Onafhankelijk vergelijken

meerdere verzekeraars

Accu & laadpaal gedekt

Persoonlijk advies

In 1 minuut uitgelegd

Bekijk in deze korte video waar u op moet letten en welke keuzes bij uw situatie passen.

Liever direct sparren? Neem contact op — wij kijken persoonlijk met u mee.

Autoverzekering belang nieuwe bestuurders bij Finass Verzekert

Wat is een elektrische autoverzekering?

Een elektrische autoverzekering is een autoverzekering die is afgestemd op de bijzondere kenmerken van een volledig elektrische auto (EV). Net als bij een benzine- of dieselauto is in Nederland minimaal een WA-dekking wettelijk verplicht. Het verschil zit in de dekking van EV-specifieke onderdelen: de accu — vaak het duurste onderdeel van de auto — en de laadkabel en laadpaal. Veel verzekeraars bieden hiervoor speciale voorwaarden of een aparte module.

Bij Finass Verzekert vergelijken wij meer dan 30 Nederlandse verzekeraars om de voordeligste premie met de juiste EV-dekking voor u te vinden. Of u nu een Tesla, Polestar, Kia EV of een tweedehands elektrische auto rijdt — wij kijken welke verzekeraar accu, laadschade en laadkabel het best meeverzekert. Zo bespaart u en weet u zeker dat de dure onderdelen gedekt zijn.

Waarom een elektrische auto net iets anders verzekeren?

Elektrische auto's hebben doorgaans een hogere cataloguswaarde en een kostbare accu, waardoor een uitgebreidere cascodekking vaak verstandig is. Daarnaast kan er schade ontstaan tijdens het laden of aan de laadinfrastructuur thuis. Een verzekering die accu, laadkabel en laadschade meeneemt voorkomt onaangename verrassingen. Wij adviseren u onafhankelijk welke dekking past bij uw situatie.

Meer over de autoverzekering

Een WA-verzekering is wettelijk verplicht voor elke auto, maar welke dekking past bij u? Van alleen WA tot WA + Beperkt Casco (WA+) en Allrisk — de juiste keuze hangt af van de waarde en leeftijd van uw auto.

Wat dekt een autoverzekering?+

✓WA (wettelijk verplicht): schade die u met uw auto aan anderen toebrengt
✓WA + Beperkt Casco (WA+): ook diefstal, brand, storm, hagel en ruitschade
✓Aanrijding met dieren en soms joyriding of parkeerschade (beperkt casco)
✓Allrisk (volledig casco): ook schade aan uw eigen auto door eigen schuld
✓Nieuwwaarde- of aanschafwaarderegeling voor jonge auto’s
✓Aanvullend: rechtsbijstand verkeer, inzittenden en pechhulp

Wij (Finass Verzekert) vergelijken de autoverzekering onafhankelijk bij meerdere verzekeraars — zo krijgt u de beste dekking tegen de scherpste premie.

Waarom is een autoverzekering belangrijk?+

✓Een WA-verzekering is wettelijk verplicht voor elke auto
✓Met beperkt casco bent u ook gedekt voor diefstal, brand, storm en ruitschade
✓Allrisk vergoedt ook schade door eigen schuld — handig bij een nieuwe of dure auto
✓U bouwt schadevrije jaren op en krijgt no-claimkorting (tot 80%)

Voor wie is een autoverzekering geschikt?+

✓WA: oudere auto’s met een lage dagwaarde of een tweede auto
✓WA+ (beperkt casco): auto’s van 5-10 jaar met risico op diefstal of ruitschade
✓Allrisk: nieuwe of duurdere auto’s, of een auto met een lopende lening
✓Iedereen die zijn auto wettelijk verplicht moet verzekeren

Tips voor het afsluiten+

✓Kies de dekking op basis van de waarde en leeftijd van uw auto (allrisk is vaak tot ~6 jaar rendabel)
✓Let op de total-loss-regeling: nieuwwaarde, aanschafwaarde of dagwaarde
✓Weeg het eigen risico af tegen de premie (vaak een lager eigen risico bij ruitschade)
✓Kleine schade zelf betalen kan voordeliger zijn dan uw schadevrije jaren verliezen
✓Overweeg aanvullende dekkingen: rechtsbijstand, inzittenden en pechhulp

Hoe vindt u de beste autoverzekering?+

De premie hangt af van uw leeftijd, woonplaats, het type auto, uw schadevrije jaren en de gekozen dekking. Finass Verzekert vergelijkt onafhankelijk meerdere verzekeraars, zodat u de juiste dekking tegen de scherpste premie vindt.

