Onafhankelijk vergelijken

meerdere verzekeraars

Zakelijk verzekerd op maat

Persoonlijk advies

In 1 minuut uitgelegd

Bekijk in deze korte video waar u op moet letten en welke keuzes bij uw situatie passen.

Liever direct sparren? Neem contact op — wij kijken persoonlijk met u mee.

Rechtsbijstand zzp verzekeren bij Finass Verzekert

Uw voertuig zakelijk verzekeren

Als zzp’er verzekert u uw zakelijke voertuigen — van auto en bestelbus tot motor, scooter, vrachtauto, werkmaterieel en aanhangwagen — met WA, WA + Beperkt Casco of Allrisk. U kiest per voertuig de juiste dekking, afgestemd op uw bedrijfsmatige gebruik.

Wij stemmen de dekking af op uw zakelijke gebruik, kilometrage en schadevrije jaren. Bij Finass Verzekert vergelijken wij meerdere verzekeraars en zoeken we de scherpste premie voor uw voertuig.

Waar let u op bij een Rechtsbijstand zzp?

Let op het zakelijke gebruik, de kilometrage, de cascodekking en of lading of gereedschap apart verzekerd moet worden. Wij adviseren u onafhankelijk.

Meer over de autoverzekering

Een WA-verzekering is wettelijk verplicht voor elke auto, maar welke dekking past bij u? Van alleen WA tot WA + Beperkt Casco (WA+) en Allrisk — de juiste keuze hangt af van de waarde en leeftijd van uw auto.

Wat dekt een autoverzekering?+

✓WA (wettelijk verplicht): schade die u met uw auto aan anderen toebrengt
✓WA + Beperkt Casco (WA+): ook diefstal, brand, storm, hagel en ruitschade
✓Aanrijding met dieren en soms joyriding of parkeerschade (beperkt casco)
✓Allrisk (volledig casco): ook schade aan uw eigen auto door eigen schuld
✓Nieuwwaarde- of aanschafwaarderegeling voor jonge auto’s
✓Aanvullend: rechtsbijstand verkeer, inzittenden en pechhulp

Wij (Finass Verzekert) vergelijken de autoverzekering onafhankelijk bij meerdere verzekeraars — zo krijgt u de beste dekking tegen de scherpste premie.

Waarom is een autoverzekering belangrijk?+

✓Een WA-verzekering is wettelijk verplicht voor elke auto
✓Met beperkt casco bent u ook gedekt voor diefstal, brand, storm en ruitschade
✓Allrisk vergoedt ook schade door eigen schuld — handig bij een nieuwe of dure auto
✓U bouwt schadevrije jaren op en krijgt no-claimkorting (tot 80%)

Voor wie is een autoverzekering geschikt?+

✓WA: oudere auto’s met een lage dagwaarde of een tweede auto
✓WA+ (beperkt casco): auto’s van 5-10 jaar met risico op diefstal of ruitschade
✓Allrisk: nieuwe of duurdere auto’s, of een auto met een lopende lening
✓Iedereen die zijn auto wettelijk verplicht moet verzekeren

Tips voor het afsluiten+

✓Kies de dekking op basis van de waarde en leeftijd van uw auto (allrisk is vaak tot ~6 jaar rendabel)
✓Let op de total-loss-regeling: nieuwwaarde, aanschafwaarde of dagwaarde
✓Weeg het eigen risico af tegen de premie (vaak een lager eigen risico bij ruitschade)
✓Kleine schade zelf betalen kan voordeliger zijn dan uw schadevrije jaren verliezen
✓Overweeg aanvullende dekkingen: rechtsbijstand, inzittenden en pechhulp

Hoe vindt u de beste autoverzekering?+

De premie hangt af van uw leeftijd, woonplaats, het type auto, uw schadevrije jaren en de gekozen dekking. Finass Verzekert vergelijkt onafhankelijk meerdere verzekeraars, zodat u de juiste dekking tegen de scherpste premie vindt.

Welke dekking past bij uw voertuig?

Voor uw voertuig kiest u uit WA (wettelijk verplicht), WA + Beperkt Casco en Allrisk. De keuze hangt af van de waarde en het zakelijke gebruik.

BASIS

WA-verzekering

Wettelijk verplicht minimum

De WA-verzekering is wettelijk verplicht en dekt schade die u met uw voertuig aan anderen toebrengt, niet aan uw eigen voertuig.

