Vergelijk premies van meer dan 30 Nederlandse verzekeraars en vind de juiste dekking voor uw elektrische auto — inclusief accu, laadkabel en laadpaal. Bereken binnen 2 minuten uw premie op basis van kenteken. Onafhankelijk advies van Finass Verzekert — AFM-geregistreerd en Kifid-aangesloten.
Persoonlijk offerteverzoek waarbij wij alle meerdere verzekeraars voor u vergelijken met advies op maat.
Onafhankelijk vergelijken
meerdere verzekeraars
Accu & laadpaal gedekt
Persoonlijk advies
In 1 minuut uitgelegd
Bekijk in deze korte video waar u op moet letten en welke keuzes bij uw situatie passen.
Liever direct sparren? Neem contact op — wij kijken persoonlijk met u mee.
Wat is een elektrische autoverzekering?
Een elektrische autoverzekering is een autoverzekering die is afgestemd op de bijzondere kenmerken van een volledig elektrische auto (EV). Net als bij een benzine- of dieselauto is in Nederland minimaal een WA-dekking wettelijk verplicht. Het verschil zit in de dekking van EV-specifieke onderdelen: de accu — vaak het duurste onderdeel van de auto — en de laadkabel en laadpaal. Veel verzekeraars bieden hiervoor speciale voorwaarden of een aparte module.
Bij Finass Verzekert vergelijken wij meer dan 30 Nederlandse verzekeraars om de voordeligste premie met de juiste EV-dekking voor u te vinden. Of u nu een Tesla, Polestar, Kia EV of een tweedehands elektrische auto rijdt — wij kijken welke verzekeraar accu, laadschade en laadkabel het best meeverzekert. Zo bespaart u en weet u zeker dat de dure onderdelen gedekt zijn.
Waarom een elektrische auto net iets anders verzekeren?
Elektrische auto's hebben doorgaans een hogere cataloguswaarde en een kostbare accu, waardoor een uitgebreidere cascodekking vaak verstandig is. Daarnaast kan er schade ontstaan tijdens het laden of aan de laadinfrastructuur thuis. Een verzekering die accu, laadkabel en laadschade meeneemt voorkomt onaangename verrassingen. Wij adviseren u onafhankelijk welke dekking past bij uw situatie.
Meer over de autoverzekering
Een WA-verzekering is wettelijk verplicht voor elke auto, maar welke dekking past bij u? Van alleen WA tot WA + Beperkt Casco (WA+) en Allrisk — de juiste keuze hangt af van de waarde en leeftijd van uw auto.
Wat dekt een autoverzekering?+
✓WA (wettelijk verplicht): schade die u met uw auto aan anderen toebrengt
✓WA + Beperkt Casco (WA+): ook diefstal, brand, storm, hagel en ruitschade
✓Aanrijding met dieren en soms joyriding of parkeerschade (beperkt casco)
✓Allrisk (volledig casco): ook schade aan uw eigen auto door eigen schuld
✓Nieuwwaarde- of aanschafwaarderegeling voor jonge auto’s
✓Aanvullend: rechtsbijstand verkeer, inzittenden en pechhulp
Wij (Finass Verzekert) vergelijken de autoverzekering onafhankelijk bij meerdere verzekeraars — zo krijgt u de beste dekking tegen de scherpste premie.
Waarom is een autoverzekering belangrijk?+
✓Een WA-verzekering is wettelijk verplicht voor elke auto
✓Met beperkt casco bent u ook gedekt voor diefstal, brand, storm en ruitschade
✓Allrisk vergoedt ook schade door eigen schuld — handig bij een nieuwe of dure auto
✓U bouwt schadevrije jaren op en krijgt no-claimkorting (tot 80%)
Voor wie is een autoverzekering geschikt?+
✓WA: oudere auto’s met een lage dagwaarde of een tweede auto
✓WA+ (beperkt casco): auto’s van 5-10 jaar met risico op diefstal of ruitschade
✓Allrisk: nieuwe of duurdere auto’s, of een auto met een lopende lening
✓Iedereen die zijn auto wettelijk verplicht moet verzekeren
Tips voor het afsluiten+
✓Kies de dekking op basis van de waarde en leeftijd van uw auto (allrisk is vaak tot ~6 jaar rendabel)
✓Let op de total-loss-regeling: nieuwwaarde, aanschafwaarde of dagwaarde
✓Weeg het eigen risico af tegen de premie (vaak een lager eigen risico bij ruitschade)
✓Kleine schade zelf betalen kan voordeliger zijn dan uw schadevrije jaren verliezen
✓Overweeg aanvullende dekkingen: rechtsbijstand, inzittenden en pechhulp
Hoe vindt u de beste autoverzekering?+
De premie hangt af van uw leeftijd, woonplaats, het type auto, uw schadevrije jaren en de gekozen dekking. Finass Verzekert vergelijkt onafhankelijk meerdere verzekeraars, zodat u de juiste dekking tegen de scherpste premie vindt.
