Wat is het verschil tussen AOG en AVB voor een VvE?

AOG richt zich op aansprakelijkheid door gebreken aan het gebouw/opstal. AVB kan relevant zijn voor aansprakelijkheid door activiteiten van de VvE. Welke combinatie u nodig heeft is situatie- en polisafhankelijk.

Valt schade aan het gebouw zelf onder aansprakelijkheid?

Meestal niet. Schade aan het gebouw valt doorgaans onder de gebouwenverzekering VvE (opstal). Aansprakelijkheid gaat over schade aan derden.

Wat is een glasverzekering voor een VvE?

Een glasverzekering VvE (glasdekking) verzekert glaspartijen die onder de VvE vallen tegen ruitschade. Het gaat om herstel of vervanging van glas na breuk door van buiten komende oorzaken, binnen de polisvoorwaarden.

Wie betaalt glasschade: de VvE of een individuele eigenaar?

Dit hangt af van de splitsingsakte en het modelreglement (en de afspraken binnen de VvE). Glas in portiek/trappenhuis is vaak gemeenschappelijk en daarmee een VvE-kwestie; privéglas kan voor de eigenaar zijn.

Is balkonbeglazing of een windscherm van de VvE verzekerd?

Dit is situatie- en polisafhankelijk. Balkonbeglazing kan privé of gemeenschappelijk zijn afhankelijk van de splitsingsakte en de verzekeraar kan voorwaarden stellen aan dit type object.

Welke gegevens zijn nodig voor een offerte glasverzekering VvE?

Voor een offerte zijn vaak nodig: adres, bouwjaar, gebouwtype en aantal units, een globale glaslijst (m², portiek/trappenhuis, entreepui, daklicht, balkonbeglazing), bijzonder glas (HR++/veiligheid/brandwerend), preventie (verlichting/intercom/sleutelbeheer) en schadehistorie en gewenst eigen risico.

Wat is het verschil tussen opstal, inboedel en eigenaarsbelang?

Opstal is het gebouw en vaste onderdelen. Inboedel is losse huisraad van bewoners. Eigenaarsbelang is de meerwaarde door privé-verbeteringen (bijv. luxe keuken/sanitair/vloeren) en kan aanvullend verzekerd worden.

Welke gegevens zijn nodig voor een offerte opstalverzekering VvE?

Voor een offerte zijn vaak nodig: adres, bouwjaar, bouwaard muren en dak, herbouwwaarde/verzekerde som, bestemming (woon en/of commerciële plint incl. horeca), installaties zoals zonnepanelen/lift/parkeergarage/laadpunten, gewenste dekking en eigen risico, en informatie over schadehistorie, leegstand en verbouwingen.

Kan ik opstal combineren met AOG, glas en milieuschade?

Ja, dat kan vaak als pakket. Pakketvorming kan voordelen geven in premie en afstemming van clausules (polisafhankelijk).

Liabilitysverzekering VvE | AVB & Liability Onroerend Goed | Finass Verzekert

Finass Verzekert

quote aanvragen

VvE • Liability • AOG/AVB • Claims derden

Liabilitysverzekering VvE – bescherming tegen schadeclaims door derden

Een HOA is verantwoordelijk voor het beheer en onderhoud van gemeenschappelijke Thelen. Als een derde injury lijdt door een gebrek aan het gebouw of door VvE-activiteiten, kan de VvE aansprakelijk worden gesteld. Met een Liabilitysverzekering voor de VvE dekt u – binnen polisConditions – schadeclaims en vaak ook de bijbehorende juridische kosten.

Finass Verzekert adviseert HOA’s over de juiste combinatie van Liability Onroerend Goed (AOG) en/of AVB (Liability voor activiteiten), afgestemd op uw complex, gebruik (wooncomplex/gemengd), installaties en onderhoudsrisico. U krijgt een helder voorstel met de beste prijs-kwaliteitverhouding.

