Onafhankelijk vergelijken

meerdere verzekeraars

Accu & laadpaal gedekt

Persoonlijk advies

In 1 minuut uitgelegd

Bekijk in deze korte video waar u op moet letten en welke keuzes bij uw situatie passen.

Liever direct sparren? Neem contact op — wij kijken persoonlijk met u mee.

Autoverzekering rijden in nederland verplicht bij Finass Verzekert

Wat is een elektrische autoverzekering?

Een elektrische autoverzekering is een autoverzekering die is afgestemd op de bijzondere kenmerken van een volledig elektrische auto (EV). Net als bij een benzine- of dieselauto is in Nederland minimaal een WA-dekking wettelijk verplicht. Het verschil zit in de dekking van EV-specifieke onderdelen: de accu — vaak het duurste onderdeel van de auto — en de laadkabel en laadpaal. Veel verzekeraars bieden hiervoor speciale voorwaarden of een aparte module.

Bij Finass Verzekert vergelijken wij meer dan 30 Nederlandse verzekeraars om de voordeligste premie met de juiste EV-dekking voor u te vinden. Of u nu een Tesla, Polestar, Kia EV of een tweedehands elektrische auto rijdt — wij kijken welke verzekeraar accu, laadschade en laadkabel het best meeverzekert. Zo bespaart u en weet u zeker dat de dure onderdelen gedekt zijn.

Waarom een elektrische auto net iets anders verzekeren?

Elektrische auto's hebben doorgaans een hogere cataloguswaarde en een kostbare accu, waardoor een uitgebreidere cascodekking vaak verstandig is. Daarnaast kan er schade ontstaan tijdens het laden of aan de laadinfrastructuur thuis. Een verzekering die accu, laadkabel en laadschade meeneemt voorkomt onaangename verrassingen. Wij adviseren u onafhankelijk welke dekking past bij uw situatie.

Meer over de autoverzekering

Een WA-verzekering is wettelijk verplicht voor elke auto, maar welke dekking past bij u? Van alleen WA tot WA + Beperkt Casco (WA+) en Allrisk — de juiste keuze hangt af van de waarde en leeftijd van uw auto.

Wat dekt een autoverzekering?+

✓WA (wettelijk verplicht): schade die u met uw auto aan anderen toebrengt
✓WA + Beperkt Casco (WA+): ook diefstal, brand, storm, hagel en ruitschade
✓Aanrijding met dieren en soms joyriding of parkeerschade (beperkt casco)
✓Allrisk (volledig casco): ook schade aan uw eigen auto door eigen schuld
✓Nieuwwaarde- of aanschafwaarderegeling voor jonge auto’s
✓Aanvullend: rechtsbijstand verkeer, inzittenden en pechhulp

Wij (Finass Verzekert) vergelijken de autoverzekering onafhankelijk bij meerdere verzekeraars — zo krijgt u de beste dekking tegen de scherpste premie.

Waarom is een autoverzekering belangrijk?+

✓Een WA-verzekering is wettelijk verplicht voor elke auto
✓Met beperkt casco bent u ook gedekt voor diefstal, brand, storm en ruitschade
✓Allrisk vergoedt ook schade door eigen schuld — handig bij een nieuwe of dure auto
✓U bouwt schadevrije jaren op en krijgt no-claimkorting (tot 80%)

Voor wie is een autoverzekering geschikt?+

✓WA: oudere auto’s met een lage dagwaarde of een tweede auto
✓WA+ (beperkt casco): auto’s van 5-10 jaar met risico op diefstal of ruitschade
✓Allrisk: nieuwe of duurdere auto’s, of een auto met een lopende lening
✓Iedereen die zijn auto wettelijk verplicht moet verzekeren

Tips voor het afsluiten+

✓Kies de dekking op basis van de waarde en leeftijd van uw auto (allrisk is vaak tot ~6 jaar rendabel)
✓Let op de total-loss-regeling: nieuwwaarde, aanschafwaarde of dagwaarde
✓Weeg het eigen risico af tegen de premie (vaak een lager eigen risico bij ruitschade)
✓Kleine schade zelf betalen kan voordeliger zijn dan uw schadevrije jaren verliezen
✓Overweeg aanvullende dekkingen: rechtsbijstand, inzittenden en pechhulp

Hoe vindt u de beste autoverzekering?+

De premie hangt af van uw leeftijd, woonplaats, het type auto, uw schadevrije jaren en de gekozen dekking. Finass Verzekert vergelijkt onafhankelijk meerdere verzekeraars, zodat u de juiste dekking tegen de scherpste premie vindt.

