Voor motor- en zeiljachten van hogere waarde — verzekerd op taxatiewaarde, met casco, ruim of wereldwijd vaargebied, opsporing en berging en persoonlijke, hoogwaardige service. Wij vergelijken meerdere verzekeraars. Onafhankelijk advies van Finass Verzekert — AFM-geregistreerd en Kifid-aangesloten.
Bekijk in deze korte video waar u op moet letten en welke keuzes bij uw situatie passen.
Liever direct sparren? Neem contact op — wij kijken persoonlijk met u mee.
Een Exclusieve verzekeringen finass verzekert maakt ons uniek is bedoeld voor motor- en zeiljachten met een hogere waarde. U verzekert het jacht op taxatiewaarde, met volledige cascodekking voor romp, motor, tuigage en inventaris, een ruim of wereldwijd vaargebied en aansprakelijkheid. De WA-dekking is niet wettelijk verplicht, maar wordt door vrijwel elke jachthaven geëist.
Opsporing, berging en hulp op het water horen erbij, net als een hoogwaardige, persoonlijke schadeafhandeling. Bij Finass Verzekert vergelijken wij meerdere verzekeraars en richten we een exclusieve dekking in die past bij uw jacht en vaarplannen.
Let op de taxatiewaarde, het vaargebied, de cascodekking van romp en motor, opsporing en berging, dekking voor opvarenden en de kwaliteit van de service. Wij adviseren u onafhankelijk.
Een boot of jacht vertegenwoordigt een flinke waarde en kan schade veroorzaken op het water. Een pleziervaartuigverzekering dekt aansprakelijkheid, schade en diefstal van uw vaartuig.
Wij (Finass Verzekert) vergelijken de pleziervaartuigverzekering onafhankelijk bij meerdere verzekeraars — zo krijgt u de beste dekking tegen de scherpste premie.
De premie hangt af van het type vaartuig, de waarde en het vaargebied. Finass Verzekert vergelijkt onafhankelijk meerdere verzekeraars voor uw boot of jacht.
Voor een jacht kiest u doorgaans Allrisk op taxatiewaarde. WA (aansprakelijkheid) en WA + Beperkt Casco zijn beschikbaar, maar vanwege de waarde is volledig casco vrijwel altijd verstandig.
Een jachtverzekering is niet wettelijk verplicht, maar de WA-dekking (aansprakelijkheid) is sterk aan te raden en wordt door vrijwel elke jachthaven geëist. WA dekt schade aan anderen, niet aan uw eigen jacht.
Naast WA-dekking ook bescherming tegen schade aan uw eigen auto door externe oorzaken die u niet kunt voorkomen.
De meest complete dekking op taxatiewaarde, ook bij aanvaring, zinken, stranding en diefstal, met ruim of wereldwijd vaargebied en persoonlijke schadeafhandeling.
| Dekking | WA | WA + Beperkt Casco | Allrisk |
|---|---|---|---|
| Schade aan anderen (aansprakelijkheid) | |||
| Brand, storm en natuur | |||
| Diefstal en inbraak | |||
| Ruitbreuk en glasschade | |||
| Aanrijding met dieren | |||
| Schade aan eigen auto door eigen schuld | |||
| Vandalisme en onbekende veroorzaker | |||
| Aanbevolen voor | Ouder jacht | Waardevol jacht | Exclusief & nieuw |
Stel de verzekering van uw jacht compleet samen met deze modules en uitbreidingen.
Verzekeren op vastgestelde taxatiewaarde, zodat de waarde van uw jacht bij schade vaststaat.
Dekking afgestemd op uw vaarplannen, van binnenwater tot kustwater en de Middellandse Zee.
Kosten van opsporing, berging en hulpverlening op het water na pech of schade.
Dekking bij letsel of overlijden van opvarenden en, indien van toepassing, bemanning.
De premie voor een exclusief jacht hangt af van de getaxeerde waarde, het type jacht, het vaargebied, het motorvermogen, de ligplaats of stalling en de gekozen dekking.
