Verzeker uw klassieker op vaste taxatiewaarde tegen een gunstige premie. Omdat een oldtimer beperkt en met zorg wordt gereden, ligt de premie vaak laag. Wij vergelijken meer dan 30 Nederlandse verzekeraars, waaronder specialisten in klassiekers. Onafhankelijk advies van Finass Verzekert — AFM-geregistreerd en Kifid-aangesloten.
Bekijk in deze korte video waar u op moet letten en welke keuzes bij uw situatie passen.
Liever direct sparren? Neem contact op — wij kijken persoonlijk met u mee.
Een oldtimerverzekering is een speciale autoverzekering voor klassiekers, meestal auto's van 25 jaar en ouder. Het grootste verschil met een gewone autoverzekering is dat u uw oldtimer verzekert op vaste taxatiewaarde: op basis van een taxatierapport spreekt u vooraf de verzekerde waarde af. Bij schade of total loss is er dan geen discussie over de dagwaarde. Een WA-dekking is ook hier wettelijk verplicht.
Omdat een oldtimer doorgaans beperkt en met veel zorg wordt gebruikt, ligt de premie vaak een stuk lager dan bij een gewone auto. Verzekeraars stellen daar wel voorwaarden tegenover, zoals een maximum aantal kilometers per jaar, een dagelijkse auto naast de oldtimer, stalling in een garage en een minimumleeftijd van de bestuurder. Bij Finass Verzekert vergelijken wij meerdere verzekeraars, waaronder echte klassiekerspecialisten.
Grofweg geldt: een auto van 15 tot 25 jaar is een youngtimer, vanaf 25 jaar spreken we van een oldtimer. Vanaf 40 jaar geldt bovendien vaak een vrijstelling van motorrijtuigenbelasting. De precieze leeftijdsgrens voor een oldtimerpolis verschilt per verzekeraar; sommige accepteren klassiekers al vanaf 20 jaar. Wij kijken welke aanbieder bij de leeftijd en waarde van uw auto past.
Een oldtimer, klassieker of bijzondere auto verdient een verzekering die rekening houdt met de getaxeerde waarde en het beperkte gebruik. Een oldtimerverzekering biedt vaak gunstige voorwaarden en premies.
Wij (Finass Verzekert) vergelijken de oldtimerverzekering onafhankelijk bij meerdere verzekeraars — zo krijgt u de beste dekking tegen de scherpste premie.
De premie hangt af van de getaxeerde waarde, het gebruik en de stalling. Finass Verzekert vergelijkt onafhankelijk meerdere verzekeraars voor uw klassieker.
Ook voor een oldtimer kiest u uit WA, WA + Beperkt Casco en Allrisk. Het verschil: de cascodekking keert uit op de vooraf afgesproken taxatiewaarde in plaats van de dagwaarde.
De wettelijk verplichte basisdekking. Geschikt voor een weinig gebruikte klassieker met een beperkte waarde, waarbij u cascoschade voor eigen rekening neemt.
Naast WA-dekking ook bescherming tegen diefstal, brand, storm en ruitschade — uitgekeerd op taxatiewaarde. Voor veel klassiekers de gulden middenweg.
De meest complete dekking, ook bij eigen schuld, op basis van de vaste taxatiewaarde. Aan te raden voor een waardevolle of gerestaureerde oldtimer.
| Dekking | WA | WA + Beperkt Casco | Allrisk |
|---|---|---|---|
| Schade aan anderen (aansprakelijkheid) | |||
| Brand, storm en natuur | |||
| Diefstal en inbraak | |||
| Ruitbreuk en glasschade | |||
| Aanrijding met dieren | |||
| Schade aan eigen auto door eigen schuld | |||
| Vandalisme en onbekende veroorzaker | |||
| Uitkering op vaste taxatiewaarde | |||
| Aanbevolen voor | Weinig gebruikte klassieker | Courante oldtimer | Waardevolle oldtimer |
Stel de verzekering van uw klassieker compleet samen met deze modules, speciaal voor oldtimerrijders.
Uw oldtimer wordt verzekerd op de vooraf getaxeerde waarde. Bij schade of total loss keert de verzekeraar dat bedrag uit — geen discussie over dagwaarde.
Speciale hulp voor klassiekers: voorzichtige berging en transport bij pech, ook onderweg naar of tijdens een toertocht in binnen- en buitenland.
Dekking voor losse onderdelen, gereedschap en accessoires van uw oldtimer — vaak lastig of kostbaar te vervangen bij een klassieker.
Aanvullende dekking voor deelname aan clubritten, toertochten en oldtimerevenementen, zodat u zorgeloos met uw klassieker op pad gaat.
De premie van een oldtimerverzekering hangt vooral af van de taxatiewaarde, de leeftijd van de auto en het beperkte gebruik. Omdat klassiekers weinig kilometers maken en met zorg worden gereden, valt de premie doorgaans laag uit. Elke verzekeraar rekent anders, dus vergelijken loont.