Wat is gedekt:

Schade aan andere voertuigen
Letsel aan personen aan derden
Schade aan gebouwen en objecten
Schade door inzittenden

Bereken WA-premie →

MEEST GEKOZEN

UITGEBREID

WA + Beperkt Casco

Populair bij zzp’ers

Naast WA-dekking ook bescherming tegen schade aan uw eigen auto door externe oorzaken die u niet kunt voorkomen.

Extra gedekt:

Brand- en stormschade
Diefstal en inbraak
Ruitbreuk en glasschade
Aanrijding met dieren
Hagelschade

Bereken WA+ premie →

VOLLEDIG

Allrisk verzekering

Voor een nieuw of waardevol voertuig

De meest complete dekking, ook bij eigen schade, diefstal en total loss — verstandig bij een nieuw of waardevol bedrijfsvoertuig.

Alles uit WA+ plus:

Schade door eigen schuld
Vandalisme
Onbekende veroorzaker
Total loss-uitkering
Aanrijdingsschade

Bereken Allrisk-premie →

Vergelijking dekkingen voor uw zakelijk voertuig
Dekking	WA	WA + Beperkt Casco	Allrisk
Schade aan anderen (aansprakelijkheid)
Brand, storm en natuur
Diefstal en inbraak
Ruitbreuk en glasschade
Aanrijding met dieren
Schade aan eigen auto door eigen schuld
Vandalisme en onbekende veroorzaker
Aanbevolen voor	Ouder voertuig	Regelmatig gebruik	Nieuw voertuig

Aanvullende dekkingen voor uw zakelijk voertuig

Stel de verzekering van uw zakelijk voertuig compleet samen met deze modules en uitbreidingen.

Alle bedrijfsvoertuigen

Van auto en bestelbus tot vrachtauto, werkmaterieel en aanhangwagen.

WA, casco & allrisk

Per voertuig de juiste dekking, afgestemd op waarde en gebruik.

Zakelijk & aftrekbaar

Premie doorgaans aftrekbaar als bedrijfskosten.

Lading & gereedschap

Combineer met een eigen-vervoerverzekering voor uw lading.

PREMIE-BEREKENING

Waar hangt uw voertuig-premie van af?

De premie voor uw zakelijke voertuig hangt af van het voertuig, het gebruik en de kilometrage, de gekozen dekking en uw schadevrije jaren.

Door te vergelijken via Finass Verzekert ziet u direct welke verzekeraar uw zakelijk voertuig het voordeligst verzekert.

Voertuig & waarde

Zakelijk gebruik & kilometrage

Aantal schadevrije jaren

Hoe meer jaren, hoe lager uw premie (tot 80% korting)

Jaarlijkse kilometrage

Dekking en schadevrije jaren

Leeftijd hoofdbestuurder

Risicocategorie op basis van uw leeftijd

Postcodegebied

Regionale diefstal- en aanrijdingsstatistieken

Uw zakelijk voertuig verzekeren of overstappen: zo werkt het

Uw zakelijk voertuig verzekert u het best met de juiste dekking die bij uw gebruik past. Wij vergelijken meerdere verzekeraars. Heeft u al een polis? Na de eerste contractperiode mag u maandelijks overstappen; Finass Verzekert regelt het, zonder dat u onverzekerd komt te zitten.

De 4 stappen voor overstappen

Bereken uw premie via onze tool met uw kenteken
Vergelijk de aanbieders en kies de beste dekking voor uw zakelijk voertuig
Wij regelen de opzegging bij uw oude verzekeraar
Uw nieuwe polis gaat direct in na opzegtermijn

Wanneer kunt u opzeggen?

Wij verzekeren uw voertuig zakelijk met de juiste dekking en regelen de overstap volledig zonder dat u onverzekerd komt te zitten.

Uw zakelijk voertuig verzekeren of overstappen met Finass Verzekert

Veelgestelde vragen over uw zakelijk voertuig

Alle antwoorden op de meest gestelde vragen over uw zakelijk voertuig op een rij.

Welke voertuigen kan ik als zzp’er verzekeren?

Van personenauto en bestelbus tot motor, scooter, vrachtauto, werkmaterieel en aanhangwagen. Wij verzekeren elk bedrijfsvoertuig met de juiste dekking.

Kan ik meerdere voertuigen samen onderbrengen?

Ja, meerdere bedrijfsvoertuigen kunt u overzichtelijk samen verzekeren, vaak tegen een gunstiger tarief. Wij richten dit voor u in.

Is een zakelijke voertuigverzekering verplicht?

