Voor zzp’ers en zelfstandigen — verzeker uw voertuig zakelijk met WA, WA + Beperkt Casco of Allrisk, afgestemd op uw gebruik. Wij vergelijken meerdere verzekeraars. Onafhankelijk advies van Finass Verzekert — AFM-geregistreerd en Kifid-aangesloten.
Persoonlijk offerteverzoek waarbij wij alle meerdere verzekeraars voor u vergelijken met advies op maat.
Bekijk in deze korte video waar u op moet letten en welke keuzes bij uw situatie passen.
Liever direct sparren? Neem contact op — wij kijken persoonlijk met u mee.
Als zzp’er verzekert u uw zakelijke voertuigen — van auto en bestelbus tot motor, scooter, vrachtauto, werkmaterieel en aanhangwagen — met WA, WA + Beperkt Casco of Allrisk. U kiest per voertuig de juiste dekking, afgestemd op uw bedrijfsmatige gebruik.
Wij stemmen de dekking af op uw zakelijke gebruik, kilometrage en schadevrije jaren. Bij Finass Verzekert vergelijken wij meerdere verzekeraars en zoeken we de scherpste premie voor uw voertuig.
Let op het zakelijke gebruik, de kilometrage, de cascodekking en of lading of gereedschap apart verzekerd moet worden. Wij adviseren u onafhankelijk.
Een WA-verzekering is wettelijk verplicht voor elke auto, maar welke dekking past bij u? Van alleen WA tot WA + Beperkt Casco (WA+) en Allrisk — de juiste keuze hangt af van de waarde en leeftijd van uw auto.
Wij (Finass Verzekert) vergelijken de autoverzekering onafhankelijk bij meerdere verzekeraars — zo krijgt u de beste dekking tegen de scherpste premie.
De premie hangt af van uw leeftijd, woonplaats, het type auto, uw schadevrije jaren en de gekozen dekking. Finass Verzekert vergelijkt onafhankelijk meerdere verzekeraars, zodat u de juiste dekking tegen de scherpste premie vindt.
Voor uw voertuig kiest u uit WA (wettelijk verplicht), WA + Beperkt Casco en Allrisk. De keuze hangt af van de waarde en het zakelijke gebruik.
De WA-verzekering is wettelijk verplicht en dekt schade die u met uw voertuig aan anderen toebrengt, niet aan uw eigen voertuig.
Naast WA-dekking ook bescherming tegen schade aan uw eigen auto door externe oorzaken die u niet kunt voorkomen.
De meest complete dekking, ook bij eigen schade, diefstal en total loss — verstandig bij een nieuw of waardevol bedrijfsvoertuig.
| Dekking | WA | WA + Beperkt Casco | Allrisk |
|---|---|---|---|
| Schade aan anderen (aansprakelijkheid) | |||
| Brand, storm en natuur | |||
| Diefstal en inbraak | |||
| Ruitbreuk en glasschade | |||
| Aanrijding met dieren | |||
| Schade aan eigen auto door eigen schuld | |||
| Vandalisme en onbekende veroorzaker | |||
| Aanbevolen voor | Ouder voertuig | Regelmatig gebruik | Nieuw voertuig |
Stel de verzekering van uw zakelijk voertuig compleet samen met deze modules en uitbreidingen.
Van auto en bestelbus tot vrachtauto, werkmaterieel en aanhangwagen.
Per voertuig de juiste dekking, afgestemd op waarde en gebruik.
Premie doorgaans aftrekbaar als bedrijfskosten.
Combineer met een eigen-vervoerverzekering voor uw lading.
De premie voor uw zakelijke voertuig hangt af van het voertuig, het gebruik en de kilometrage, de gekozen dekking en uw schadevrije jaren.
Door te vergelijken via Finass Verzekert ziet u direct welke verzekeraar uw zakelijk voertuig het voordeligst verzekert.
Uw zakelijk voertuig verzekert u het best met de juiste dekking die bij uw gebruik past. Wij vergelijken meerdere verzekeraars. Heeft u al een polis? Na de eerste contractperiode mag u maandelijks overstappen; Finass Verzekert regelt het, zonder dat u onverzekerd komt te zitten.
Wij verzekeren uw voertuig zakelijk met de juiste dekking en regelen de overstap volledig zonder dat u onverzekerd komt te zitten.
Alle antwoorden op de meest gestelde vragen over uw zakelijk voertuig op een rij.
Van personenauto en bestelbus tot motor, scooter, vrachtauto, werkmaterieel en aanhangwagen. Wij verzekeren elk bedrijfsvoertuig met de juiste dekking.
Ja, meerdere bedrijfsvoertuigen kunt u overzichtelijk samen verzekeren, vaak tegen een gunstiger tarief. Wij richten dit voor u in.
De WA-dekking is wettelijk verplicht voor elk motorrijtuig. Casco (beperkt of volledig) is optioneel, maar bij een nieuw of waardevol voertuig verstandig.
Ja, als zzp’er verzekert u uw voertuig zakelijk; de premie is dan doorgaans als bedrijfskosten aftrekbaar. Wij richten dit passend in.
Ja, uw opgebouwde schadevrije jaren nemen wij mee. Ook zakelijk opgebouwde schadevrije jaren kunnen meetellen voor een lagere premie.
De voertuigverzekering dekt het voertuig zelf. Voor lading en gereedschap onderweg sluit u een eigen-vervoerverzekering; wij combineren dit desgewenst.
De premie hangt af van het voertuig, het zakelijke gebruik en de kilometrage, de gekozen dekking en uw schadevrije jaren. Wij vergelijken meerdere verzekeraars.
