Verzeker uw bromfiets of snorfiets — WA is wettelijk verplicht, en met beperkt of volledig casco dekt u ook diefstal en schade. Wij vergelijken meer dan 30 Nederlandse verzekeraars. Onafhankelijk advies van Finass Verzekert — AFM-geregistreerd en Kifid-aangesloten.
Persoonlijk offerteverzoek waarbij wij alle meerdere verzekeraars voor u vergelijken met advies op maat.
Onafhankelijk vergelijken
meerdere verzekeraars
WA verplicht & dekking tegen diefstal
Persoonlijk advies
In 1 minuut uitgelegd
Bekijk in deze korte video waar u op moet letten en welke keuzes bij uw situatie passen.
Liever direct sparren? Neem contact op — wij kijken persoonlijk met u mee.
Wat is een bromfietsverzekering?
Een bromfiets (geel kenteken, 45 km/u) of snorfiets (blauw kenteken, 25 km/u) is een tweewieler waarvoor een WA-verzekering wettelijk verplicht is. U heeft een AM-rijbewijs nodig en er geldt een helmplicht.
Omdat brom- en snorfietsen vaak worden gestolen, kiezen veel rijders voor beperkt casco (diefstal, brand) of volledig casco. Bij Finass Verzekert vergelijken wij meerdere verzekeraars.
Waar let u op bij een bromfiets?
Let op het kenteken, de dekking, goede beveiliging (ART-slot), uw woonplaats en het feit dat een opgevoerde bromfiets niet is verzekerd. Wij adviseren u onafhankelijk.
Meer over de fietsverzekering
Een (elektrische) fiets is een geliefd doelwit voor dieven en kan bij een ongeval flinke schade oplopen. Een fietsverzekering dekt diefstal en schade aan uw fiets of e-bike.
Wat dekt een fietsverzekering?+
✓Diefstal van uw fiets of e-bike
✓Schade en beschadiging
✓Accu- en motorschade bij e-bikes
✓Pechhulp onderweg (optioneel)
✓Vergoeding op nieuwwaarde (eerste jaren)
✓Wereldwijde of Europese dekking
Wij (Finass Verzekert) vergelijken de fietsverzekering onafhankelijk bij meerdere verzekeraars — zo krijgt u de beste dekking tegen de scherpste premie.
Waarom is een fietsverzekering belangrijk?+
✓Fietsdiefstal komt zeer vaak voor, zeker bij e-bikes
✓Een e-bike vertegenwoordigt een flinke waarde
✓Nieuwwaardevergoeding in de eerste jaren
✓Ook pechhulp onderweg is mogelijk
Voor wie is een fietsverzekering geschikt?+
✓Eigenaren van een (dure) e-bike of speed-pedelec
✓Forensen en dagelijkse fietsers
✓Studenten en stadsbewoners
✓Wie de fiets buiten stalt
Tips voor het afsluiten+
✓Gebruik een goedgekeurd slot (vaak een eis)
✓Let op de nieuwwaardetermijn
✓Verzeker accu en motor mee bij een e-bike
✓Bewaar aankoopbon en framenummer
Hoe vindt u de beste fietsverzekering?+
De premie hangt af van het type en de waarde van de fiets en de dekking. Finass Verzekert vergelijkt onafhankelijk meerdere verzekeraars voor uw fiets of e-bike.
Welke dekking past bij uw bromfiets?
Voor een bromfiets kiest u uit WA, WA + Beperkt Casco en Volledig Casco. WA is verplicht; vanwege het hoge diefstalrisico is beperkt of volledig casco vaak verstandig.
BASIS
WA-verzekering
Wettelijk verplicht minimum
De wettelijk verplichte basisdekking. WA dekt schade aan anderen, maar niet aan uw eigen bromfiets of diefstal.
Aanvullende dekkingen voor uw Bromfietsverzekering
Stel de verzekering van uw Bromfiets compleet samen met deze modules en uitbreidingen.
Diefstal & beperkt casco
Dekking bij diefstal, brand, storm en ruitschade — belangrijk omdat tweewielers vaak worden gestolen.
Accessoires & helm
Meeverzekeren van kostbare accessoires, topkoffer en helm bij schade of diefstal.
Pechhulp onderweg
24/7 hulp bij pech, met berging en vervangend vervoer waar mogelijk.
Ongevallendekking opzittenden
Vaste uitkering bij blijvend letsel of overlijden van bestuurder en passagier na een ongeval.
PREMIE-BEREKENING
Waar hangt uw bromfiets-premie van af?
De premie voor een bromfiets hangt vooral af van uw woonplaats (diefstalrisico), het merk en de waarde, de gekozen dekking, uw leeftijd en uw schadevrije jaren. In grote steden ligt de premie door het hogere diefstalrisico vaak hoger.
