Vergelijk premies van meer dan 30 Nederlandse verzekeraars en vind de juiste dekking voor uw elektrische auto — inclusief accu, laadkabel en laadpaal. Bereken binnen 2 minuten uw premie op basis van kenteken. Onafhankelijk advies van Finass Verzekert — AFM-geregistreerd en Kifid-aangesloten.
Persoonlijk offerteverzoek waarbij wij alle meerdere verzekeraars voor u vergelijken met advies op maat.
Bekijk in deze korte video waar u op moet letten en welke keuzes bij uw situatie passen.
Liever direct sparren? Neem contact op — wij kijken persoonlijk met u mee.
Een elektrische autoverzekering is een autoverzekering die is afgestemd op de bijzondere kenmerken van een volledig elektrische auto (EV). Net als bij een benzine- of dieselauto is in Nederland minimaal een WA-dekking wettelijk verplicht. Het verschil zit in de dekking van EV-specifieke onderdelen: de accu — vaak het duurste onderdeel van de auto — en de laadkabel en laadpaal. Veel verzekeraars bieden hiervoor speciale voorwaarden of een aparte module.
Bij Finass Verzekert vergelijken wij meer dan 30 Nederlandse verzekeraars om de voordeligste premie met de juiste EV-dekking voor u te vinden. Of u nu een Tesla, Polestar, Kia EV of een tweedehands elektrische auto rijdt — wij kijken welke verzekeraar accu, laadschade en laadkabel het best meeverzekert. Zo bespaart u en weet u zeker dat de dure onderdelen gedekt zijn.
Elektrische auto's hebben doorgaans een hogere cataloguswaarde en een kostbare accu, waardoor een uitgebreidere cascodekking vaak verstandig is. Daarnaast kan er schade ontstaan tijdens het laden of aan de laadinfrastructuur thuis. Een verzekering die accu, laadkabel en laadschade meeneemt voorkomt onaangename verrassingen. Wij adviseren u onafhankelijk welke dekking past bij uw situatie.
Een WA-verzekering is wettelijk verplicht voor elke auto, maar welke dekking past bij u? Van alleen WA tot WA + Beperkt Casco (WA+) en Allrisk — de juiste keuze hangt af van de waarde en leeftijd van uw auto.
Wij (Finass Verzekert) vergelijken de autoverzekering onafhankelijk bij meerdere verzekeraars — zo krijgt u de beste dekking tegen de scherpste premie.
De premie hangt af van uw leeftijd, woonplaats, het type auto, uw schadevrije jaren en de gekozen dekking. Finass Verzekert vergelijkt onafhankelijk meerdere verzekeraars, zodat u de juiste dekking tegen de scherpste premie vindt.
Ook voor een elektrische auto kiest u uit drie hoofdvormen: WA, WA + Beperkt Casco en Allrisk (volledig casco). Omdat de accu en cataloguswaarde een grote rol spelen, valt de keuze bij EV's vaker op een uitgebreidere dekking.
De WA-dekking is wettelijk verplicht en het basisniveau. Voor een elektrische auto met een hogere waarde is dit zelden voldoende, maar voor een oudere EV met lage dagwaarde kan het volstaan.
Naast WA-dekking ook bescherming tegen externe schade aan uw eigen EV. Bij veel verzekeraars vallen accu- en laadschade hier (deels) al onder.
De meest complete dekking — volledig casco, ook bij eigen schuld. Sterk aanbevolen voor elektrische auto's vanwege de hoge cataloguswaarde en kostbare accu.
| Dekking | WA | WA + Beperkt Casco | Allrisk |
|---|---|---|---|
| Schade aan anderen (aansprakelijkheid) | |||
| Brand, storm en natuur | |||
| Diefstal en inbraak | |||
| Ruitbreuk en glasschade | |||
| Aanrijding met dieren | |||
| Schade aan eigen auto door eigen schuld | |||
| Vandalisme en onbekende veroorzaker | |||
| Accu, laadkabel en laadschade | |||
| Aanbevolen voor | Oudere EV | EV 3–8 jaar | Nieuwe EV |
Stel uw elektrische autoverzekering volledig naar wens samen met deze EV-specifieke modules en uitbreidingen.
Dekking voor schade aan of diefstal van de accu (gekocht of geleased) en de laadkabel — vaak de kostbaarste onderdelen van uw elektrische auto.
Verzekert uw eigen laadpaal of wallbox tegen schade, kortsluiting en diefstal, inclusief schade die ontstaat tijdens het laden.
24/7 hulp bij pech onderweg, inclusief een leeggereden accu: sleephulp naar de dichtstbijzijnde laadpaal en vervangend vervoer in heel Europa.
Vergoedt letsel- en materiële schade van bestuurder en passagiers, ongeacht de schuldvraag bij een ongeval met uw elektrische auto.
De hoogte van uw elektrische autoverzekering premie wordt bepaald door persoonlijke en voertuigafhankelijke factoren. Bij EV's wegen de cataloguswaarde en de accu zwaar mee, en elke verzekeraar rekent anders — de premies verschillen daardoor flink.