Soorten elektrische autoverzekering: welke dekking past bij u?
Ook voor een elektrische auto kiest u uit drie hoofdvormen: WA, WA + Beperkt Casco en Allrisk (volledig casco). Omdat de accu en cataloguswaarde een grote rol spelen, valt de keuze bij EV's vaker op een uitgebreidere dekking.
BASIS
WA-verzekering
Wettelijk verplicht minimum
De WA-dekking is wettelijk verplicht en het basisniveau. Voor een elektrische auto met een hogere waarde is dit zelden voldoende, maar voor een oudere EV met lage dagwaarde kan het volstaan.
De meest complete dekking — volledig casco, ook bij eigen schuld. Sterk aanbevolen voor elektrische auto's vanwege de hoge cataloguswaarde en kostbare accu.
Vergelijking elektrische autoverzekering: WA, WA + Beperkt Casco en Allrisk
Dekking
WA
WA + Beperkt Casco
Allrisk
Schade aan anderen (aansprakelijkheid)
Brand, storm en natuur
Diefstal en inbraak
Ruitbreuk en glasschade
Aanrijding met dieren
Schade aan eigen auto door eigen schuld
Vandalisme en onbekende veroorzaker
Accu, laadkabel en laadschade
Aanbevolen voor
Oudere EV
EV 3–8 jaar
Nieuwe EV
Aanvullende dekkingen voor uw elektrische autoverzekering
Stel uw elektrische autoverzekering volledig naar wens samen met deze EV-specifieke modules en uitbreidingen.
Accu- & laadkabeldekking
Dekking voor schade aan of diefstal van de accu (gekocht of geleased) en de laadkabel — vaak de kostbaarste onderdelen van uw elektrische auto.
Laadpaaldekking thuis
Verzekert uw eigen laadpaal of wallbox tegen schade, kortsluiting en diefstal, inclusief schade die ontstaat tijdens het laden.
Pechhulp NL & Europa
24/7 hulp bij pech onderweg, inclusief een leeggereden accu: sleephulp naar de dichtstbijzijnde laadpaal en vervangend vervoer in heel Europa.
Inzittendenverzekering
Vergoedt letsel- en materiële schade van bestuurder en passagiers, ongeacht de schuldvraag bij een ongeval met uw elektrische auto.
PREMIE-BEREKENING
Waar hangt uw elektrische autoverzekering premie van af?
De hoogte van uw elektrische autoverzekering premie wordt bepaald door persoonlijke en voertuigafhankelijke factoren. Bij EV's wegen de cataloguswaarde en de accu zwaar mee, en elke verzekeraar rekent anders — de premies verschillen daardoor flink.
Door uw elektrische autoverzekering te vergelijken via Finass Verzekert ziet u direct welke verzekeraar voor uw EV de scherpste premie met de juiste accudekking biedt. Gemiddeld besparen onze klanten €180 tot €300 per jaar door over te stappen.
1
Type EV & cataloguswaarde
Cataloguswaarde ligt bij elektrische auto's vaak hoger
2
Aantal schadevrije jaren
Hoe meer jaren, hoe lager uw premie (tot 80% korting)
3
Jaarlijkse kilometrage
Geschat aantal gereden kilometers (vaak lager bij EV)
4
Leeftijd hoofdbestuurder
Risicocategorie op basis van uw leeftijd
5
Postcodegebied
Regionale diefstal- en aanrijdingsstatistieken
Overstappen van elektrische autoverzekering: zo werkt het
Overstappen naar een goedkopere elektrische autoverzekering is eenvoudiger dan u denkt. Na de eerste contractperiode (meestal 12 maanden) mag u uw verzekering dagelijks opzeggen met een opzegtermijn van 1 maand. Bij Finass Verzekert regelen wij de overstap volledig voor u — zonder dat u onverzekerd komt te zitten.
De 4 stappen voor overstappen
Bereken uw premie via onze tool met uw kenteken
Vergelijk de aanbieders en kies de beste EV-dekking
Wij regelen de opzegging bij uw oude verzekeraar
Uw nieuwe polis gaat direct in na opzegtermijn
Wanneer kunt u opzeggen?