Lees het volledige kennisdossier: alles over de autoverzekering →

Soorten elektrische autoverzekering: welke dekking past bij u?

Ook voor een elektrische auto kiest u uit drie hoofdvormen: WA, WA + Beperkt Casco en Allrisk (volledig casco). Omdat de accu en cataloguswaarde een grote rol spelen, valt de keuze bij EV's vaker op een uitgebreidere dekking.

BASIS

WA-verzekering

Wettelijk verplicht minimum

De WA-dekking is wettelijk verplicht en het basisniveau. Voor een elektrische auto met een hogere waarde is dit zelden voldoende, maar voor een oudere EV met lage dagwaarde kan het volstaan.

Wat is gedekt:

Schade aan andere voertuigen
Letsel aan personen aan derden
Schade aan gebouwen en objecten
Schade door inzittenden

Bereken WA-premie →

MEEST GEKOZEN

UITGEBREID

WA + Beperkt Casco

Populair voor autos 3-8 jaar oud

Naast WA-dekking ook bescherming tegen externe schade aan uw eigen EV. Bij veel verzekeraars vallen accu- en laadschade hier (deels) al onder.

Extra gedekt:

Brand- en stormschade
Diefstal en inbraak
Ruitbreuk en glasschade
Aanrijding met dieren
Hagelschade
Accu- & laadschade (vaak)

Bereken WA+ premie →

VOLLEDIG

Allrisk verzekering

Voor (vrijwel) nieuwe EV's

De meest complete dekking — volledig casco, ook bij eigen schuld. Sterk aanbevolen voor elektrische auto's vanwege de hoge cataloguswaarde en kostbare accu.

Alles uit WA+ plus:

Schade door eigen schuld
Vandalisme
Onbekende veroorzaker
Total loss-uitkering
Aanrijdingsschade

Bereken Allrisk-premie →

Vergelijking elektrische autoverzekering: WA, WA + Beperkt Casco en Allrisk
Dekking	WA	WA + Beperkt Casco	Allrisk
Schade aan anderen (aansprakelijkheid)
Brand, storm en natuur
Diefstal en inbraak
Ruitbreuk en glasschade
Aanrijding met dieren
Schade aan eigen auto door eigen schuld
Vandalisme en onbekende veroorzaker
Accu, laadkabel en laadschade
Aanbevolen voor	Oudere EV	EV 3–8 jaar	Nieuwe EV

Aanvullende dekkingen voor uw elektrische autoverzekering

Stel uw elektrische autoverzekering volledig naar wens samen met deze EV-specifieke modules en uitbreidingen.

Accu- & laadkabeldekking

Dekking voor schade aan of diefstal van de accu (gekocht of geleased) en de laadkabel — vaak de kostbaarste onderdelen van uw elektrische auto.

Laadpaaldekking thuis

Verzekert uw eigen laadpaal of wallbox tegen schade, kortsluiting en diefstal, inclusief schade die ontstaat tijdens het laden.

Pechhulp NL & Europa

24/7 hulp bij pech onderweg, inclusief een leeggereden accu: sleephulp naar de dichtstbijzijnde laadpaal en vervangend vervoer in heel Europa.

Inzittendenverzekering

Vergoedt letsel- en materiële schade van bestuurder en passagiers, ongeacht de schuldvraag bij een ongeval met uw elektrische auto.

PREMIE-BEREKENING

Waar hangt uw elektrische autoverzekering premie van af?

De hoogte van uw elektrische autoverzekering premie wordt bepaald door persoonlijke en voertuigafhankelijke factoren. Bij EV's wegen de cataloguswaarde en de accu zwaar mee, en elke verzekeraar rekent anders — de premies verschillen daardoor flink.

Door uw elektrische autoverzekering te vergelijken via Finass Verzekert ziet u direct welke verzekeraar voor uw EV de scherpste premie met de juiste accudekking biedt. Gemiddeld besparen onze klanten €180 tot €300 per jaar door over te stappen.

Type EV & cataloguswaarde

Cataloguswaarde ligt bij elektrische auto's vaak hoger

Aantal schadevrije jaren

Hoe meer jaren, hoe lager uw premie (tot 80% korting)

Jaarlijkse kilometrage

Geschat aantal gereden kilometers (vaak lager bij EV)

Leeftijd hoofdbestuurder

Risicocategorie op basis van uw leeftijd

Postcodegebied

Regionale diefstal- en aanrijdingsstatistieken

Overstappen van elektrische autoverzekering: zo werkt het

Overstappen naar een goedkopere elektrische autoverzekering is eenvoudiger dan u denkt. Na de eerste contractperiode (meestal 12 maanden) mag u uw verzekering dagelijks opzeggen met een opzegtermijn van 1 maand. Bij Finass Verzekert regelen wij de overstap volledig voor u — zonder dat u onverzekerd komt te zitten.