Door uw elektrische autoverzekering te vergelijken via Finass Verzekert ziet u direct welke verzekeraar voor uw EV de scherpste premie met de juiste accudekking biedt. Gemiddeld besparen onze klanten €180 tot €300 per jaar door over te stappen.
Overstappen naar een goedkopere elektrische autoverzekering is eenvoudiger dan u denkt. Na de eerste contractperiode (meestal 12 maanden) mag u uw verzekering dagelijks opzeggen met een opzegtermijn van 1 maand. Bij Finass Verzekert regelen wij de overstap volledig voor u — zonder dat u onverzekerd komt te zitten.
Voor verzekeringen afgesloten ná 1 januari 2010 geldt: na de eerste contractperiode bent u maandelijks opzegbaar. Heeft u meerdere autos verzekerd? Dan kunt u ook tussentijds wisselen bij een belangrijke wijziging, zoals een nieuwe auto, een verhuizing of een andere hoofdbestuurder.
Alle antwoorden op de meest gestelde vragen over de elektrische autoverzekering, accu, laden en premies op een rij.
Niet per definitie. Elektrische auto's hebben vaak een hogere cataloguswaarde en een kostbare accu, wat de cascopremie kan verhogen. Daar staat tegenover dat EV's stiller en soms minderrisicovol worden ingeschat en dat sommige verzekeraars korting geven. Door te vergelijken vindt u de verzekeraar die uw EV het gunstigst inschat.
Bij een Allrisk- of WA + Beperkt Casco-dekking is schade aan de accu doorgaans meeverzekerd, ook als de accu wordt geleased. De voorwaarden verschillen per verzekeraar. Wij letten er bij het vergelijken specifiek op dat accuschade en waardevermindering goed gedekt zijn.
Veel verzekeraars dekken schade die ontstaat tijdens het laden, bijvoorbeeld door kortsluiting of een defecte laadpaal, onder de cascodekking. Soms is hiervoor een aparte module nodig. Controleer dit altijd; wij adviseren u welke polis laadschade volledig meeneemt.
De laadkabel valt bij veel EV-polissen onder de cascodekking tegen diefstal en beschadiging. Een vaste laadpaal of wallbox bij u thuis valt vaak onder de opstal- of inboedelverzekering, maar kan ook via een aanvullende module op de autoverzekering worden meeverzekerd.
Vanwege de hoge cataloguswaarde en kostbare accu is voor de meeste (vrijwel nieuwe) elektrische auto's een Allrisk-dekking aan te raden. Voor een oudere EV met lagere dagwaarde kan WA + Beperkt Casco volstaan. Bereken uw premie via de tool om beide opties te vergelijken.
Ja, Nederlandse autoverzekeringen bieden standaard dekking in de hele Europese Unie en aangrenzende landen zoals Zwitserland, Noorwegen en het Verenigd Koninkrijk. Houd bij langere reizen rekening met de beschikbaarheid van laadpunten; de verzekeringsdekking blijft gewoon geldig.
Een geleasede accu blijft meestal eigendom van de fabrikant of leasemaatschappij. Schade aan een geleasede accu kan onder uw cascodekking vallen, maar soms regelt het accucontract dit. Wij stemmen de verzekering hierop af zodat u niet dubbel betaalt of onverzekerd bent.
Een elektrische autoverzekering kost in Nederland gemiddeld tussen de 40 en 100 euro per maand, afhankelijk van de cataloguswaarde, dekking, schadevrije jaren en uw situatie. Door te vergelijken via Finass Verzekert besparen klanten gemiddeld 180 tot 300 euro per jaar.
Als onafhankelijk adviseur vergelijken wij meer dan 30 Nederlandse verzekeraars op de beste EV-dekking — accu, laadkabel en laadschade — en kijken we met u mee. Geen vergelijkingssite, maar een echte adviseur.
Klanten beoordelen Finass Verzekert gemiddeld met een 9,5 en de afhandeling van EV-schade met een 9,8.
“Mijn accu en laadkabel zijn netjes meeverzekerd. Finass legde precies uit waar ik bij een elektrische auto op moest letten.”
“Ook mijn laadpaal thuis is gedekt. Dat had ik zelf niet bedacht; fijn dat ze meedenken.”
“Schade aan mijn laadkabel werd zonder gedoe vergoed. Overstappen was zo geregeld.”
“Voor mijn nieuwe elektrische auto meteen een scherpe premie gevonden. Duidelijk en onafhankelijk advies.”
Rijdt u een specifiek type auto? Bekijk de verzekering die past bij uw situatie.
Vergelijk WA, WA+ en Allrisk voor uw auto.
Passende dekking voor uw (plug-in) hybride.
Voordelige premie voor de tweede auto in uw huishouden.
Betaalbare premie voor beginnende bestuurders.
Eigen dekking voor uw financial- of operational-lease.