Lees het volledige kennisdossier: alles over de autoverzekering →

Soorten elektrische autoverzekering: welke dekking past bij u?

Ook voor een elektrische auto kiest u uit drie hoofdvormen: WA, WA + Beperkt Casco en Allrisk (volledig casco). Omdat de accu en cataloguswaarde een grote rol spelen, valt de keuze bij EV's vaker op een uitgebreidere dekking.

BASIS

WA-verzekering

Wettelijk verplicht minimum

De WA-dekking is wettelijk verplicht en het basisniveau. Voor een elektrische auto met een hogere waarde is dit zelden voldoende, maar voor een oudere EV met lage dagwaarde kan het volstaan.

Wat is gedekt:

Schade aan andere voertuigen
Letsel aan personen aan derden
Schade aan gebouwen en objecten
Schade door inzittenden

Bereken WA-premie →

MEEST GEKOZEN

UITGEBREID

WA + Beperkt Casco

Populair voor autos 3-8 jaar oud

Naast WA-dekking ook bescherming tegen externe schade aan uw eigen EV. Bij veel verzekeraars vallen accu- en laadschade hier (deels) al onder.

Extra gedekt:

Brand- en stormschade
Diefstal en inbraak
Ruitbreuk en glasschade
Aanrijding met dieren
Hagelschade
Accu- & laadschade (vaak)

Bereken WA+ premie →

VOLLEDIG

Allrisk verzekering

Voor (vrijwel) nieuwe EV's

De meest complete dekking — volledig casco, ook bij eigen schuld. Sterk aanbevolen voor elektrische auto's vanwege de hoge cataloguswaarde en kostbare accu.

Alles uit WA+ plus:

Schade door eigen schuld
Vandalisme
Onbekende veroorzaker
Total loss-uitkering
Aanrijdingsschade

Bereken Allrisk-premie →

Vergelijking elektrische autoverzekering: WA, WA + Beperkt Casco en Allrisk
Dekking	WA	WA + Beperkt Casco	Allrisk
Schade aan anderen (aansprakelijkheid)
Brand, storm en natuur
Diefstal en inbraak
Ruitbreuk en glasschade
Aanrijding met dieren
Schade aan eigen auto door eigen schuld
Vandalisme en onbekende veroorzaker
Accu, laadkabel en laadschade
Aanbevolen voor	Oudere EV	EV 3–8 jaar	Nieuwe EV

Aanvullende dekkingen voor uw elektrische autoverzekering

Stel uw elektrische autoverzekering volledig naar wens samen met deze EV-specifieke modules en uitbreidingen.

Accu- & laadkabeldekking

Dekking voor schade aan of diefstal van de accu (gekocht of geleased) en de laadkabel — vaak de kostbaarste onderdelen van uw elektrische auto.

Laadpaaldekking thuis

Verzekert uw eigen laadpaal of wallbox tegen schade, kortsluiting en diefstal, inclusief schade die ontstaat tijdens het laden.

Pechhulp NL & Europa

24/7 hulp bij pech onderweg, inclusief een leeggereden accu: sleephulp naar de dichtstbijzijnde laadpaal en vervangend vervoer in heel Europa.

Inzittendenverzekering

Vergoedt letsel- en materiële schade van bestuurder en passagiers, ongeacht de schuldvraag bij een ongeval met uw elektrische auto.

PREMIE-BEREKENING

Waar hangt uw elektrische autoverzekering premie van af?

De hoogte van uw elektrische autoverzekering premie wordt bepaald door persoonlijke en voertuigafhankelijke factoren. Bij EV's wegen de cataloguswaarde en de accu zwaar mee, en elke verzekeraar rekent anders — de premies verschillen daardoor flink.

Door uw elektrische autoverzekering te vergelijken via Finass Verzekert ziet u direct welke verzekeraar voor uw EV de scherpste premie met de juiste accudekking biedt. Gemiddeld besparen onze klanten €180 tot €300 per jaar door over te stappen.

Type EV & cataloguswaarde

Cataloguswaarde ligt bij elektrische auto's vaak hoger

Aantal schadevrije jaren

Hoe meer jaren, hoe lager uw premie (tot 80% korting)

Jaarlijkse kilometrage

Geschat aantal gereden kilometers (vaak lager bij EV)

Leeftijd hoofdbestuurder

Risicocategorie op basis van uw leeftijd

Postcodegebied

Regionale diefstal- en aanrijdingsstatistieken

Overstappen van elektrische autoverzekering: zo werkt het

Overstappen naar een goedkopere elektrische autoverzekering is eenvoudiger dan u denkt. Na de eerste contractperiode (meestal 12 maanden) mag u uw verzekering dagelijks opzeggen met een opzegtermijn van 1 maand. Bij Finass Verzekert regelen wij de overstap volledig voor u — zonder dat u onverzekerd komt te zitten.