De 4 stappen voor overstappen

Bereken uw premie via onze tool met uw kenteken
Vergelijk de aanbieders en kies de beste EV-dekking
Wij regelen de opzegging bij uw oude verzekeraar
Uw nieuwe polis gaat direct in na opzegtermijn

Wanneer kunt u opzeggen?

Voor verzekeringen afgesloten ná 1 januari 2010 geldt: na de eerste contractperiode bent u maandelijks opzegbaar. Heeft u meerdere autos verzekerd? Dan kunt u ook tussentijds wisselen bij een belangrijke wijziging, zoals een nieuwe auto, een verhuizing of een andere hoofdbestuurder.

Overstappen naar een goedkopere elektrische autoverzekering met Finass Verzekert

Veelgestelde vragen over elektrische autoverzekering

Alle antwoorden op de meest gestelde vragen over de elektrische autoverzekering, accu, laden en premies op een rij.

Is een elektrische auto duurder om te verzekeren?

Niet per definitie. Elektrische auto's hebben vaak een hogere cataloguswaarde en een kostbare accu, wat de cascopremie kan verhogen. Daar staat tegenover dat EV's stiller en soms minderrisicovol worden ingeschat en dat sommige verzekeraars korting geven. Door te vergelijken vindt u de verzekeraar die uw EV het gunstigst inschat.

Is de accu meeverzekerd in mijn elektrische autoverzekering?

Bij een Allrisk- of WA + Beperkt Casco-dekking is schade aan de accu doorgaans meeverzekerd, ook als de accu wordt geleased. De voorwaarden verschillen per verzekeraar. Wij letten er bij het vergelijken specifiek op dat accuschade en waardevermindering goed gedekt zijn.

Valt schade tijdens het laden onder de dekking?

Veel verzekeraars dekken schade die ontstaat tijdens het laden, bijvoorbeeld door kortsluiting of een defecte laadpaal, onder de cascodekking. Soms is hiervoor een aparte module nodig. Controleer dit altijd; wij adviseren u welke polis laadschade volledig meeneemt.

Zijn mijn laadkabel en laadpaal verzekerd?

De laadkabel valt bij veel EV-polissen onder de cascodekking tegen diefstal en beschadiging. Een vaste laadpaal of wallbox bij u thuis valt vaak onder de opstal- of inboedelverzekering, maar kan ook via een aanvullende module op de autoverzekering worden meeverzekerd.

Welke dekking kies ik het best voor een elektrische auto?

Vanwege de hoge cataloguswaarde en kostbare accu is voor de meeste (vrijwel nieuwe) elektrische auto's een Allrisk-dekking aan te raden. Voor een oudere EV met lagere dagwaarde kan WA + Beperkt Casco volstaan. Bereken uw premie via de tool om beide opties te vergelijken.

Geldt mijn elektrische autoverzekering ook in het buitenland?

Ja, Nederlandse autoverzekeringen bieden standaard dekking in de hele Europese Unie en aangrenzende landen zoals Zwitserland, Noorwegen en het Verenigd Koninkrijk. Houd bij langere reizen rekening met de beschikbaarheid van laadpunten; de verzekeringsdekking blijft gewoon geldig.

Wat als mijn accu geleased is in plaats van gekocht?

Een geleasede accu blijft meestal eigendom van de fabrikant of leasemaatschappij. Schade aan een geleasede accu kan onder uw cascodekking vallen, maar soms regelt het accucontract dit. Wij stemmen de verzekering hierop af zodat u niet dubbel betaalt of onverzekerd bent.

Hoeveel kost een elektrische autoverzekering gemiddeld?

Een elektrische autoverzekering kost in Nederland gemiddeld tussen de 40 en 100 euro per maand, afhankelijk van de cataloguswaarde, dekking, schadevrije jaren en uw situatie. Door te vergelijken via Finass Verzekert besparen klanten gemiddeld 180 tot 300 euro per jaar.

Persoonlijk advies over uw elektrische autoverzekering bij Finass Verzekert

Waarom uw elektrische autoverzekering afsluiten via Finass Verzekert?