Door te vergelijken via Finass Verzekert ziet u direct welke verzekeraar uw jacht het voordeligst verzekert.
Uw jacht verzekert u het best met de juiste dekking die bij uw gebruik past. Wij vergelijken meerdere verzekeraars. Heeft u al een polis? Na de eerste contractperiode mag u maandelijks overstappen; Finass Verzekert regelt het, zonder dat u onverzekerd komt te zitten.
Wij verzekeren uw jacht op taxatiewaarde met het juiste vaargebied en hoogwaardige service, en regelen de overstap volledig zonder dat u onverzekerd komt te zitten.
Alle antwoorden op de meest gestelde vragen over uw jacht op een rij.
Een jachtverzekering is in Nederland niet wettelijk verplicht, maar de WA-dekking (aansprakelijkheid) is sterk aan te raden en wordt door vrijwel elke jachthaven geëist. Vanwege de waarde is casco vrijwel altijd verstandig.
Ja, een jacht verzekert u doorgaans op taxatiewaarde, zodat de waarde bij schade of total loss vaststaat. Wij regelen een taxatie-opzet en waardegarantie.
Van de Nederlandse binnenwateren tot kustwater, de Middellandse Zee of wereldwijd. Het vaargebied stemmen wij af op uw vaarplannen en de dekking wordt daarop ingericht.
Met de cascodekking verzekert u de romp, de motor, de tuigage, zeilen en de inventaris tegen aanvaring, zinken, stranding, diefstal en beschadiging.
Ja, opsporing, berging en hulpverlening op het water horen bij de dekking, inclusief de bergingskosten na pech of schade.
Met een ongevallendekking zijn opvarenden verzekerd bij letsel of overlijden. Voor een jacht met bemanning richten wij een passende dekking in.
De premie hangt af van de getaxeerde waarde, het type jacht, het vaargebied, het motorvermogen, de ligplaats of stalling en de gekozen dekking. Wij vergelijken meerdere verzekeraars.
Ja. Na de eerste contractperiode bent u maandelijks opzegbaar en regelen wij de overstap volledig.
Als onafhankelijk adviseur vergelijken wij meer dan 30 Nederlandse verzekeraars en kennen we de aandachtspunten voor uw jacht. Geen vergelijkingssite, maar een echte adviseur.
Klanten beoordelen Finass Verzekert gemiddeld met een 9,5 en de afhandeling van autoschade met een 9,8.
“Mijn motorjacht is nu op taxatiewaarde verzekerd, met wereldwijd vaargebied en uitstekende service. Finass adviseerde deskundig en scherp.”
“Fijn dat het vaargebied naar de Middellandse Zee netjes is meegenomen. Helder en persoonlijk.”
“Na een schade snel geholpen, inclusief berging. Prettig en professioneel.”
“Persoonlijk geholpen bij het verzekeren van mijn jacht. Aanrader.”
Bekijk de verzekering die past bij uw exclusieve bezit.
Voor motor- en zeiljachten.
WA, casco en allrisk voor uw boot.
Voor waardevolle en bijzondere auto’s.
Agreed valuation · sub-limits · prevention clauses
With a villa, an art collection, jewellery or a classic car, a standard policy runs aground on two points: the sum insured and the way value is established after the event. Specialist cover deals with both in advance.
Deze pagina in het Nederlands: Exclusieve verzekeringen voor bijzondere bezittingen.
Without obligation; a reply within one working day.
The calculator and the quote form below are in Dutch. Prefer to do this in English? Email info@finassverzekert.nl or call 072 - 509 24 56 and we will take it from there.
Work out your own premium with the calculator.
Enter your details; you will receive a proposal within one working day.
A premium indication, not personal advice. Prefer to talk it through? Call 072 - 509 24 56.
An ordinary contents policy works with an estimated sum insured and with sub-limits: a maximum per category, for example for jewellery, art, audiovisual equipment or possessions away from the home. If what you actually own exceeds that, the cover is not so much absent as capped, and that only becomes clear when you claim. Specialist cover replaces that model with an specified list or a demonstrably established total value, with the amount insured known for each item.
