meest complete dekking, ook bij eigen schuld en schade aan uw eigen motor. Aan te raden voor een nieuwe of waardevolle motor.

Alles uit WA+ plus:

Schade door eigen schuld
Vandalisme
Onbekende veroorzaker
Total loss-uitkering
Aanrijdingsschade

Bereken Allrisk-premie →

Vergelijking dekkingen voor uw Motor
Dekking	WA	WA + Beperkt Casco	Allrisk
Schade aan anderen (aansprakelijkheid)
Brand, storm en natuur
Diefstal en inbraak
Ruitbreuk en glasschade
Aanrijding met dieren
Schade aan eigen auto door eigen schuld
Vandalisme en onbekende veroorzaker
Aanbevolen voor	Oudere motor	Regelmatig gebruik	Nieuwe motor

Aanvullende dekkingen voor uw Motorverzekering

Stel de verzekering van uw Motor compleet samen met deze modules en uitbreidingen.

Diefstal & beperkt casco

Dekking bij diefstal, brand, storm en schade — motoren zijn een gewild doelwit.

Accessoires & motorkleding

Meeverzekeren van kostbare accessoires, koffers, helm en motorkleding bij schade of diefstal.

Pechhulp motor

24/7 hulp bij pech onderweg, met berging en vervangend vervoer waar mogelijk.

Ongevallen-opzittendenverzekering

Vaste uitkering bij blijvend letsel of overlijden van bestuurder en passagier na een ongeval.

PREMIE-BEREKENING

Waar hangt uw motor-premie van af?

De premie voor uw motor hangt af van de cilinderinhoud en het vermogen, uw rijbewijs en leeftijd, uw woonplaats (diefstalrisico), de gekozen dekking en uw schadevrije jaren. Verzekeraars beoordelen motoren verschillend.

Door te vergelijken via Finass Verzekert ziet u direct welke verzekeraar uw motor het voordeligst verzekert.

Cilinderinhoud & vermogen

Rijbewijs (A1, A2 of A) en leeftijd

Aantal schadevrije jaren

Hoe meer jaren, hoe lager uw premie (tot 80% korting)

Jaarlijkse kilometrage

Schadevrije jaren en gekozen dekking

Leeftijd hoofdbestuurder

Risicocategorie op basis van uw leeftijd

Postcodegebied

Regionale diefstal- en aanrijdingsstatistieken

Uw Motorfietsverzekering dekkingen of overstappen: zo werkt het

Uw Motor verzekert u het best met de juiste dekking die bij uw motor en gebruik past. Wij vergelijken meerdere verzekeraars. Heeft u al een polis? Na de eerste contractperiode mag u maandelijks overstappen; Finass Verzekert regelt het, zonder dat u onverzekerd komt te zitten.

De 4 stappen voor overstappen

Bereken uw premie via onze tool met uw kenteken
Vergelijk de aanbieders en kies de beste dekking voor uw Motor
Wij regelen de opzegging bij uw oude verzekeraar
Uw nieuwe polis gaat direct in na opzegtermijn

Wanneer kunt u opzeggen?

Let bij een motor op de dekking tegen diefstal, goede beveiliging (ART-slot) en of u in de winter schorst. Wij zoeken de verzekeraar die uw motor het gunstigst verzekert en regelen de overstap volledig.

Uw Motorfietsverzekering dekkingen of overstappen met Finass Verzekert

Veelgestelde vragen over uw Motorverzekering

Alle antwoorden op de meest gestelde vragen over uw Motor op een rij.

Wat kost een motorverzekering?

Dat hangt af van de cilinderinhoud en het vermogen, uw rijbewijs en leeftijd, uw woonplaats, de gekozen dekking en uw schadevrije jaren. Door meerdere verzekeraars te vergelijken via Finass Verzekert vindt u de scherpste premie.

Welke dekking kies ik voor mijn motor?

WA is wettelijk verplicht. Vanwege diefstalrisico en schade is beperkt of volledig casco vaak verstandig. Bereken uw premie via de tool om de opties te vergelijken.

Is diefstal van mijn motor meeverzekerd?

Alleen met beperkt of volledig casco. Een goedgekeurd ART-slot of alarm is vaak een voorwaarde en verlaagt de premie. Wij zorgen dat de dekking klopt.

Welk rijbewijs heb ik nodig?

Afhankelijk van vermogen en leeftijd heeft u rijbewijs A1 (lichte motor), A2 (middelzwaar) of A (onbeperkt) nodig. Wij adviseren u over de premiegevolgen.

Kan ik mijn motor in de winter schorsen?