Door te vergelijken via Finass Verzekert ziet u direct welke verzekeraar uw bromfiets het voordeligst verzekert.
1
Woonplaats & diefstalrisico
Merk, waarde en beveiliging (ART-slot)
2
Aantal schadevrije jaren
Hoe meer jaren, hoe lager uw premie (tot 80% korting)
3
Jaarlijkse kilometrage
Schadevrije jaren en gekozen dekking
4
Leeftijd hoofdbestuurder
Risicocategorie op basis van uw leeftijd
5
Postcodegebied
Regionale diefstal- en aanrijdingsstatistieken
Uw Bespaar op bestelauto verzekering slimme of overstappen: zo werkt het
Uw Bromfiets verzekert u het best met de juiste dekking die bij uw gebruik past. Wij vergelijken meerdere verzekeraars. Heeft u al een polis? Na de eerste contractperiode mag u maandelijks overstappen; Finass Verzekert regelt het, zonder dat u onverzekerd komt te zitten.
De 4 stappen voor overstappen
Bereken uw premie via onze tool met uw kenteken
Vergelijk de aanbieders en kies de beste dekking voor uw Bromfiets
Wij regelen de opzegging bij uw oude verzekeraar
Uw nieuwe polis gaat direct in na opzegtermijn
Wanneer kunt u opzeggen?
Let bij een bromfiets op de dekking tegen diefstal en op goede beveiliging (een ART-slot verlaagt vaak de premie). Wij zoeken de verzekeraar die uw voertuig het gunstigst verzekert en regelen de overstap volledig.
Veelgestelde vragen over uw Bromfietsverzekering
Alle antwoorden op de meest gestelde vragen over uw Bromfiets op een rij.
Ja. Voor elke bromfiets is minimaal een WA-verzekering wettelijk verplicht; die dekt schade die u aan anderen toebrengt. Rijden zonder verzekering is strafbaar.
WA is het minimum. Vanwege het hoge diefstalrisico kiezen veel rijders voor beperkt casco (diefstal, brand, storm) of volledig casco (ook eigen schade). Wij vergelijken de opties voor u.
Alleen met beperkt of volledig casco. Een goedgekeurd ART-slot is vaak een voorwaarde en verlaagt bovendien de premie. Wij zorgen dat de dekking klopt.
Een bromfiets heeft een geel kenteken (45 km/u), een snorfiets een blauw kenteken (25 km/u). U heeft minimaal een AM-rijbewijs nodig. Er geldt een helmplicht.
Vooral door uw woonplaats (diefstalrisico), het merk en de waarde, uw leeftijd, de beveiliging en uw schadevrije jaren. Door te vergelijken vindt u de scherpste premie.
Binnen de meeste EU-landen bent u met de WA-dekking verzekerd; controleer vooraf de groene kaart. Casco-dekking in het buitenland verschilt per verzekeraar; wij adviseren u hierover.
Ja. Zonder schadevrije jaren start u op een lagere trede en betaalt u meer, maar verzekeren kan altijd. Wij zoeken de verzekeraar met de gunstigste starttrede.
Waarom uw Bespaar op bestelauto verzekering slimme via Finass Verzekert?
Als onafhankelijk adviseur vergelijken wij meer dan 30 Nederlandse verzekeraars en kennen we de aandachtspunten voor uw Bromfiets. Geen vergelijkingssite, maar een echte adviseur.
meerdere verzekeraarsBrede vergelijking voor de beste premie
Binnen 2 minutenPremie berekend op basis van kenteken
Kennis van tweewielersDiefstalrisico & beveiliging
Persoonlijk adviesBereikbaar 6 dagen per week
Wat onze klanten zeggen over hun Bromfiets
Klanten beoordelen Finass Verzekert gemiddeld met een 9,5 en de afhandeling van autoschade met een 9,8.
9,5
Klantbeoordeling
9,8
Schade-afhandeling
“Mijn bromfiets is in de stad gestolen — dankzij de cascodekking snel vergoed. Finass regelde het uitstekend.”
J
Jarich L.
Volledig casco — bromfiets
“Finass adviseerde een ART-slot; daardoor was mijn premie een stuk lager. Fijn meedenken.”
K
Klaske R.
Beperkt casco — bromfiets
“Ik wilde goedkoop maar goed verzekerd rijden. Scherpe premie en helder advies.”
L
Liuwe V.
WA — bromfiets
“Snel en persoonlijk geholpen bij het verzekeren van mijn nieuwe bromfiets. Aanrader.”
A lower premium almost always comes from a choice you make deliberately. A few of those choices genuinely work; two others look as though they work and cost you money the moment you have a claim.