Voor verzekeringen afgesloten ná 1 januari 2010 geldt: na de eerste contractperiode bent u maandelijks opzegbaar. Heeft u meerdere autos verzekerd? Dan kunt u ook tussentijds wisselen bij een belangrijke wijziging, zoals een nieuwe auto, een verhuizing of een andere hoofdbestuurder.
Veelgestelde vragen over elektrische autoverzekering
Alle antwoorden op de meest gestelde vragen over de elektrische autoverzekering, accu, laden en premies op een rij.
Niet per definitie. Elektrische auto's hebben vaak een hogere cataloguswaarde en een kostbare accu, wat de cascopremie kan verhogen. Daar staat tegenover dat EV's stiller en soms minderrisicovol worden ingeschat en dat sommige verzekeraars korting geven. Door te vergelijken vindt u de verzekeraar die uw EV het gunstigst inschat.
Bij een Allrisk- of WA + Beperkt Casco-dekking is schade aan de accu doorgaans meeverzekerd, ook als de accu wordt geleased. De voorwaarden verschillen per verzekeraar. Wij letten er bij het vergelijken specifiek op dat accuschade en waardevermindering goed gedekt zijn.
Veel verzekeraars dekken schade die ontstaat tijdens het laden, bijvoorbeeld door kortsluiting of een defecte laadpaal, onder de cascodekking. Soms is hiervoor een aparte module nodig. Controleer dit altijd; wij adviseren u welke polis laadschade volledig meeneemt.
De laadkabel valt bij veel EV-polissen onder de cascodekking tegen diefstal en beschadiging. Een vaste laadpaal of wallbox bij u thuis valt vaak onder de opstal- of inboedelverzekering, maar kan ook via een aanvullende module op de autoverzekering worden meeverzekerd.
Vanwege de hoge cataloguswaarde en kostbare accu is voor de meeste (vrijwel nieuwe) elektrische auto's een Allrisk-dekking aan te raden. Voor een oudere EV met lagere dagwaarde kan WA + Beperkt Casco volstaan. Bereken uw premie via de tool om beide opties te vergelijken.
Ja, Nederlandse autoverzekeringen bieden standaard dekking in de hele Europese Unie en aangrenzende landen zoals Zwitserland, Noorwegen en het Verenigd Koninkrijk. Houd bij langere reizen rekening met de beschikbaarheid van laadpunten; de verzekeringsdekking blijft gewoon geldig.
Een geleasede accu blijft meestal eigendom van de fabrikant of leasemaatschappij. Schade aan een geleasede accu kan onder uw cascodekking vallen, maar soms regelt het accucontract dit. Wij stemmen de verzekering hierop af zodat u niet dubbel betaalt of onverzekerd bent.
Een elektrische autoverzekering kost in Nederland gemiddeld tussen de 40 en 100 euro per maand, afhankelijk van de cataloguswaarde, dekking, schadevrije jaren en uw situatie. Door te vergelijken via Finass Verzekert besparen klanten gemiddeld 180 tot 300 euro per jaar.
Waarom uw elektrische autoverzekering afsluiten via Finass Verzekert?
Als onafhankelijk adviseur vergelijken wij meer dan 30 Nederlandse verzekeraars op de beste EV-dekking — accu, laadkabel en laadschade — en kijken we met u mee. Geen vergelijkingssite, maar een echte adviseur.
meerdere verzekeraarsBrede vergelijking voor de beste premie
Binnen 2 minutenPremie berekend op basis van kenteken
Accu & laadpaal gedektWij letten op EV-specifieke dekking
Persoonlijk adviesBereikbaar 6 dagen per week
Wat onze klanten zeggen over hun elektrische autoverzekering
Klanten beoordelen Finass Verzekert gemiddeld met een 9,5 en de afhandeling van EV-schade met een 9,8.
9,5
Klantbeoordeling
9,8
Schade-afhandeling
“Mijn accu en laadkabel zijn netjes meeverzekerd. Finass legde precies uit waar ik bij een elektrische auto op moest letten.”
J
Joost V.
Allrisk — EV, accu meeverzekerd
“Ook mijn laadpaal thuis is gedekt. Dat had ik zelf niet bedacht; fijn dat ze meedenken.”
L
Lotte H.
Allrisk — EV met laadpaal
“Schade aan mijn laadkabel werd zonder gedoe vergoed. Overstappen was zo geregeld.”
R
Ramon B.
WA + Casco — elektrische auto
“Voor mijn nieuwe elektrische auto meteen een scherpe premie gevonden. Duidelijk en onafhankelijk advies.”
The calculator and the quote form below are in Dutch. Prefer to do this in English? Email info@finassverzekert. nl or call 072 - 509 24 56 and we will take it from there.