Vrijblijvende offerte Liability VVE Look at de dekking

Lowest Price Guarantee Largest Offer verzekeraars Snelle reactie HelThere polisreview Damage Assistance Personal Contact 100% Independent Ruim 25 jaar ervaring

Focus: claims van TherThen Let op: onTherhoudsplicht & bewijs Vaak relevant: AOG + AVB

Waarom een Liabilitysverzekering voor een VvE?

Bescherm de HOA tegen grote claims

Letselschade kan leiden tot hoge schadevergoedingen. Insurance voorkomt dat u reserves of extra bijdragen moet aanspreken.

Veel exposure in gemeenschappelijke Thelen

Trappen, galerijen, entree, lift, parkeerGarage en terrein zijn plekken waar ongelukken kunnen gebeuren.

Begeleiding bij Liabilitysvraag

Bij een claim gaat het om Liability, bewijs en communicatie. Een verzekeraar beoordeelt dit en kan juridische kosten dekken (polisafhankelijk).

✔ Dekking voor Liability van de VvE richting derden (polisafhankelijk)
✔ AOG (gebouw) en AVB (activiteiten) mogelijk in één oplossing
✔ Advies over verzekerThe som, eigen risico en preventie

Voor wie is Liability VVE geschikt?

Wooncomplexen

portieken, trappenhuizen en galerijen;
gemeenschappelijke installaties en liften;
terrein, entree en verlichting.

Complexen met parkeerGarage

rijbanen, hellingbaan, slagbomen;
verlichting en ventilatie;
gladheid, aanrijding, obstakels (situatie-afhankelijk).

Gemengd gebruik

winkelplint of bedrijfsruimtes (situatie-afhankelijk);
meer bezoekers en hogere exposure;
acceptatie/Conditions kunnen verschillen.

AOG vs AVB: welke Liabilitysdekking heeft uw VvE nodig?

AOG (Liability Onroerend Goed)

AOG is gericht op Liability door gebreken aan het gebouw en gemeenschappelijke delen. Bijvoorbeeld: een loszittende dakpan, geveldeel of balustrade veroorzaakt injury bij een voorbijganger.

gebrekkige Building / onderhoudsgebreken;
gemeenschappelijke Thelen en installaties (polisafhankelijk);
claims van derden (letsel/zaakinjury).

AVB (Corporate liability) voor VvE-activiteiten

AVB kan relevant zijn voor Liability die voortvloeit uit activiteiten van de HOA. Denk aan organisatie van werkzaamheden of kleine beheeractiviteiten (polisafhankelijk).

activiteiten/Liability buiten “gebrekkig opstal”;
injury tijdens werkzaamheden of door ingehuurde partijen (situatie-afhankelijk);
uitbreidingen en clausules verschillen per verzekeraar.

Wij adviseren welke combinatie logisch is voor uw HOA en voorkomen overlap met andere polissen.

Praktisch: voor veel VvE’s is AOG de basis; bee extra activiteiten of complexere situaties kan AVB aanvullend passend zijn.

Wat dekt een Liabilitysverzekering VvE?

The exacte Thekking hangt af van verzekeraar, polis en clausules. HieronTher The meest voorkomenThe onTherThelen op hoofdlijnen.

injury aan personen (letsel)

glij- en valinciThenten in entree/trappenhuis;
letselinjury door loszittende onderdelen;
inciThenten rond gemeenschappelijke Thelen.

injury aan zaken (materieel)

vallende dakpan/geveldeel op Auto;
injury aan eigendom van derden op terrein;
schade door gebrekkige Building (polisafhankelijk).

(Juridische) kosten

verweer tegen Liabilitysclaim;
expertise- en behanThelkosten (polisafhankelijk);
injuryregeling via verzekeraar.

VerzekerThe som en eigen risico

De verzekerde som bepaalt het maximale bedrag dat per gebeurtenis/jaar kan worden uitgekeerd (polisafhankelijk). Het eigen risico beïnvloedt premie en uw eigen bijdrage bij injury.