Als onafhankelijk adviseur vergelijken wij meer dan 30 Nederlandse verzekeraars op de beste EV-dekking — accu, laadkabel en laadschade — en kijken we met u mee. Geen vergelijkingssite, maar een echte adviseur.

meerdere verzekeraarsBrede vergelijking voor de beste premie
Binnen 2 minutenPremie berekend op basis van kenteken
Accu & laadpaal gedektWij letten op EV-specifieke dekking
Persoonlijk adviesBereikbaar 6 dagen per week

Wat onze klanten zeggen over hun elektrische autoverzekering

Klanten beoordelen Finass Verzekert gemiddeld met een 9,5 en de afhandeling van EV-schade met een 9,8.

9,5

Klantbeoordeling

9,8

Schade-afhandeling

“Mijn accu en laadkabel zijn netjes meeverzekerd. Finass legde precies uit waar ik bij een elektrische auto op moest letten.”

Joost V.

Allrisk — EV, accu meeverzekerd

“Ook mijn laadpaal thuis is gedekt. Dat had ik zelf niet bedacht; fijn dat ze meedenken.”

Lotte H.

Allrisk — EV met laadpaal

“Schade aan mijn laadkabel werd zonder gedoe vergoed. Overstappen was zo geregeld.”

Ramon B.

WA + Casco — elektrische auto

“Voor mijn nieuwe elektrische auto meteen een scherpe premie gevonden. Duidelijk en onafhankelijk advies.”

Denise K.

Allrisk — nieuwe EV

Bekijk alle reviews →

Gerelateerde autoverzekeringen

Rijdt u een specifiek type auto? Bekijk de verzekering die past bij uw situatie.

Autoverzekering →

Vergelijk WA, WA+ en Allrisk voor uw auto.

Hybride autoverzekering →

Passende dekking voor uw (plug-in) hybride.

Tweede autoverzekering →

Voordelige premie voor de tweede auto in uw huishouden.

Jonge bestuurder →

Betaalbare premie voor beginnende bestuurders.

Leaseauto verzekering →

Eigen dekking voor uw financial- of operational-lease.

Private lease verzekering →

Aanvullende dekking bovenop uw private-leasecontract.

Populaire automerken

AudiAutoverzekering →BMWAutoverzekering →Mercedes-BenzAutoverzekering →VolkswagenAutoverzekering →TeslaAutoverzekering →VolvoAutoverzekering →ToyotaAutoverzekering →FordAutoverzekering →PeugeotAutoverzekering →RenaultAutoverzekering →KiaAutoverzekering →PorscheAutoverzekering →

Bekijk alle merken →

Autoverzekering per verzekeraar

AllianzAutoverzekering →Ansvar IdeaAutoverzekering →ASRAutoverzekering →De GoudseAutoverzekering →KlaverbladAutoverzekering →Nationale-NederlandenAutoverzekering →NH1816Autoverzekering →UnigarantAutoverzekering →Avéro AchmeaAutoverzekering →Turien & CoAutoverzekering →VereendeAutoverzekering →AssicuroAutoverzekering →ChubbAutoverzekering →

Bekijk alle maatschappijen →

Categorie: Verkeer · Bestelauto · Motor · Caravan

Al verzekerd en schade?

Meld uw schade direct, of zoek de polisvoorwaarden en formulieren van uw verzekeraar. Bij schade belt u ons het snelst op 072 - 509 24 56.

Schade melden →Documenten & voorwaarden →Autoschadeclaimproces →

Article 2 WAM · registered keeper · suspension

Why car insurance is compulsory in the Netherlands

The obligation attaches to the registration, not to driving. As long as a vehicle is registered in your name and is not suspended, it must carry third-party liability cover.

Several insurers compared objectively
9.5 customer rating for a new policy
AFM licence 12016589
Personal 072 - 509 24 56, weekdays 9–17

Deze pagina in het Nederlands: Waarom een autoverzekering in Nederland verplicht is.

The calculator and the quote form below are in Dutch. Prefer to do this in English? Email info@finassverzekert.nl or call 072 - 509 24 56 and we will take it from there.

Work out your own premium with the calculator.

We compare the offerings of several insurers
An adviser checks whether the cover suits your situation
We arrange the switch, including cancellation

Request a quote

A premium indication, not personal advice. Prefer to talk it through? Call 072 - 509 24 56.

In brief

The insurance requirement is set out in the Dutch Motor Insurance Liability Act (WAM). Article 2 of the Dutch Motor Insurance Liability Act (WAM) provides that the owner or keeper of a motor vehicle must be insured against third-party liability. What surprises many people is that the obligation continues for as long as the registration is in your name, even if the car stands still all year, has no fuel or does not run. A car in the shed that has not been suspended must be insured.