De 4 stappen voor overstappen

Bereken uw premie via onze tool met uw kenteken
Vergelijk de aanbieders en kies de beste EV-dekking
Wij regelen de opzegging bij uw oude verzekeraar
Uw nieuwe polis gaat direct in na opzegtermijn

Wanneer kunt u opzeggen?

Voor verzekeringen afgesloten ná 1 januari 2010 geldt: na de eerste contractperiode bent u maandelijks opzegbaar. Heeft u meerdere autos verzekerd? Dan kunt u ook tussentijds wisselen bij een belangrijke wijziging, zoals een nieuwe auto, een verhuizing of een andere hoofdbestuurder.

Overstappen naar een goedkopere elektrische autoverzekering met Finass Verzekert

Veelgestelde vragen over elektrische autoverzekering

Alle antwoorden op de meest gestelde vragen over de elektrische autoverzekering, accu, laden en premies op een rij.

Is een elektrische auto duurder om te verzekeren?

Niet per definitie. Elektrische auto's hebben vaak een hogere cataloguswaarde en een kostbare accu, wat de cascopremie kan verhogen. Daar staat tegenover dat EV's stiller en soms minderrisicovol worden ingeschat en dat sommige verzekeraars korting geven. Door te vergelijken vindt u de verzekeraar die uw EV het gunstigst inschat.

Is de accu meeverzekerd in mijn elektrische autoverzekering?

Bij een Allrisk- of WA + Beperkt Casco-dekking is schade aan de accu doorgaans meeverzekerd, ook als de accu wordt geleased. De voorwaarden verschillen per verzekeraar. Wij letten er bij het vergelijken specifiek op dat accuschade en waardevermindering goed gedekt zijn.

Valt schade tijdens het laden onder de dekking?

Veel verzekeraars dekken schade die ontstaat tijdens het laden, bijvoorbeeld door kortsluiting of een defecte laadpaal, onder de cascodekking. Soms is hiervoor een aparte module nodig. Controleer dit altijd; wij adviseren u welke polis laadschade volledig meeneemt.

Zijn mijn laadkabel en laadpaal verzekerd?

De laadkabel valt bij veel EV-polissen onder de cascodekking tegen diefstal en beschadiging. Een vaste laadpaal of wallbox bij u thuis valt vaak onder de opstal- of inboedelverzekering, maar kan ook via een aanvullende module op de autoverzekering worden meeverzekerd.

Welke dekking kies ik het best voor een elektrische auto?

Vanwege de hoge cataloguswaarde en kostbare accu is voor de meeste (vrijwel nieuwe) elektrische auto's een Allrisk-dekking aan te raden. Voor een oudere EV met lagere dagwaarde kan WA + Beperkt Casco volstaan. Bereken uw premie via de tool om beide opties te vergelijken.

Geldt mijn elektrische autoverzekering ook in het buitenland?

Ja, Nederlandse autoverzekeringen bieden standaard dekking in de hele Europese Unie en aangrenzende landen zoals Zwitserland, Noorwegen en het Verenigd Koninkrijk. Houd bij langere reizen rekening met de beschikbaarheid van laadpunten; de verzekeringsdekking blijft gewoon geldig.

Wat als mijn accu geleased is in plaats van gekocht?

Een geleasede accu blijft meestal eigendom van de fabrikant of leasemaatschappij. Schade aan een geleasede accu kan onder uw cascodekking vallen, maar soms regelt het accucontract dit. Wij stemmen de verzekering hierop af zodat u niet dubbel betaalt of onverzekerd bent.

Hoeveel kost een elektrische autoverzekering gemiddeld?

Een elektrische autoverzekering kost in Nederland gemiddeld tussen de 40 en 100 euro per maand, afhankelijk van de cataloguswaarde, dekking, schadevrije jaren en uw situatie. Door te vergelijken via Finass Verzekert besparen klanten gemiddeld 180 tot 300 euro per jaar.

Persoonlijk advies over uw elektrische autoverzekering bij Finass Verzekert

Waarom uw elektrische autoverzekering afsluiten via Finass Verzekert?