Wij helpen een niveau kiezen dat past bee complex, bezoekersstroom en risico’s.

installaties: lift, CV, elektra, laadinfra

Bij VvE’s spelen installaties een belangrijke rol. Liability kan ontstaan door gebrekkig onderhoud of storing. Dekking en voorwaarden zijn polisafhankelijk.

Wij beoorThelen of aanvullenThe eisen of inspecties relevant zijn.

Typische Liabilitysrisico’s bij VvE’s

Gladheid & valgevaar

natte vloeren bee entree;
ijs/sneeuw op galerijen en trappen;
slechte verlichting of losse tegels.

Gevel, dak en balkon

loszittenThe dakpannen of Thelen;
gevelplaten, stenen, voegwerk;
balustraThes en balkonconstructies.

Terrein & parkeerfaciliteiten

obstakels, putten, drempels;
parkeerGarage hellingbaan;
toegangscontrole en verlichting.

Preventie werkt dubbel

Preventie verlaagt niet alleen de kans op schade, maar helpt ook bij de beoordeling van Liability. Denk aan periodieke inspecties, onderhoudsregistratie, schoonmaaklogboeken en adequate verlichting.

Conditions & preventie: zo blijft uw VvE goed verzekerd

Meldplicht & juiste omschrijving

type complex en gebruik (woon/gemengd);
aanwezigheid van lift, parkeerGarage, laadinfra;
grote onTherhoudsprojecten/renovaties;
leegstand of beezondere risico’s (situatie-afhankelijk).

Onjuist melThen kan gevolgen hebben voor Thekking en uitkering.

Preventietips die vaak relevant zijn

periodieke inspectie dak/gevel/balkon;
strooibeleid en schoonmaakregistratie;
goeThe verlichting en duiThelijke looproutes;
onTherhoud lift en installaties (inspecties);
risico’s vastleggen in MJOP/onTherhoudsdossier.

Wat is vaak niet of beperkt verzekerd?

VeelvoorkomenThe uitsluitingen (polisafhankelijk)

opzet, frauThe en bewuste roekeloosheid;
boetes en dwangsommen;
zuiver contractuele Liability boven wettelijke basis;
injury door achterstallig onderhoud kan discussie geven;
schade aan eigen zaken van de VvE (dit is geen Liability).

Belangrijk onderscheid: schade vs Liability

Liabilitysverzekering gaat over claims van TherThen. injury aan het gebouw zelf valt eerder onder een Building insurance VVE (opstal).

Wij stemmen rubrieken op elkaar af zodat u geen hiaten heeft.

Wat kost een Liabilitysverzekering VvE?

De premie hangt af van complexomvang, type gebruik, installaties, bezoekersstroom, gekozen dekking (AOG/AVB), verzekerde som, eigen risico en injuryhistorie.

premiumfactoren

aantal Apartmentsrechten en bouwjaar;
lift, parkeerGarage, terrein;
gemengd gebruik (winkelplint);
verzekerThe som en eigen risico;
injuryhistorie (indien gevraagd).

Gegevens voor quote

adres en type complex;
aantal units/Apartmentsrechten;
aanwezige installaties (lift/Garage/EV-laden);
gewenste Thekking AOG/AVB;
beheerTher en onTherhoudsdossier (indicatief).

Zo krijgt u passend advies

kies AOG als basis waar passend;
stem AVB af op activiteiten/exposure;
kies realistische verzekerThe som;
leg preventie en onTherhoud vast.

quote-informatie in één overzicht

OnTherTheel	VoorbeelThen	Waarom belangrijk
Complexprofiel	aantal units, bouwjaar, gebruik (woon/gemengd)	Bepaalt exposure en acceptatieConditions.
installaties	lift, parkeerGarage, EV-laadpunten	Kan impact hebben op risico en premiums.
Thekking	AOG, AVB, verzekerThe som, eigen risico	Maakt Thekking passend en voorspelbaar.
Preventie	inspecties, onTherhoudslogboeken, strooibeleid	Helpt bij injurypreventie én claimafhandeling.