Ja. Veel motorrijders schorsen de verzekering of kiezen een seizoensdekking voor de winter. De cascodekking (diefstal, brand) kan doorlopen. Wij leggen de mogelijkheden uit.

Zijn mijn helm en motorkleding meeverzekerd?

Met een aanvullende accessoire- en kledingdekking verzekert u helm, pak en koffers mee tegen schade en diefstal. Wij regelen het mee.

Geldt mijn motorverzekering ook in het buitenland?

Binnen de meeste EU-landen bent u met de WA-dekking verzekerd; controleer vooraf de groene kaart. Casco in het buitenland verschilt per verzekeraar; wij adviseren u hierover.

Kan ik mijn motor zonder schadevrije jaren verzekeren?

Ja. Zonder schadevrije jaren start u op een lagere trede en betaalt u meer, maar verzekeren kan altijd. Wij zoeken de verzekeraar met de gunstigste starttrede.

Persoonlijk advies over uw Motor bij Finass Verzekert

Waarom uw Motorfietsverzekering dekkingen via Finass Verzekert?

Als onafhankelijk adviseur vergelijken wij meer dan 30 Nederlandse verzekeraars en kennen we de aandachtspunten voor uw Motor. Geen vergelijkingssite, maar een echte adviseur.

meerdere verzekeraarsBrede vergelijking voor de beste premie
Binnen 2 minutenPremie berekend op basis van kenteken
Kennis van motorenDiefstal, seizoen & beveiliging
Persoonlijk adviesBereikbaar 6 dagen per week

Wat onze klanten zeggen over hun Motor

Klanten beoordelen Finass Verzekert gemiddeld met een 9,5 en de afhandeling van autoschade met een 9,8.

9,5

Klantbeoordeling

9,8

Schade-afhandeling

“Mijn motor is netjes verzekerd, inclusief de mogelijkheid om in de winter te schorsen. Scherpe premie via Finass.”

Abe V.

Allrisk — motor

“Finass adviseerde een ART-slot; daardoor was mijn cascopremie lager. Fijn meedenken.”

Oeds M.

WA + Casco — motor

“Ik wilde WA + beperkt casco tegen diefstal. Helder en eerlijk advies, snel geregeld.”

Christiaan B.

WA + Casco — motor, diefstal

“Persoonlijk geholpen bij het verzekeren van mijn nieuwe motor. Aanrader.”

Dorus D.

Allrisk — motor

Bekijk alle reviews →

Gerelateerde motorverzekeringen

Bekijk de motorverzekering die past bij uw situatie.

Oldtimermotor →

Taxatiewaarde voor uw klassieke motor.

Sportmotor →

Voor uw sport- of supersportmotor.

Jonge bestuurder →

Gunstige dekking voor beginnende motorrijders.

Crossmotor →

Diefstal- en ongevallendekking voor uw crossmotor.

Trike →

WA en casco voor uw trike.

Motorscooter →

Zwaardere scooter op motorrijbewijs.

Categorie: Verkeer · Motor · Scooter · Auto

Al verzekerd en schade?

Meld uw schade direct, of zoek de polisvoorwaarden en formulieren van uw verzekeraar. Bij schade belt u ons het snelst op 072 - 509 24 56.

Schade melden →Documenten & voorwaarden →

Third-party · third-party, fire and theft · comprehensive

The cover provided by motorcycle insurance

There are three levels of cover for a motorcycle, but the decisive choices lie alongside them: the occupants, the clothing, the accessories and the question of what happens in storage.

Several insurers compared objectively
9.5 customer rating for a new policy
AFM licence 12016589
Personal 072 - 509 24 56, weekdays 9–17

Deze pagina in het Nederlands: Dekkingen van een motorfietsverzekering.

The calculator and the quote form below are in Dutch. Prefer to do this in English? Email info@finassverzekert. nl or call 072 - 509 24 56 and we will take it from there.

Work out for yourself what it would cost.

We compare the offerings of several insurers
An adviser checks whether the cover suits your situation
We arrange the switch, including cancellation

Request a quote

A premium indication, not personal advice. Prefer to talk it through? Call 072 - 509 24 56.

In brief

A motorcycle is a motor vehicle, so the duty to insure under Article 2 of the Dutch Motor Insurance Liability Act (WAM)applies: without at least third-party liability cover the machine may not stand on the public road, not even stationary. Third-party liability cover pays only for the damage you cause to others — their car, their injury, their goods — and never for damage to your own machine. The wider range for powered two-wheelers is on the page motorcycle insurance.