The calculator and the quote form below are in Dutch. Prefer to do this in English? Email info@finassverzekert. nl or call 072 - 509 24 56 and we will take it from there.
Work out for yourself what it would cost.
Enter your details; you will receive a proposal within one working day.
We compare the offerings of several insurers
An adviser checks whether the cover suits your situation
A premium indication, not personal advice. Prefer to talk it through? Call 072 - 509 24 56.
In brief
The biggest lever is the type of cover. As long as the van is worth a lot, comprehensive cover is usually defensible. As the value falls, there comes a point at which the own-damage premium plus the excess no longer measures up to what you get back in the event of a total loss. Third-party, fire and theft is then an intermediate step: fire, theft, storm and glass damage remain covered, a collision you cause yourself does not. Work that transition out each year instead of letting the policy run on quietly.
After that come four smaller levers that really do have an effect: an a higher excess, a correctly declared annual mileage, demonstrable security and parking, and bundling vehicles as soon as you have more than one. For the latter, look at the van insurance for a fleet. Paying annually rather than monthly also helps with many insurers, because instalments carry a surcharge.
Two forms of saving do exactly the opposite. Understating your mileage or wrongly describing the use falls under the duty of disclosure in Article 7:928 of the Dutch Civil Code, and Article 7:930 of the Dutch Civil Code allows the insurer to reduce or refuse the payout if the correct disclosure would have led to different terms. Understating the value of the fitted equipment leads to a proportionate settlement. And Article 7:960 of the Dutch Civil Code works the other way too: you never receive more than your actual loss.
Four choices in a row, with the price they carry at the moment there is a claim.
Match the cover to the age of the van
Do not just compare premiums; set the annual own-damage premium against the residual value of the vehicle. With an older van without expensive fitted equipment, switching to third-party, fire and theft often gains you more than changing insurer. If it does contain a complete mobile workshop, that assessment is quite different and you keep comprehensive cover.
The excess is a deliberate trade-off
A higher excess lowers the premium immediately, but you bear more yourself with every claim. Work out at how many claim-free years that trade-off breaks even. Pay attention to the separate excess for glass damage and to any increases for young drivers. These stand apart from the amount on the front page.
Security and parking count twice
An approved alarm, extra locks on the sliding door and parking on an enclosed site lower the premium and reduce the chance of your having a claim at all. If the policy carries a security clause, complying with it is not a bonus but a condition for payment in the event of theft.
Saving that costs money later
What you should never do: declare the use incorrectly, leave out the fitted equipment and signwriting, or drop a cover that does touch on your risk. If the tools remains uninsured, you are left after a break-in with a repaired door and an empty van. For that, look at the tools insurance. Also loss caused by downtime and fines fall outside every car policy.
What does your premium depend on?
Type of cover chosen: third-party liability, third-party, fire and theft, or comprehensive
Level of the excess: the most direct lever on your premium
Annual mileage: declare what you actually drive, not what you hope
Storage and security: demonstrable measures are taken into account in the rate
Age and value of the van: determines whether own-damage cover is still worthwhile
No-claims years: built up in the name of the registered keeper
Insurers weigh these details differently. That is where your saving is.
You fail to give way and damage someone else's car
Yes
Yes
A stone-chip crack in the windscreen that you have repaired
No
Yes
Theft of the van from the public road, while your policy requires parking on your own site
No
No
You slide into the verge on an icy road and the side of the van is damaged
No
Yes
Your tools disappear from the load space after a break-in
No
No
You consistently drive more kilometres than you declared and then cause an accident
Provided that
Provided that
A lower premium only gains you something as long as the details declared and the conditions set continue to be met.
Frequently asked questions
This is what people ask us most.
Does a higher excess always produce a lower premium?
Usually it does, but the discount does not rise in step with the increase. Ask for the options side by side and compare the annual premium saving with the extra amount you pay yourself on a single claim. If you statistically have a claim once every few years, the sum often comes out in favour of a higher excess.
Can I switch to another insurer during the term?
Many general insurance policies can be cancelled daily after the first contract year, with one month's notice. In the first year you are usually tied until the contract renewal date. Check this in your policy conditions before you sign up with a new insurer, so that you do not pay for two policies for a while or end up uninsured for a period.
Is third-party only sensible for an older van?
It can be, provided you can bear the loss of the vehicle yourself. Bear in mind that you then have no cover for fire, theft and storm either, while those are precisely the events that occur relatively often with vans. For many vans, third-party, fire and theft is therefore the more sensible middle option; the difference in premium is usually smaller than people think.
What happens if I declare fewer kilometres than I drive?
If it turns out after a claim that the actual use differs from what you declared, the insurer may assess what premium and conditions it would have applied given the correct disclosure. The payout can be reduced proportionately. The saving you were after then disappears in one go, plus the difference in premium over the period that has passed.