Als onafhankelijk adviseur vergelijken wij meer dan 30 Nederlandse verzekeraars op de beste EV-dekking — accu, laadkabel en laadschade — en kijken we met u mee. Geen vergelijkingssite, maar een echte adviseur.

meerdere verzekeraarsBrede vergelijking voor de beste premie
Binnen 2 minutenPremie berekend op basis van kenteken
Accu & laadpaal gedektWij letten op EV-specifieke dekking
Persoonlijk adviesBereikbaar 6 dagen per week

Wat onze klanten zeggen over hun elektrische autoverzekering

Klanten beoordelen Finass Verzekert gemiddeld met een 9,5 en de afhandeling van EV-schade met een 9,8.

9,5

Klantbeoordeling

9,8

Schade-afhandeling

“Mijn accu en laadkabel zijn netjes meeverzekerd. Finass legde precies uit waar ik bij een elektrische auto op moest letten.”

Joost V.

Allrisk — EV, accu meeverzekerd

“Ook mijn laadpaal thuis is gedekt. Dat had ik zelf niet bedacht; fijn dat ze meedenken.”

Lotte H.

Allrisk — EV met laadpaal

“Schade aan mijn laadkabel werd zonder gedoe vergoed. Overstappen was zo geregeld.”

Ramon B.

WA + Casco — elektrische auto

“Voor mijn nieuwe elektrische auto meteen een scherpe premie gevonden. Duidelijk en onafhankelijk advies.”

Denise K.

Allrisk — nieuwe EV

Bekijk alle reviews →

Gerelateerde autoverzekeringen

Rijdt u een specifiek type auto? Bekijk de verzekering die past bij uw situatie.

Autoverzekering →

Vergelijk WA, WA+ en Allrisk voor uw auto.

Hybride autoverzekering →

Passende dekking voor uw (plug-in) hybride.

Tweede autoverzekering →

Voordelige premie voor de tweede auto in uw huishouden.

Jonge bestuurder →

Betaalbare premie voor beginnende bestuurders.

Leaseauto verzekering →

Eigen dekking voor uw financial- of operational-lease.

Private lease verzekering →

Aanvullende dekking bovenop uw private-leasecontract.

Populaire automerken

AudiAutoverzekering →BMWAutoverzekering →Mercedes-BenzAutoverzekering →VolkswagenAutoverzekering →TeslaAutoverzekering →VolvoAutoverzekering →ToyotaAutoverzekering →FordAutoverzekering →PeugeotAutoverzekering →RenaultAutoverzekering →KiaAutoverzekering →PorscheAutoverzekering →

Bekijk alle merken →

Autoverzekering per verzekeraar

AllianzAutoverzekering →Ansvar IdeaAutoverzekering →ASRAutoverzekering →De GoudseAutoverzekering →KlaverbladAutoverzekering →Nationale-NederlandenAutoverzekering →NH1816Autoverzekering →UnigarantAutoverzekering →Avéro AchmeaAutoverzekering →Turien & CoAutoverzekering →VereendeAutoverzekering →AssicuroAutoverzekering →ChubbAutoverzekering →

Bekijk alle maatschappijen →

Categorie: Verkeer · Bestelauto · Motor · Caravan

Al verzekerd en schade?

Meld uw schade direct, of zoek de polisvoorwaarden en formulieren van uw verzekeraar. Bij schade belt u ons het snelst op 072 - 509 24 56.

Schade melden →Documenten & voorwaarden →Autoschadeclaimproces →

Insurance obligation · no-claims scale · clauses

Car insurance for new drivers

Anyone who has just started driving begins with no no-claims years and therefore encounters clauses experienced drivers never see. Knowing which those are is worth more than comparing premiums.

Several insurers compared objectively
9.5 customer rating for a new policy
AFM licence 12016589
Personal 072 - 509 24 56, weekdays 9–17

Deze pagina in het Nederlands: Autoverzekering voor nieuwe bestuurders.

The calculator and the quote form below are in Dutch. Prefer to do this in English? Email info@finassverzekert. nl or call 072 - 509 24 56 and we will take it from there.

Work out for yourself what it would cost.

We compare the offerings of several insurers
An adviser checks whether the cover suits your situation
We arrange the switch, including cancellation

Request a quote

A premium indication, not personal advice. Prefer to talk it through? Call 072 - 509 24 56.

In brief

Third-party liability cover is not optional. Article 2 of the Dutch Motor Insurance Liability Act (WAM) requires the registered keeper to hold liability insurance as soon as the vehicle's registration is not suspended. If you drive uninsured and cause damage, the Waarborgfonds Motorverkeer pays the victim and then recovers everything from you personally. That recovery has no maximum and no excess. This is the only part of car insurance about which there is no balance to strike.