Ja. Na de eerste contractperiode bent u maandelijks opzegbaar en regelen wij de overstap volledig.
Als onafhankelijk adviseur vergelijken wij meer dan 30 Nederlandse verzekeraars en kennen we de aandachtspunten voor uw zakelijk voertuig. Geen vergelijkingssite, maar een echte adviseur.
Klanten beoordelen Finass Verzekert gemiddeld met een 9,5 en de afhandeling van autoschade met een 9,8.
“Mijn zakelijke voertuig is nu goed verzekerd tegen een scherpe premie. Finass adviseerde deskundig.”
“Fijn dat mijn schadevrije jaren zijn meegenomen. Helder advies.”
“Snel geregeld en zakelijk correct. Prettig en professioneel.”
“Persoonlijk geholpen bij mijn voertuig. Aanrader.”
Bekijk de zzp gereedschapsverzekering die bij u past.
Zakelijk verzekeren van uw auto.
Zakelijk verzekeren van uw bestelauto.
Zakelijk verzekeren van uw vrachtauto.
Bedrijfs- en beroepsaansprakelijkheid.
Theft from the van · overnight clause · market value
For a self-employed person tools are not a possession but a means of production: if they are gone, the work stops. The argument with the insurer is almost never about the value, but about the circumstances of the theft.
Deze pagina in het Nederlands: Gereedschapsverzekering voor zzp'ers.
Without obligation; a reply within one working day.
The calculator and the quote form below are in Dutch. Prefer to do this in English? Email info@finassverzekert.nl or call 072 - 509 24 56 and we will take it from there.
Work out your own premium with the calculator.
Enter your details; you will receive a proposal within one working day.
A premium indication, not personal advice. Prefer to talk it through? Call 072 - 509 24 56.
Tools insurance covers hand tools, machines, measuring equipment and accessories against theft after forced entry, fire and damage from external causes. The place where the tools are determines whether there is cover: at home or in locked storage the cover is usually wider than in a vehicle or on a building site. Virtually every policy has an overnight clause: tools left in a van overnight are not insured or only to a limited extent, even where the van was locked. That is the most common reason for a rejection.
The second condition is forced entry. There have to be signs of forced entry to the van, the site hut or the premises. If tools disappear without those signs, for instance because a door was open, the key was in the ignition or a colleague on the building site took something, the policy speaks of disappearance or embezzlement, and those are excluded. Also excluded are wear, inherent defect and mechanical breakdown: a hammer drill that gives up after years of use is not a claim but depreciation.
Finally, pay attention to the basis of value. Many policies pay replacement value as new up to a certain age and market value after that; the age of your machines therefore determines what a claim produces. Heavy plant such as a mini digger, access platform or trailer does not belong on this policy but on plant and machinery insurance. Stock and business contents at a fixed location are insured on a business contents and goods insurance.
This page deals with one situation. The full overview is on Compare personal liability insurance (AVP).
Four provisions that determine whether a stolen toolbox is paid for.
Read exactly which hours the policy names and which exception applies. Some insurers only accept tools in the vehicle overnight with a certified alarm, a bolted-down toolbox or parking on a locked site. If you do not meet those requirements, cover at night is excluded, however securely the van is otherwise locked.
Tools you leave on the building site are only insured if they are in a properly locked space and there are signs of forced entry. Material left in an unlocked space, under a tarpaulin or on scaffolding is not covered. Record where you store things, because the insurer tests the storage situation you declared when you applied.
A hired machine is not your property and therefore does not automatically fall under your own cover. If you damage it, you also run into the care, custody and control exclusion of the public and employers' liability insurance : property in your custody is excluded there. Ask for an extension for hired items or take the hire company's insurance.
The sum insured is the total of what you take with you, and with underinsurance payment is made proportionally. There is also often a maximum per item. Keep an up-to-date list with make, type and serial number, keep purchase receipts digitally and update the list after a major purchase; when there is a theft that is your evidence.
Insurers weigh these details differently. That is why comparing pays off.
What is covered on your tools
| Situation | Basic | Extended |
|---|---|---|
| Your cordless drill falls off the scaffolding and is unusable afterwards | No | Yes |
| A break-in to your locked van parked outside your door at night; the whole box is gone | Provided that | Provided that |
| Fire in the site hut where your machines were stored | Yes | Yes |
| A hired-in helper takes your angle grinder and never shows up again | No | No |
| Your drill gives up after years of daily use | No | No |
| Your laser level is left outside and fails because of the rain | No | Provided that |
For theft from a vehicle, requirements on security and on the time of day almost always apply.
The questions we are asked most often about this.
Only if your policy has overnight cover and you met the requirements set. Many conditions exclude tools left in a vehicle overnight, or pay only a limited part. If there are signs of forced entry and the van was in a locked garage or fitted with the required alarm, the chance of payment is considerably greater. Always report the theft to the police.
There is then as a rule no cover. Without signs of forced entry the insurer treats the event as disappearance, and disappearance, loss and embezzlement are excluded. The same applies to tools that go missing from an unattended building site. Do always report a theft, though, because Article 7:941 of the Dutch Civil Code requires timely notification.
That depends on the conditions and on the age. It is usual to have replacement value as new up to a certain age and market value after that, with the insurer setting the depreciation. For tools you have used for years, that means a lower payment than the purchase price. Check this point in the conditions before you choose on premium.
Damage from an external cause, such as a machine falling off scaffolding, is usually covered. Damage from normal use, wrong operation, overloading or a fault in the device itself is not: those are wear and inherent defect. For business standstill because you are without tools, there is a separate business interruption insurance.
Maandag- Vrijdag: 09:00- 17:00
We use cookies and similar technologies to improve your experience on our website.