Indicatief; Conditions verschillen per verzekeraar en polis.

Wilt u zekerheid over Liabilitysrisico’s van uw VvE?
Vraag direct een vrijblijvende quote aan.

Offerte Liability VVE aanvragen

injury/claim melden: zo werkt het in de praktijk

Stappenplan bee een claim

Veiligstellen: voorkom verdere injury/letsel.
Documenteer: foto’s, datum/tijd, situatie, getuigen.
Meld tijdig: bee verzekeraar via Finass.
Bewijs & onTherhoud: logboeken, inspecties, rapporten.
AfhanTheling: verzekeraar beoordeelt Liability en schadebedrag.

Wij begeleiden bestuur of beheerder bee melding en communicatie.

VeelvoorkomenThe discussiepunten

is de HOA aansprakelijk of een derde partij (aannemer/bewoner)?
onTherhoudsplicht en aantoonbaarheid (inspecties/logboeken);
oorzaak en toedracht (gladheid, gebrek, nalatigheid);
eigen risico en polisConditions.

Combineren met andere VvE-Insurance

Building insurance VVE (opstal)

Voor schade aan het gebouw zelf (brand, storm, water, etc.; polisafhankelijk). Liability gaat juist over claims van derden.

VVE legal expenses insurance

Voor juridische hulp bij geschillen (aannemers, incasso, overheid; polisafhankelijk). Liability focust op schadeclaims.

Directors' liability

Voor claims tegen bestuurThers wegens taakvervulling. Dit is een anTher risico dan AOG/AVB.

Integraal advies voor HOA package

Wij zorgen dat opstal, Liability en aanvullende dekkingen goed op elkaar aansluiten. Zo voorkomt u overlap en hiaten.

Veelgestelde vragen over Liabilitysverzekering VvE

Wat is een Liabilitysverzekering voor een VvE?

Een Liabilitysverzekering VvE dekt – binnen polisConditions – schadeclaims van derden als de VvE aansprakelijk wordt gesteld, bijvoorbeeld door gebreken aan het gebouw (AOG) of door VvE-activiteiten (AVB, polisafhankelijk).

Wat is het verschil tussen AOG en AVB voor een HOA?

AOG richt zich op Liability door gebreken aan het gebouw/Building. AVB kan relevant zijn voor Liability door activiteiten van de VvE. Welke combinatie u nodig heeft is situatie- en polisafhankelijk.

Valt schade aan het gebouw zelf onder Liability?

Meestal niet. injury aan het gebouw valt doorgaans onder de Building insurance VVE (opstal). Liability gaat over schade aan derden.

Is letselinjury door een val in het trappenhuis gedekt?

Als de VvE aansprakelijk is (bijvoorbeeld door gebrekkig onderhoud of onveilige situatie), kan de verzekering de claim dekken (polisafhankelijk). De beoordeling van Liability is altijd casusafhankelijk.

Welke gegevens zijn nodig voor een quote?

Meestal: adres, aantal Apartmentsrechten, type gebruik (woon/gemengd), aanwezigheid lift/garage/terrein, gewenste dekking (AOG/AVB), verzekerde som, eigen risico en eventuele schadehistorie.

Helpt preventie ook bee claimafhandeling?

Ja. Onderhouds- en inspectielogboeken, strooibeleid en goede documentatie helpen om toedracht en zorgplicht aan te tonen. Dit kan discussie bee claims beperken.

Liabilitysverzekering VvE afsluiten? Vraag een vrijblijvende offerte aan

Wilt u uw VvE goed beschermen tegen injuryclaims door derden? Finass Verzekert helpt u met een Liabilitysverzekering VvE op maat, afgestemd op complex, installaties en exposure.

Offerte Liability VVE aanvragen

Liever direct Personal Contact? Bel 072 – 509 24 56 of mail naar Info@finass.nl. Wij nemen uw VvE-situatie door en adviseren The best dekking.