The difficult thing about a first policy is not the cover but the acceptance. You start with no no-claims years built up and therefore with no no-claims discount, on a low or even negative step of the no-claims scale. On top of that, most companies impose a young driver clause: an increased excess for own damage caused by a driver under a certain age. Some insurers only accept third-party liability or third-party, fire and theft for that group.

Driving your parent's car is allowed, but who the regular driver is has to be right. See car insurance for young drivers and, if you are starting from a completely blank record, insuring without no-claims years.

This page deals with one situation. The full overview is on Compare car insurance.

Points to note
Frequently asked questions
Read more
Quote

What to look out for

Four things that make the difference in the first year behind the wheel.

The young driver clause

This clause increases the excess for own damage where the driver is younger than the age named in the policy. It also applies where you occasionally drive someone else's car. So do not compare quotations on premium alone: a lower premium with a substantially higher excess can work out more expensive on the first claim.

Who is the regular driver?

Insurers calculate the premium on the basis of whoever uses the vehicle most. If that becomes a new driver and you keep quiet about it, you do not meet the duty of disclosure in Article 7:928 of the Dutch Civil Code. The insurer may then, under Article 7:930 of the Dutch Civil Code proportionately down to what would have been paid at the correct premium, and pay nothing at all where there was misleading.

Own-damage cover or not, on a first car

On a cheap first car, comprehensive cover is rarely worthwhile: the market value is low and the excess relatively high. Third-party liability with third-party, fire and theft does cover the events you do not cause yourself, such as broken glass, fire, storm and theft. The distinction is set out at Third-party liability with fire and theft.

One at-fault claim works through for years

An at-fault claim puts you back several steps on the no-claims scale, and each step back up costs a year of claim-free driving. A no-claims protector keeps you on the same step for one claim a year, but is usually not yet available for new drivers. How that system works is set out at no-claims years and no-claims discount.

What does your premium depend on?

Age of the driver: the heaviest factor where there is little driving experience
Number of no-claims years: starting from zero means there is no no-claims discount
How long you have held a licence: some insurers apply a minimum period
List price and power output: a powerful car for a beginner costs disproportionately much
Postcode and where the vehicle is kept: based on regional claims and theft figures
Excess chosen: on top of the clause excess for young drivers

Insurers weigh these details differently. That is where your saving is.

Request a quote

What is covered

Situation	Third-party liability	Comprehensive
You cause a collision in which the other party is injured	Yes	Yes
You hit a bollard while parking and only your own bumper is damaged	No	Yes
A stone chip on the motorway puts a star in your windscreen	No	Yes
Your car is stolen from outside your door at night	No	Yes
You drive into a lamp post with too much alcohol and your own car is a write-off	No	No
A friend without a licence drives your car and crashes	No	No

As a new driver you have no no-claims years yet. A claim in the first year therefore works through into your premium for years.

Frequently asked questions

This is what people ask us most.

Can I build up no-claims years on my parents' policy?

Only if you are named on that policy as the regular driver. If you drive without being declared, the no-claims years accrue to the registered keeper and you still start at zero on a policy of your own. So declare your role to the insurer. The premium goes up as a result, but you do build up years of your own.

What is definitely not covered?

Driving without a valid licence or during a driving ban, driving under the influence of alcohol or drugs and refusing a breath test, and taking part in speed competitions or skill events. Use for driving lessons, hire or carriage of persons for payment also falls outside the cover. Damage through intent or wilful recklessness is excluded by Article 7:952 of the Dutch Civil Code.

My car stands idle for months. Do I have to stay insured?

Yes, as long as the registration is in your name and the vehicle has not been suspended. The insurance obligation under Article 2 WAM attaches to the registration, not to the use. If you want to end the obligation temporarily, you can have the vehicle's registration suspended, but it then has to stand on your own property and may not be driven.

Do I always have to report a claim?

Reporting and claiming are two different things. Article 7:941 of the Dutch Civil Code requires you to report the loss as soon as you reasonably know of it, even if you ultimately bear the cost yourself. On a small at-fault claim you can ask the insurer what the fall back on the no-claims scale costs you and then repay the payment after all, if the policy allows that.

Autoverzekering belang nieuwe bestuurders

In 1 minuut uitgelegd

Wat is een elektrische autoverzekering?

Waarom een elektrische auto net iets anders verzekeren?

Meer over de autoverzekering