Door te vergelijken via Finass Verzekert ziet u welke gespecialiseerde verzekeraar uw klassieker het voordeligst en met de beste voorwaarden verzekert. Zo betaalt u een eerlijke premie voor een correcte taxatiewaarde.
Een oldtimer verzekert u het best op basis van een recent taxatierapport en met een dekking die past bij uw gebruik. Wij vergelijken gespecialiseerde klassiekerverzekeraars en letten op de voorwaarden, zoals kilometrage en stalling. Heeft u al een polis? Na de eerste contractperiode mag u maandelijks overstappen; Finass Verzekert regelt het, zonder dat u onverzekerd komt te zitten.
Houd rekening met de voorwaarden voor oldtimers: een taxatierapport is meestal 3 tot 5 jaar geldig, daarna volgt een hertaxatie. Verzekeraars gaan uit van beperkt, recreatief gebruik — dus geen dagelijks woon-werkverkeer. Wij helpen u een polis te kiezen die bij uw rijgedrag past.
Alle antwoorden op de meest gestelde vragen over de oldtimerverzekering, taxatiewaarde en voorwaarden op een rij.
Grofweg spreken we vanaf 25 jaar van een oldtimer en tussen 15 en 25 jaar van een youngtimer. De precieze grens voor een oldtimerpolis verschilt per verzekeraar; sommige accepteren een klassieker al vanaf 20 jaar. Vanaf 40 jaar geldt vaak een vrijstelling van motorrijtuigenbelasting.
Een youngtimer is 15 tot 25 jaar oud, een oldtimer 25 jaar of ouder. Beide kunnen op taxatiewaarde worden verzekerd, maar voor youngtimers gelden vaak iets andere voorwaarden en is de premie meestal wat hoger. Wij kijken welke polis bij de leeftijd van uw auto past.
Via een taxatierapport van een erkend taxateur. De getaxeerde waarde is de verzekerde waarde: bij schade of total loss keert de verzekeraar dat bedrag uit, zonder discussie over de dagwaarde. Een taxatie is doorgaans 3 tot 5 jaar geldig, daarna volgt een hertaxatie.
Klassiekers rijden weinig kilometers, worden met zorg behandeld en staan meestal veilig gestald. Dat lagere risico vertaalt zich in een lagere premie. Wel stellen verzekeraars voorwaarden, zoals een maximum kilometrage en een dagelijkse auto naast de oldtimer.
Veelvoorkomende voorwaarden zijn een maximum aantal kilometers per jaar, een dagelijkse auto naast de oldtimer, stalling in een afgesloten ruimte en een minimumleeftijd van de bestuurder (vaak 23 of 25 jaar). De exacte eisen verschillen per verzekeraar; wij vergelijken ze voor u.
Ja. Nederlandse verzekeringen bieden standaard dekking in de EU en aangrenzende landen. Voor deelname aan clubritten, toertochten en oldtimerevenementen is soms een aanvullende rally- of evenementendekking verstandig. Wij adviseren u hierover.
Voor auto's van 40 jaar en ouder geldt een volledige vrijstelling van motorrijtuigenbelasting. Voor bepaalde auto's van 26 tot 40 jaar bestaat een overgangsregeling met een kwarttarief en gebruiksbeperkingen in de wintermaanden. De Belastingdienst bepaalt uw exacte situatie.
Door het beperkte gebruik en de zorgvuldige omgang valt een oldtimerverzekering vaak een stuk lager uit dan een gewone autoverzekering. De premie hangt af van de taxatiewaarde, de dekking en uw gebruik. Bereken uw premie via de tool voor een actueel bedrag.
Als onafhankelijk adviseur vergelijken wij meer dan 30 Nederlandse verzekeraars, waaronder klassiekerspecialisten, en zorgen we voor een correcte taxatiewaarde. Geen vergelijkingssite, maar een echte adviseur.
Klanten beoordelen Finass Verzekert gemiddeld met een 9,5 en de afhandeling van schade met een 9,8.
“Mijn klassieker op vaste taxatiewaarde verzekerd tegen een verrassend lage premie. Netjes geregeld.”
“Als liefhebber rijd ik weinig kilometers; dat leverde een mooie korting op. Kennis van klassiekers merk je.”
“Goed uitgelegd hoe de leeftijd en de MRB-vrijstelling meespelen. Eerlijk en deskundig advies.”
“Na een schade werd op de getaxeerde waarde uitgekeerd, zonder discussie. Precies goed.”
Rijdt u een specifiek type auto? Bekijk de verzekering die past bij uw situatie.
Vergelijk WA, WA+ en Allrisk voor uw auto.
Dekking op dag- of taxatiewaarde (15–25 jaar).
Dekking voor geïmporteerde en bijzondere auto's.
Dekking voor krachtige en exclusieve auto's.
Dekking voor uw cabriolet, ook op taxatiewaarde.
Voordelige premie voor de tweede auto in uw huishouden.
Meld uw schade direct, of zoek de polisvoorwaarden en formulieren van uw verzekeraar. Bij schade belt u ons het snelst op 072 - 509 24 56.