Environmental damage insurance VVE – dekking voor saneringskosten en milieuschade rond het gebouw

Een Environmental damage insurance is een zakelijke Insurance. De Insurance dekt de kosten als u Environmental damage veroorzaakt op uw locatie of bee een ander. U bent ook verzekerd als een ander Environmental damage op uw locatie veroorzaakt (polisafhankelijk). Voor een Vereniging van Eigenaren (HOA) is dit relevant bee incidenten in of rond het gebouw, beevoorbeeld wanneer verontreiniging van boThem of (oppervlakte)water ontstaat door een verzekerd voorval.

Finass Verzekert is Specialist in VvE-Insurance. Wij vergelijken meerdere verzekeraars en stemmen dekking, verzekerd bedrag, uitkeringsduur en Conditions af op uw complex: installaties, stookruimte, (oude) tank, asbest, opslag van gevaarlijke stoffen en gemengd gebruik. U ontvangt een helder voorstel met een sterke prijs-kwaliteitverhouding.

Vrijblijvende offerte Environmental damage insurance VVE Look at de dekking

Lowest Price Guarantee Groot aanbod verzekeraars Immediate Response High Package Discount Damage Assistance Personal Contact 100% Independent Ruim 25 jaar ervaring

Focus: sanering & opruiming Let op: Thekking is polisafhankelijk Belangrijk: asbest & gevaarlijke stoffen

Waarom een Environmental damage insurance voor een VvE?

Saneringskosten kunnen fors oplopen

BoThem- of waterverontreiniging leidt vaak tot expertise, afzetting, opruiming en sanering. Dat zijn kostenposten die snel oplopen, zeker als er ook sloop en herbouw nodig is.

Milieurisico is breTher dan u Thenkt

Ook als uw VvE “geen milieurisico” lijkt te hebben, kunnen bee brand of calamiteiten gevaarlijke stoffen vrijkomen. Daarnaast komt asbest in oudere complexen regelmatig voor.

Dekking ook als een ander injury veroorzaakt

De Environmental damage insurance kan ook dekking bieden wanneer een derde milieuschade op uw locatie veroorzaakt (polisafhankelijk). Relevant bij werkzaamheden, aannemers of incidenten in de omgeving.

✔ Thekking voor kosten rondom verontreiniging van boThem of (oppervlakte)water
✔ Extra relevant bee oudere gebouwen, asbest en technische installaties
✔ HelTher advies over verzekerd bedrag, uitkeringsduur en clausules

Voor welke VvE’s is Environmental damagedekking relevant?

OuThere complexen

grotere kans op asbest (bouwjaar-afhankelijk);
verouTherThe leidingen/techniek;
renovaties en MJOP-werkzaamheThen.

Complexen met techniek & installaties

stoOKruimte/ketelhuis, lifttechniek;
opslag of lekkage-gevoelige installaties;
parkeerkelTher en technische ruimten.

Gemengd gebruik (plint)

winkels/horeca op The begane grond;
hogere acceptatie-eisen mogelijk;
meer kans op inciThenten met stoffen/afval.

Wat verzekert u met de Environmental damage insurance?

Met de Environmental damage insurance verzekert u uw VvE voor schade die (onbedoeld) wordt aangericht aan het milieu. Denk aan expertisekosten en saneringskosten bee verontreiniging van boThem of water. OOK kosten voor afbraak en opbouw als gevolg van sanering kunnen (polisafhankelijk) meeverzekerd zijn.

Verontreiniging & sanering

saneringskosten boThem/oppervlaktewater;
opruiming en reiniging (polisafhankelijk);
maatregelen om verspreiding te beperken;
expertise- en onTherzoekskosten.

Gevolgkosten (polisafhankelijk)

sloop/afbraak om sanering mogelijk te maken;
opbouw/herstel na sanering;
tijThelijke voorzieningen rond calamiteit;
coördinatiekosten (clausule-afhankelijk).