De WA-dekking is wettelijk verplicht voor elk motorrijtuig. Casco (beperkt of volledig) is optioneel, maar bij een nieuw of waardevol voertuig verstandig.

Kan ik mijn voertuig zakelijk verzekeren?

Ja, als zzp’er verzekert u uw voertuig zakelijk; de premie is dan doorgaans als bedrijfskosten aftrekbaar. Wij richten dit passend in.

Tellen mijn schadevrije jaren mee?

Ja, uw opgebouwde schadevrije jaren nemen wij mee. Ook zakelijk opgebouwde schadevrije jaren kunnen meetellen voor een lagere premie.

Zijn lading of gereedschap meeverzekerd?

De voertuigverzekering dekt het voertuig zelf. Voor lading en gereedschap onderweg sluit u een eigen-vervoerverzekering; wij combineren dit desgewenst.

Waar hangt de premie van af?

De premie hangt af van het voertuig, het zakelijke gebruik en de kilometrage, de gekozen dekking en uw schadevrije jaren. Wij vergelijken meerdere verzekeraars.

Kan ik zonder gedoe overstappen?

Ja. Na de eerste contractperiode bent u maandelijks opzegbaar en regelen wij de overstap volledig.

Persoonlijk advies over uw zakelijk voertuig bij Finass Verzekert

Waarom uw zakelijk voertuig verzekeren via Finass Verzekert?

Als onafhankelijk adviseur vergelijken wij meer dan 30 Nederlandse verzekeraars en kennen we de aandachtspunten voor uw zakelijk voertuig. Geen vergelijkingssite, maar een echte adviseur.

meerdere verzekeraarsBrede vergelijking voor de beste premie
Binnen 2 minutenPremie berekend op basis van kenteken
Kennis van zakelijke voertuigenVan bestelbus tot werkmaterieel
Persoonlijk adviesBereikbaar 6 dagen per week

Wat onze klanten zeggen over hun zakelijk voertuig

Klanten beoordelen Finass Verzekert gemiddeld met een 9,5 en de afhandeling van autoschade met een 9,8.

9,5

Klantbeoordeling

9,8

Schade-afhandeling

“Mijn zakelijke voertuig is nu goed verzekerd tegen een scherpe premie. Finass adviseerde deskundig.”

Gosse TF.

Allrisk — zakelijke voertuig

“Fijn dat mijn schadevrije jaren zijn meegenomen. Helder advies.”

Jorrit VL.

WA + Casco — voertuig

“Snel geregeld en zakelijk correct. Prettig en professioneel.”

Feie S.

Allrisk — voertuig

“Persoonlijk geholpen bij mijn voertuig. Aanrader.”

Melle WS.

WA — voertuig

Bekijk alle reviews →

Client · unpaid invoice · employment relationship

Legal expenses cover for self-employed professionals (zzp'ers)

As a self-employed professional you have no staff, but you do have a client who is bigger than you are. Most conflicts are about payment, about the ending of an assignment and about whether you are really self-employed.

Several insurers compared objectively
9.5 customer rating for a new policy
AFM licence 12016589
Personal 072 - 509 24 56, weekdays 9–17

Deze pagina in het Nederlands: Rechtsbijstand voor zzp'ers.

The calculator and the quote form below are in Dutch. Prefer to do this in English? Email info@finassverzekert. nl or call 072 - 509 24 56 and we will take it from there.

Work out for yourself what it would cost.

We compare the offerings of several insurers
An adviser checks whether the cover suits your activities
We arrange the switch, including cancellation

Request a quote

A premium indication, not personal advice. Prefer to talk it through? Call 072 - 509 24 56.

In brief

The personal legal expenses policy you have at home expressly excludes no disputes arising from a profession or business. So as soon as you invoice, your work falls outside it. That is the most common misunderstanding among self-employed people: only when a client fails to pay does it turn out that the existing policy does nothing. A business version is a separate contract, with its own modules and its own waiting period. The basic explanation is on the hub legal expenses insurance and the self-employed version at legal expenses insurance for self-employed professionals.

Three kinds of dispute occur by far the most often among self-employed people. The unpaid invoice, where the difference between an undisputed and a disputed claim determines whether the debt collection module is enough. The assignment ended early, where it comes down to what the order confirmation says about notice periods and volumes. And the classification of the working relationship: if in practice you work under direction and to a rota, the relationship may be regarded as a contract of employment under Article 7:610 of the Dutch Civil Code, with an additional assessment for your client and consequences for your own position.