Aanvullende dekking bovenop uw private-leasecontract.
Meld uw schade direct, of zoek de polisvoorwaarden en formulieren van uw verzekeraar. Bij schade belt u ons het snelst op 072 - 509 24 56.
Value · use · repair costs
The right cover follows from three things: what the car is worth, how you use it and what a repair costs. That combination works out very differently for a city car than for a sports car.
Deze pagina in het Nederlands: Autoverzekering op maat – stadsauto tot exclusieve sportwagen.
Without obligation; a reply within one working day.
The calculator and the quote form below are in Dutch. Prefer to do this in English? Email info@finassverzekert.nl or call 072 - 509 24 56 and we will take it from there.
Work out your own premium with the calculator.
Enter your details; you will receive a proposal within one working day.
A premium indication, not personal advice. Prefer to talk it through? Call 072 - 509 24 56.
With a small city car with a modest market value, the sum is straightforward. Own-damage cover can then cost more than it produces, because the maximum payment is low. Even so, a bare third-party liability policy is not always sensible: a broken windscreen, storm and theft hit cheap cars just as hard, and it is precisely those events that are picked up by third-party, fire and theft . That is usually the reasonable middle ground.
With a new or young family car it is the first years that matter. The value falls fastest in that period, while a collision involving modern driver assistance systems, sensors in the bumper and matrix lighting quickly runs into money. Here, comprehensive cover is almost always defensible, and you should watch the duration of the purchase-price or replacement-value scheme. If you drive electric, look separately at battery damage, the charging cable and the charge point at home.
With a sports car or exclusive car the emphasis shifts to establishing the value. These cars cover few kilometres, stand idle for part of the year and do not lose value on a fixed schedule. An a valuation beforehand prevents an expert having to reconstruct a market value after the event; Article 7:960 of the Dutch Civil Code provides, after all, that you are paid no more than the actual loss. Also look at the separate sports car insurance and, on older models, the classic car insurance with a mileage limit.
This page deals with one situation. The full overview is on Compare car insurance.
The choice differs from segment to segment; these four questions come back in every segment.
The heart of the assessment is not the likelihood of damage but the consequences. If you could replace a car tomorrow without it affecting your finances, own-damage cover is a choice. If you could not, it is not a choice. Take the excess into account as well: it lowers the premium, but you bear it afresh on every claim.
A used sports car can be worth less than a new mid-range car, while a damaged front wing costs many times as much. Aluminium or carbon body parts, painted diffusers and calibrated cameras make repairs expensive. So ask not only about the sum insured but also about the free choice of repairer and the use of original parts.
If the car is kept indoors from November to March, a policy with a mileage limit or an adjusted cover can be more favourable. Declare the storage address correctly: many insurers attach to a a locked garage a lower premium, and to the public road extra security requirements. The clause on the policy schedule is binding, including in the months when you are not driving.
No car policy covers loss of value after a repaired claim, wear and mechanical defects, or driving on a circuit, on timed runs or in speed tests. Hire and carriage for payment are excluded, as is damage while the driver was under the influence or held no valid licence. Intent is never covered, under Article 7:952 of the Dutch Civil Code.
Insurers weigh these details differently. That is why comparing pays off.
What is covered
| Situation | Extended | Comprehensive |
|---|---|---|
| A storm throws a tree onto the bonnet of your city car | Yes | Yes |
| You catch a concrete pillar in a car park and damage your own door | No | Yes |
| The battery of your electric car is damaged in a collision you caused yourself | No | Yes |
| The camera behind the windscreen has to be recalibrated after a windscreen replacement | Provided that | Yes |
| The charging cable is stolen from the charge point on your own driveway | Provided that | Provided that |
| The range of your battery falls noticeably after four years | No | No |
On a car whose repair costs bear no relation to the market value, the balance between these two columns shifts.
The questions we are asked most often about this.
There is no fixed threshold. The rule of thumb is to compare what the own-damage premium costs over several years with what the car would produce on a total loss. If that payment barely outweighs the premium plus the excess, third-party, fire and theft is the logical choice. On a car you could not simply replace, that sum almost always falls the other way.
Damage to the battery through a collision, fire or theft falls under the own-damage cover. Loss of capacity through normal use does not: that is wear and not a sudden event. If you rent or lease the battery separately, check who bears which loss. Charging cables and a charge point at home are not automatically insured with the car and sometimes call for an additional clause.
You may drive, but you are not insured while doing so. Virtually every policy excludes taking part in speed tests, timed runs and driving on a closed circuit, including on a tuition or experience day. There are separate short-term track covers. Get in touch before you enter, so that you are not left with an uninsured claim and a damaged car.
Every car has its own policy and its own no-claims years; you cannot use those twice over. Where several cars are in one name, some insurers offer a joint arrangement or a collection solution. Always declare which car is driven by whom, because the regular driver per vehicle determines the basis for the premium.
Maandag- Vrijdag: 09:00- 17:00
We use cookies and similar technologies to improve your experience on our website.