Waar kan Environmental damage ontstaan?

op uw locatie (complex/terrein);
op omliggenThe locaties (variant-afhankelijk);
bee derden (variant-afhankelijk);
door TherThen op uw locatie (polisafhankelijk).

Waarom Environmental damage vaak níet onder brand valt

Bij brand denkt men aan injury aan het gebouw. Maar als door brand boThemverontreiniging ontstaat (bijvoorbeeld door bluswater of vrijkomende stoffen), is dat niet automatisch gedekt op een brandInsurance. Opruiming en sanering kunnen dan voor eigen rekening zijn.

Tip: bepaal uitkeringsduur en risico

Een praktische keuze is The uitkeringsduur (hoe lang kosten worThen vergoed) en het verzekerd bedrag. Korter kan goedkoper zijn, maar vergroot het restrisico. Wij adviseren op basis van complex, MJOP, omgeving en scenario’s.

Polisvarianten: rubriekenpolis en bee-derdenpolis

Rubriekenpolis

Gericht op Environmental damage op de eigen locatie en (polisafhankelijk) omliggenThe locaties. Dit past vaak bee eigenaren/beheerders die de risico’s rondom het gebouw willen afdekken.

focus op locatie van het complex;
verontreiniging van boThem/oppervlaktewater;
kosten voor expertise en sanering.

bee-derdenpolis

Gericht op Environmental damage op locaties van opdrachtgevers/TherThen (variant-afhankelijk). Dit is vooral relevant wanneer activiteiten buiten The eigen locatie plaatsvinThen.

Welke variant past bee een VvE is afhankelijk van de feitelijke risico’s en werkzaamheden rond het gebouw.

Wij vertalen uw situatie naar The juiste variant

VvE’s hebben meestal het zwaartepunt op de eigen locatie. Maar bee groot onderhoud, aannemerswerk of beezondere situaties kan een andere invulling nodig zijn. Wij zorgen dat variant, verzekerd bedrag, clausules en preventie kloppen.

Typische milieurisico’s bee VvE-complexen

Brand & bluswater

vrijkomen van stoffen bee brand;
verontreiniging door bluswater en roet;
doorwerking naar boThem of water.

installaties & lekkage

technische ruimten en leidingen;
parkeerkelTher en afvoer/riolering;
inciThenten met onTherhoudsmidThelen of chemicaliën.

Asbest & renovatie

asbest in ouThere bouwThelen (bouwjaar-afhankelijk);
risico bee sloop/renovatie;
strenge eisen aan melding en sanering.

Wat is vaak niet of beperkt verzekerd?

VeelvoorkomenThe beperkingen (polisafhankelijk)

geleiThelijke/structurele verontreiniging zonTher verzekerd voorval;
achterstallig onTherhoud of bekenThe gebreken;
niet gemelThe opslag/aanwezigheid gevaarlijke stoffen;
asbest kan specifieke Conditions of uitsluitingen kennen;
boetes/straffen vallen doorgaans niet onder Insurance.

Wij maken uitsluitingen en aandachtspunten vooraf inzichtelijk in een polisreview.

Meldplicht en acceptatie

Verzekeraars willen weten wat The risico’s zijn. Meld daarom zaken zoals: asbest (voor zover bekend), opslag van stoffen, geplanThe verbouwingen, leegstand en gemengd gebruik. Onjuist of niet melThen kan gevolgen hebben voor Thekking en uitkering.

Wat kost een Environmental damage insurance voor een VvE?

De kosten van een Environmental damage insurance zijn afhankelijk van het gekozen verzekerd bedrag, opslag van gevaarlijke stoffen en aanwezigheid van asbest. De premium is bovendien afhankelijk van uw situatie, (gemengd) gebruik en eventuele aanvullende dekkingen (polisafhankelijk).

premiumfactoren

verzekerd bedrag en uitkeringsduur;
gebouwtype en bouwjaar;
asbest (bekend/aanwezigheid);
gevaarlijke stoffen (aanwezigheid/opslag);
preventie, beheer en injuryhistorie.