Work out for yourself what it would cost.
Enter your details; you will receive a proposal within one working day.
We compare the offerings of several insurers
An adviser checks whether the cover suits your situation
A premium indication, not personal advice. Prefer to talk it through? Call 072 - 509 24 56.
In brief
A low premium comes from somewhere. Usually from four directions at once: the way in which the value of your car is determined, the freedom you have in repair, the sub-limits for accessories and luggage, and the size of the excess. None of those four is at the front of the premium comparison site, while together they determine what is left after a collision.
Start with the valuation. Insurers pay for a new car for a certain period under a replacement-as-new or purchase-price arrangement; after that the market valueapplies. A cheap policy often has a shorter period or uses a steeper depreciation. If a three-year-old car is written off, that difference is greater than the premium saving over the whole term. Compare the arrangement behind the cover, therefore, and not the name of the cover.
The second point is the directed repairs. Many keenly priced policies pay in full if you go to an approved repairer and retain an additional excess if you choose your own garage. For a leased car or a car with a manufacturer's warranty that can be undesirable. Look too at what falls outside cover for glass damage, for a replacement vehicle and for assistance abroad. The sections available are set out on the hub page on car insurance.
Where a low premium pays off and where it does not
Four places in the conditions where the price difference comes from.
The excess applies per event
A high excess lowers the premium noticeably, but applies again to every own-damage claim. Two small losses in one year then cost twice the full amount. Watch out too for different amounts per section: for glass replacement, for young drivers and for theft there are often different excesses from one another.
Sub-limits for accessories and luggage
As standard, a limited amount of audio equipment, navigation, towbar, roof rack and charging cable is included. Anything above that you have to declare and have recorded. Personal belongings in the car usually fall entirely outside the motor policy and belong on a home contents insurance, often with a low limit for items away from the home.
Saving with incorrect details is no saving
A lower premium obtained through the wrong regular driver, too low a mileage declaration or undeclared business use will not stand. After a loss the insurer tests the application against Article 7:928 of the Dutch Civil Code and the payout can be reduced proportionately or lapse under Article 7:930 of the Dutch Civil Code. If you drive for work, choose a business car insurance.
What stays outside cover at every price level
No policy, cheap or expensive, pays for wear, rust, a defective engine or deferred maintenance. Diminution in value after a proper repair, consequential loss such as lost income and traffic fines also remain at your own expense. Under Article 7:960 of the Dutch Civil Code a payout may never leave you better off than you were before the loss.
What does your premium depend on?
Level of the excess: the control with the quickest effect on the premium
Free choice of repairer: being directed to a network repairer brings the price down
Age and market value of the car: determines whether own-damage cover is still in proportion
Payment term: paying annually is usually cheaper than paying monthly
Accessories covered: above the standard amount a separate premium applies
Proven no-claims years: a statement of no-claims history from your previous policy earns a discount
Insurers weigh these details differently. That is where your saving is.
A dent in your own door because you drove into a bollard
No
Yes
Theft of your car outside your door
Yes
Yes
Someone runs a key along your paintwork in a car park
No
Yes
Hail damage to the bonnet during a summer storm
Yes
Yes
A friend to whom you lent the car causes a collision
No
Provided that
Damage arising while you drive with a confiscated licence
No
No
The cheapest policy is the policy whose uninsured losses you can comfortably pay yourself.
Frequently asked questions
This is what people ask us most.
Is the cheapest policy always a third-party policy?
With an older car usually yes, because you then pay no premium for own-damage cover that ultimately pays out the market value. But work it out: if the car still represents a real value and you cannot afford to lose it in one go, third-party, fire and theft is often the wiser choice for a limited difference in premium.
Why does the premium differ so much between providers?
Every company weighs postcode, age, mileage and vehicle type in a model of its own, and applies its own claims policy on top. An insurer that is competitive on a mid-range car may be expensive for a van or a young driver. That is why we compare by profile and not against a fixed ranking.
Can I switch if I find a cheaper policy?
After the first contract year you can cancel on any day with most companies, at short notice. Make sure the new cover starts on the day the old one ends, with no gap in between. Ask for a statement of no-claims history as well, because that is how you demonstrably take your no-claims years with you to the new insurer.
What do I lose if I no longer insure glass damage?
Glass damage is included as standard in third-party, fire and theft and in comprehensive cover. If you take third-party only, you pay for repair or replacement yourself, whereas having a chip repaired can often be done without an excess and keeps the screen intact. Replacing a windscreen with camera and sensor technology behind the glass is considerably more expensive than a repair.