Hire · passengers · events
A classic car that is hired out, drives at weddings or stands at shows is doing something an ordinary classic car policy expressly excludes. The capacity stated on the policy schedule decides whether there is cover for it.
Deze pagina in het Nederlands: Een oldtimer verzekeren die u zakelijk inzet.
Without obligation; a reply within one working day.
The calculator and the quote form below are in Dutch. Prefer to do this in English? Email info@finassverzekert.nl or call 072 - 509 24 56 and we will take it from there.
Work out your own premium with the calculator.
Enter your details; you will receive a proposal within one working day.
A premium indication, not personal advice. Prefer to talk it through? Call 072 - 509 24 56.
Almost every classic car policy states that hiring out and carrying people or goods for payment are excluded. That is precisely what happens with wedding transport, with a car lent to a film production, or with a van used on location as a promotional tool. Without a policy on which that capacity is expressly described, the insurer does not pay, even where nothing else out of the ordinary occurred. With this kind of use the capacity matters more than the insured value.
A second question of cover arises as soon as you carry passengers . In a collision your liability towards the occupants is covered under the third-party liability section, but that is not the same as an arrangement for injury to the driver or for luggage. If the car is supplied with a driver, there is also the employer's liability under Article 7:658 of the Dutch Civil Code: injury to your own driver falls outside the third-party liability section and outside ordinary business cover. There is separate traffic cover for that, explained under WEGAS and WEGAM.
The third subject is everything that happens around the driving. On an event site, in an exhibition hall or on a client's yard you are not on the public road, and not every policy runs on there. Nor does transport on a trailer to a show fall under the own-damage cover on the vehicle itself. If you use more than one classic, a collection policy is the obvious answer; how that is set up is explained under the classic car portfolio. If the vehicle is merely registered in the company's name without being driven on business, a classic car in the company's name better.
This page deals with one situation. The full overview is on Compare classic car insurance.
Four subjects that decide whether the use of your classic is insured.
Descriptions such as ceremonial transport, hire with a driver, hire without a driver and promotional use are different risks with different rates. Hire without a driver is the heaviest version, because you do not then know who is behind the wheel. Make the description on the policy schedule match what you actually do and amend it as soon as your services change; that follows from Article 7:928 of the Dutch Civil Code.
Once you hand over the key, the driver clause applies in full. If the hirer drives without a valid licence or under the influence, the own-damage cover falls away and the third-party liability insurer recovers the payment from you as policyholder. Set out in the hire contract who may drive, how identity is checked and what excess is for the hirer's account. Keep copies of that check.
If you manage or store clients' classics, for example between two events, then those are property in your care, custody and control. The care, custody and control exclusion on public and employers' liability insurance (AVB) leaves such damage outside the cover as standard. You then need separate care, custody and control or customers' vehicles cover; the own-damage policy on the vehicle itself does not cover your liability for it.
Even in a business version the following remain excluded: damage from wear, corrosion and inherent defect, damage arising during maintenance or restoration , and taking part in competitions, timed rallies and track days. Some insurers also treat a demonstration run on a cordoned-off site as a competition. Ask about that expressly before you commit to an event.
Insurers weigh these details differently. That is why comparing pays off.
What is covered
| Situation | With a driver | Hire without a driver |
|---|---|---|
| A client collects the car himself for a photo shoot and drives it into a post | No | Yes |
| Your own driver causes a collision during a wedding run | Yes | No |
| A passenger is injured in a collision for which the driver is liable | Yes | Yes |
| The car is damaged while manoeuvring inside an exhibition hall | Provided that | Provided that |
| Petrol is put into the diesel engine and the fuel system seizes | No | No |
| The classic disappears from a rented storage space | Provided that | Provided that |
What decides matters is not the car but the description on the policy schedule; if the use departs from it, the argument about value never even arises.
The questions we are asked most often about this.
No. Hire is excluded as standard on a private classic car policy, because the insurer then has no sight of the driver or the use. One-off hire falls under that exclusion as well. You need a policy on which hire appears as the capacity, with its own driver clause and usually a higher excess for the hirer.
For injury for which you are liable, the third-party liability section of the policy pays; that is compulsory by law under Article 2 of the Dutch Motor Insurance Liability Act (WAM). Injury where nobody is liable falls outside it. If you want to offer passengers a payment in that case as well, passenger personal accident cover or occupants' accident and damage insurance is the route to take.
That depends on whether the cover continues off the public road. Some policies limit own-damage cover to taking part in traffic, so that damage in an exhibition hall or on a closed site falls outside the cover. Ask for a clause that takes in standing at events and the setting up and taking down, including driving within the site.
Yes, for everything that does not arise from the driving. A guest who trips over a cable at your stand, or damage to the floor of a rented hall, falls under your business liability and not under the motor policy. Those two covers dovetail; which of the two pays depends on whether the vehicle was being used in traffic.
Maandag- Vrijdag: 09:00- 17:00
We use cookies and similar technologies to improve your experience on our website.