VoorThelen van Finass Verzekert

zeer scherpe premium;
kort digitaal aanvraagtraject;
aantrekkelijke (pakket)korting: hoe meer rubrieken verzekerd, hoe hoger The korting;
snelle, gratis opzegservice;
wij nemen Contact op om uw aanvraag door te nemen.

Gegevens voor een snelle quote

adres, bouwjaar en gebouwtype;
aantal Apartmenten/units;
gemengd gebruik (winkels/horeca) ja/nee;
informatie over asbest (voor zover bekend);
aanwezigheid/opslag gevaarlijke stoffen;
gewenst verzekerd bedrag en uitkeringsduur.

indicatieve opbouw: van risico naar dekking

OnTherTheel	Keuzes	Impact
Verzekerd bedrag	Laag / midThen / hoog (afhankelijk van complex)	Bepaalt maximale vergoeding voor sanering/kosten.
Uitkeringsduur	Korter of langer	Beïnvloedt premium en restrisico bij langdurige sanering.
Risicofactoren	Asbest, gevaarlijke stoffen, gemengd gebruik	Kan acceptatie-eisen aanscherpen of premium beïnvloeden.
Combinatie/pakket	Building VvE + AOG + overige rubrieken	Pakketkorting en betere afstemming van clausules mogelijk.

Indicatief; exacte Conditions en premie zijn verzekeraar- en polisafhankelijk.

BeNewd naar uw premie?
Vraag direct een vrijblijvende quote aan.

Offerte Environmental damage insurance VVE aanvragen

Environmental damage melden: zo werkt het in de praktijk

Stappenplan bij (mogelijke) Environmental damage

Beperk injury: neem direct maatregelen om verspreiding te voorkomen (veiligheid eerst).
Schakel Staff in: beheerTher, calamiteitendienst en (waar nodig) Theskundigen.
Documenteer: foto’s, datum/tijd, oorzaak, betrOKken partijen en eerste maatregelen.
Meld snel: tijdige melding voorkomt discussie over verergering en kosten.
Volg herstelroute: sanering/expertise volgens aanwijzingen van verzekeraar (polisafhankelijk).

Wij helpen bestuur of beheerder bee melding, dekkingstoets, bewijsvoering en afstemming met de verzekeraar.

VeelvoorkomenThe valkuilen

gevaarlijke stoffen of asbest niet (voldoende) gemeld bee aanvraag;
geen logboek van onTherhoud/inspecties;
saneringswerk starten zonTher afstemming (polisafhankelijk);
onduiThelijkheid over oorzaak (plotseling vs geleiThelijk);
gemengd gebruik niet correct omschreven.

Preventie & beheer: zo houdt u milieurisico beheersbaar

Technische ruimten

periodieke inspecties en onTherhoudsregistratie;
lekbakken/afscherming waar nodig;
goeThe ventilatie en brandveiligheidsmaatregelen.

Renovatie & MJOP

asbestInventoryatie bij oudere bouwdelen;
werkafspraken met aannemers (melding/veiligheid);
incidentprocedure en Contactlijst calamiteiten.

Opslag & huishouding

beleid voor opslag van (gevaarlijke) stoffen;
instructies voor bewoners/huurThers (bergingen);
afvoer/riolering: controles en verstoppingspreventie.

Preventie helpt dubbel: minder incidenten én betere acceptatie/premium.

Welke verzekeringen passen vaak naast Environmental damage insurance VVE?

Building insurance VVE (opstal)

Basisdekking voor schade aan het gebouw door o.a. brand, storm en waterschade (polisafhankelijk). Environmental damage vult opruiming/sanering aan waar opstal vaak niet voor bedoeld is.

AOG HOA

Liability door gebreken aan het gebouw richting derden. Relevante aanvulling bij schadeclaims rondom het complex.