The RDW (the Dutch vehicle authority) periodically compares the vehicle register with the register of insured vehicles. If cover is missing, a penalty follows in the name of the registered keeper, regardless of who was driving. If you do not want to use the car for a while, suspend the registration with the RDW is the way to go: while the registration is suspended, the insurance and roadworthiness test requirements and the road tax fall away, but you may not use the public road. If you sell the car, make sure the registration is actually transferred before you cancel the insurance.

The reason behind it is protection of the victim. Anyone who causes injury or damage with a car is liable under Article 6:162 of the Dutch Civil Code. Towards pedestrians and cyclists the strict rule in Article 185 of the Dutch Road Traffic Act (WVW)also applies, under which the driver bears a large part of the loss even where the victim is partly at fault. With serious injury, such amounts can continue for years. Compulsory third-party liability cover ensures that the victim does not depend on your ability to pay.

This page deals with one situation. The full overview is on Compare car insurance.

Points to note
Frequently asked questions
Read more
Quote

What to look out for

The obligation is narrow: third-party liability covers only the other party. That has four practical consequences.

Third-party liability does not cover your own car

The statutory obligation deals solely with damage to third parties. If you hit a bollard yourself, you pay for the repair. Theft, fire, storm and glass damage also fall outside third-party liability cover. If you want those covered, you need at least third-party, fire and theft; what that adds is set out on Third-party liability plus third-party, fire and theft.

Injury to the driver is not covered

Third-party liability cover exists for the another party. If you as the driver are injured in an accident you caused yourself, your third-party liability policy pays nothing. Passengers are covered by third-party liability cover. For your own injury there are separate products, such as occupants' indemnity insurance or a family personal accident insurance.

Trailers and coupled items

A trailer falls under the third-party liability cover of the towing vehicle for as long as it is coupled to it, and briefly afterwards. Once the trailer is uncoupled and has come to a standstill, that cover stops. Also, damage to the load being carried itself is excluded under ordinary motor insurance, as is damage to goods you carry in the car.

When the insurer recovers from you

If you drive without a valid licence, while disqualified or under the influence, the insurer does pay the victim, but recovers the amount from the driver. The same applies where intent, which under Article 7:952 of the Dutch Civil Code falls outside the cover. The statutory protection is for the victim, not for you.

What does your premium depend on?

Type of cover — third-party liability is the cheapest, comprehensive the widest
No-claims years — determines your step on the no-claims ladder
Age of the driver — young drivers pay a higher rate
Regional loading — theft and claims figures per postcode area
Weight and engine power — the basis for the rating classification
Excess — applies only to own-damage cover

Insurers weigh these details differently. That is why comparing pays off.

Request a quote

What the compulsory cover does and does not deal with

Situation	Third-party liability	Comprehensive
A friend drives with your permission and damages a parked van	Yes	Yes
Injury to your passenger in an accident you caused yourself	Yes	Yes
Injury you suffer yourself as the driver who caused the accident	No	No
You fail to see a bollard and damage the side of your own car	No	Yes
A fine because the car was uninsured in your name for a month	No	No
Damage you cause while your driving licence has been declared invalid	No	No

The injured party is always paid in a third-party liability claim; what the insurer then recovers from you is a separate question.

Frequently asked questions

The questions we are asked most often about this.

Does a car that is not being used have to be insured as well?

Yes, as long as the registration is in your name. Article 2 WAM ties the obligation to keepership, not to use. If you do not want to use the car for a longer period, suspend the registration with the RDW. While it is suspended the insurance requirement falls away, but the vehicle may not be parked or driven on the public road; it may remain on private land.

What happens if I drive uninsured?

The RDW establishes this in a register comparison and the registered keeper receives a penalty, even if they were not driving. In an accident that is not the biggest problem: you then bear the other party's entire loss yourself, including personal injury assessed over a number of years. The cost of legal assistance is also at your expense.

Am I insured if someone else drives my car?

Third-party liability cover follows the vehicle, so an occasional driver is covered. Do watch two things: that driver must hold a valid licence, and if someone else is regularly the main driver, that should be stated on the policy schedule. With own-damage cover an increased excess often applies to drivers under a certain age.

Does Dutch cover also apply abroad?

You are insured within the territorial scope on your green card, in the countries that are not crossed out on it. For countries beyond that you need separate frontier insurance. Check this before you leave, because abroad the liability law of that country applies and it can differ from the Dutch rules.

Autoverzekering rijden in nederland verplicht

In 1 minuut uitgelegd

Wat is een elektrische autoverzekering?

Waarom een elektrische auto net iets anders verzekeren?

Meer over de autoverzekering