The second difference is agreed value valuation. When you claim, the indemnity principle of Article 7:960 of the Dutch Civil Codeapplies in principle: a payout must not put you in a clearly better position, and the insurer may therefore argue about the value. If the value has been assessed in advance by an expert under the arrangement referred to in that article, that value is in principle fixed and the discussion moves from the value to the loss itself. With art, antiques, jewellery and classic cars, that is the difference between a settlement taking weeks and one taking months.
In practice it involves a few recurring covers: a buildings insurance for a villa or country house where the rebuild value does not follow from a standard table, a valuables insurance for jewellery, watches and art, and a car collection or classic car policy where limited use and storage are the starting point. Finass Advies compares the offerings of several insurers objectively and includes the insurers that accept this kind of risk.
This page deals with one situation. The full overview is on Compare personal liability insurance (AVP).
Four provisions that count for more than the premium where unusual possessions are concerned.
A standard policy almost always has a maximum per category, and in addition a lower maximum for possessions away from the home. A watch that disappears on holiday is therefore covered for a fraction of its value. Specified cover removes that cap, but only for the items actually declared.
With higher values, clauses appear on the policy schedule: a certified alarm with remote signalling, a safe of a particular grade, certified burglary protection, or a requirement about where a classic car is kept. If a warranty clause is not complied with, there is in principle no cover when you claim, even where the failure had little to do with the loss.
Letting the house, prolonged vacancy, part of the collection on loan to a museum, or a classic car driven at events: each is a circumstance the insurer wants to know about. Article 7:928 of the Dutch Civil Code requires you to answer fully when you apply; non-disclosure may, under Article 7:930 of the Dutch Civil Code , lead to the payout being reduced or refused.
Outside the cover are wear, restoration damage and an inherent defect in the item, such as craquelure in a painting or woodworm in antique furniture. Also a fall in value through market movements, because insurance pays for damage and not for a fall in value, and intent and recklessness (Article 7:952 of the Dutch Civil Code). Also disappearance without an identifiable event is generally excluded: mislaying something is not the same as theft.
Insurers weigh these details differently. That is why comparing pays off.
What is arranged
| Situation | Standard package | Exclusive package |
|---|---|---|
| Buildings and contents are valued before the policy is taken out instead of being calculated | No | Yes |
| When you claim you have one fixed contact instead of a changing service team | No | Yes |
| An injury claim after an accident on your land exceeds the usual sum insured | Provided that | Yes |
| Art, jewellery and a wine collection are included within the same package | No | Provided that |
| The classic car you drive a few times a year belongs on the same policy | No | Provided that |
| The thatched roof leaks through years of deferred maintenance | No | No |
A specialist package widens the limits and the service, but removes no exclusion whatsoever.
The questions we are asked most often about this.
As soon as the value of an item exceeds the sub-limit on your ordinary policy, or where the value does not appear from a purchase receipt, as with art, antiques and heirlooms. A valuation by an expert fixes the value in advance, so that no argument arises about it when you claim. Valuation reports have a limited period of validity; renew them in good time, otherwise you fall back on value being established after the event.
That depends on the wording. With a warranty clause, compliance is a condition of cover and the insurer may refuse when you claim, even without any connection between the failure and the loss. With an ordinary obligation, the question is whether the failure affected the loss. So read the clauses on your policy schedule and tell us if a measure is not practically feasible.
Only if the geographical cover allows it. Valuables cover may apply worldwide, but often with conditions about how the item is carried and kept: not in checked baggage, not left unattended in a vehicle, in a hotel safe where one is available. If those are not met, the claim is refused, even under worldwide cover.
With a valid expert valuation made in advance, that value is in principle binding on both parties, within the exception Article 7:960 of the Dutch Civil Code provides for. Without a valuation, the value at the time of the loss applies and the insurer may have it established itself. For partial damage, in both cases the repair costs and any diminution in value are considered.
Maandag- Vrijdag: 09:00- 17:00
We use cookies and similar technologies to improve your experience on our website.