Third-party, fire and theft adds a list of named perils: theft, fire, storm, glass breakage, collision with animals at large and a few natural events. What is not in it is your own fall. A machine that goes over on its side after a misjudged bend is not insured under third-party, fire and theft. comprehensive cover is needed for that, which pays for damage to your own machine regardless of who was at fault. On older machines the premium for comprehensive cover often no longer justifies the market value. For enthusiasts' machines, see the separate arrangement for a classic.

In reality the additions make the difference. Accident cover for occupants pays a fixed amount for permanent injury or death of the rider and passenger, regardless of fault. Clothing and helmet cover pays for suit, boots, gloves and helmet after a fall — in a motorcycle accident often a considerable part of the loss. An indemnity policy for occupants goes further and pays the actual loss. For injury you suffer yourself as rider with no other party involved, there is no payment without such an addition.

This page deals with one situation. The full overview is on Compare bicycle insurance.

Points to note
Frequently asked questions
Read more
Quote

What to look out for

Four elements that make more difference under a motorcycle policy than the premium does.

What is structurally outside the cover

Excluded are, among others taking part in races, time trials and track days, even at a training session without a classification; riding without a valid licence for the category concerned or under the influence; and theft while the prescribed lock was not in use. Damage caused by intent or wilful recklessness is also excluded; Article 7:952 of the Dutch Civil Code is the basis for that.

Accessories have to appear on the policy schedule

Panniers, a top box, crash bars, a different exhaust system, satnav and heated grips are not standard equipment. Without being declared they are not included in the value on a total loss. Declare them with amounts and keep invoices. Where modifications to the engine or exhaust are unapproved, the insurer can also refuse cover.

Theft requirements and where the machine is kept

For own-damage cover there is almost always a requirement: an approved lock, often combined with an immobiliser or a tracking system on more expensive machines. Where the machine stands at night counts too. A machine in a locked garage carries a different rate from one on the street, and an incorrect statement about that affects Articles 7:928 and 7:930 of the Dutch Civil Code.

Legal expenses cover for recovering your own loss

If someone else hits you, you have to recover your loss from that person's insurer. Third-party liability cover does not help with that, because it is there for the other party. Recovery legal expenses cover or a legal expenses insurance deals with that, including the argument about the degree of fault and about injury.

What does your premium depend on?

Engine capacity and power: the main measure in virtually every rate
Age and driving experience: young and newly qualified riders pay more
No-claims years: often transferable from a car or another motorcycle policy
Cover chosen: third-party liability, third-party, fire and theft, or comprehensive
Storage location and security: garage, shed or public road
Expected annual mileage: a seasonal rider covers less than a daily commuter

Insurers weigh these details differently. That is where your saving is.

Request a quote

What is covered

Situation	Extended	Comprehensive
A deer crosses a country road and you hit the animal	Yes	Yes
Fire in the shed where the machine is kept	Yes	Yes
A stone thrown up by a lorry shatters your screen	Provided that	Yes
Someone knocks your parked machine over and leaves no details	No	Yes
You ride too fast over a speed bump and the exhaust tears off its mounting	No	Yes
The clutch plates are worn out after forty thousand kilometres	No	No

The excess applies per event. For theft it is higher under many policies than for other own damage.

Frequently asked questions

This is what people ask us most.

I came off on a bend on my own. What does third-party, fire and theft pay?

Nothing towards your own machine. Third-party, fire and theft has a closed list of named perils and a single-vehicle fall is not on it. Only comprehensive cover pays for damage to your own machine with no other party involved. If there is another party and that party is at fault, you recover your loss from their third-party liability insurer, even without own-damage cover.

Is my motorcycle clothing covered?

Only with separate clothing and helmet cover. It pays after an insured accident for the suit, the gloves, the boots and the helmet, usually with depreciation for age. Always replace a helmet after a fall, even without visible damage. Keep the purchase receipts; without evidence the payment comes out lower than the actual purchase price.

May my passenger ride under the same policy?

Your passenger's injury falls under the third-party liability cover, because in law the passenger is an injured third party. Your own injury as rider falls outside it. If you want cover for yourself as well, accident or indemnity cover for occupants is needed. Check that the machine is formally suitable for a pillion passenger and that a second seat is permitted.

What happens if I ride without a valid licence?

The insurer pays the other party's loss, because the WAM protects victims, but then recovers that payment from you. Your own damage is not paid for. The same applies to riding under the influence. This is one of the few situations in which insurance does pay out and you nevertheless get the full bill.

Within Motorverzekering

Also relevant

The cover provided by scooter insurance

Motorfietsverzekering dekkingen

In 1 minuut uitgelegd