Also note what, as a self-employed person, you should precisely not place on this policy. If you are held responsible for a mistake in your work, your liability insurer conducts the defence; see liability insurance for the self-employed. If you are off sick, that is an income question and not a legal dispute; the disability insuranceexists for that. Legal expenses cover is there for the situation in which you want to enforce something against someone else.

This page deals with one situation. The full overview is on Compare personal legal expenses insurance (rechtsbijstandverzekering).

Points to note
Frequently asked questions
Read more
Quote

What to look out for

Four points that make the difference on a self-employed policy.

Your activities have to be right on the policy

Insurers accept on the basis of the activities you describe. If you do something on the side, for instance advisory work alongside hands-on work, report it. An unreported activity affects the duty of disclosure in Article 7:928 of the Dutch Civil Code, and in a dispute the insurer can rely on Article 7:930 of the Dutch Civil Code. Also report if you start hiring staff; many self-employed policies apply only without employees.

Disputed invoices are not a collection case

If your client says the work is not up to standard or that less was agreed, the case moves from debt collection to contract law. Not every policy handles that step. Ask as well whether your statutory commercial interest from Article 6:119a of the Dutch Civil Code and the out-of-court costs are claimed too, and whether the file continues if your client goes bankrupt.

Record in advance what you deliver

An order confirmation with scope, rate, notice period and an arrangement for extra work makes a lawyer a hundred times more effective than a WhatsApp conversation. If your client complains about your work, Article 6:89 of the Dutch Civil Codealso applies: he has to protest within a reasonable time. If he does so months later, that is a defence you can only run if you can show when the work was handed over.

What is excluded as standard

Almost always excluded are tax disputes with the Belastingdienst (the Dutch tax authority), conflicts about financing, guarantees or investments, and cases connected with the bankruptcy of your own business. A dispute already running before the policy started is not handled either, however recent your report.

What does your premium depend on?

Profession and activities: hands-on work has different disputes from advisory work
Annual turnover: determines the risk class and sometimes the acceptance limit
Whether or not you have staff: one employee often takes you out of the self-employed rate
Modules chosen: contracts, debt collection, administrative law, traffic
Number and type of clients: one large client weighs differently from ten small ones
Waiting period and threshold: the lower limit of the interest per case

Insurers weigh these details differently. That is where your saving is.

Request a quote

What the lawyer handles

Situation	Basic	Extended
A client leaves three invoices unpaid and stops responding to anything	Yes	Yes
That same client suddenly says the work was unfinished and disputes the bill	Provided that	Yes
You want to recover the damage to your van from the person who caused it, and he refuses	Provided that	Yes
After an audit the Belastingdienst questions whether you are really in business	No	Provided that
A competitor uses your business name and your logo on his website	No	No
You are fined after a check on load and driving hours on the way to a job	No	No

Fines and disputes about intellectual property fall outside the cover on almost every business policy, whichever modules are chosen.

Frequently asked questions

This is what people ask us most.

Does my personal legal expenses insurance cover my self-employed work?

No. Personal policies exclude disputes arising from a profession or business. That also applies if you work from home or invoice for only a few hours a week. You need separate business cover. An exception is sometimes the traffic module for a private car you also use for business. That too is set out expressly in the conditions and is not an assumption.

Does the policy help with a discussion about false self-employment?

That depends on the modules. The civil law side, the question whether a contract of employment exists between you and your client within the meaning of Article 7:610 of the Dutch Civil Code, can fall under contracts or employment. The tax side, an additional assessment or a duty to correct, falls outside the cover almost without exception. So work with a model agreement and make sure practice matches it.

My client suddenly stops the assignment. Can I do anything?

That depends on what was agreed. Without a notice period in the agreement your position is weak. With one you can claim performance or compensation. The lawyer first looks at the order confirmation, the correspondence and how long you worked together. Report cases like this straight away: the longer you carry on working after being told, the harder the claim becomes.

When do I have to report a dispute?

As soon as you reasonably know there is a conflict; Article 7:941 of the Dutch Civil Code requires it. In reality that is the moment of the first notice of default, the first letter of complaint or the first refused payment. Do not instruct a lawyer yourself and do not sign any settlement before the insurer has seen the file, because costs you incur yourself are usually not reimbursed.

Rechtsbijstand zzp

In 1 minuut uitgelegd

Uw voertuig zakelijk verzekeren

Waar let u op bij een Rechtsbijstand zzp?

Meer over de autoverzekering