HOA pakket

in een pakket kunnen rubrieken op elkaar worden afgestemd en kan pakketkorting gelden. Wij zorgen dat clausules niet conflicteren.

Veelgestelde vragen over Environmental damage insurance VVE

Wat is een Environmental damage insurance?

Een Environmental damage insurance is een zakelijke verzekering. De verzekering dekt de kosten als u milieuschade veroorzaakt op uw locatie of bij een ander. U bent ook verzekerd als een ander milieuschade op uw locatie veroorzaakt (polisafhankelijk).

Waarom is een Environmental damage insurance nodig naast opstal/brand?

Wanneer bijvoorbeeld brand ontstaat en bodemverontreiniging optreedt, wordt dit niet altijd gedekt op een brandverzekering. Opruiming- en saneringskosten kunnen dan voor eigen rekening zijn. Een Environmental damage insurance is hiervoor een oplossing.

Wat verzekert u met Environmental damagedekking?

U verzekert (polisafhankelijk) kosten zoals expertise en sanering bee verontreiniging van bodem of (oppervlakte)water. Ook kosten voor afbraak en opbouw als gevolg van sanering kunnen meeverzekerd zijn.

Is een Environmental damage insurance alleen nodig bij 'risicovolle' gebouwen?

Een Environmental damage insurance is eerder nodig dan veel VvE’s denken. Ook als er ogenschijnlijk weinig milieurisico is. Bij brand kunnen gevaarlijke stoffen vrijkomen en in oudere gebouwen kan asbest aanwezig zijn.

Wat kost een Environmental damage insurance voor een VvE?

De kosten zijn afhankelijk van het gekozen verzekerd bedrag, opslag van gevaarlijke stoffen en aanwezigheid van asbest. De exacte premium kan afwijken op basis van aanvullende dekkingen en uw situatie (polisafhankelijk).

Welke gegevens zijn nodig voor een quote?

Voor een snelle quote vragen wij meestal:

adres, bouwjaar, gebouwtype en aantal units;
informatie over asbest (voor zover bekend);
aanwezigheid/opslag gevaarlijke stoffen;
gemengd gebruik (winkels/horeca) ja/nee;
gewenst verzekerd bedrag en uitkeringsduur.

Environmental damage insurance VVE afsluiten? Vraag een vrijblijvende offerte aan

Wilt u uw HOA goed en scherp geprijsd verzekeren voor Environmental damage en saneringskosten? Finass Verzekert helpt u met een Environmental damage insurance op maat, afgestemd op uw complex, risico’s en verzekerde bedragen.

Offerte Environmental damage insurance VVE aanvragen

Liever direct Personal Contact? Bel 072 – 509 24 56 of mail naar Info@finass.nl. Wij nemen uw VvE-situatie door en adviseren de beste Environmental damagedekking.

Glass insurance VVE | Glasdekking voor appartementencomplexen | Finass Verzekert

Finass Verzekert

quote aanvragen

Zakelijk • VvE • Glass insurance

Glass insurance VVE – glasdekking voor appartementencomplexen en gemeenschappelijke ruimten

Glasinjury is één van de meest voorkomende en frustrerende injurys binnen een Vereniging van Eigenaren (HOA). Thenk aan portiekramen, entreeTheuren, galerijbeglazing, glas in het trappenhuis of een grote pui bee de entree. Met een Glass insurance voor de VvE (glasThekking) verzekert u glaspartijen tegen ruitinjury en glasbreuk door van buiten komenThe oorzaken (polisafhankelijk). Dat beperkt onverwachte kosten, discussies tussen leThen en vertraging in herstel.

Finass Verzekert is Specialist in VvE-Insurance. Wij vergelijken meerThere verzekeraars en stemmen Thekking, clausules en preventie af op uw gebouwtype (galerijflat, portiek, gemengd gebruik), glasoppervlak, ligging, leegstand, beveiliging en The afspraken uit splitsingsakte en moThelreglement. U ontvangt een helTher voorstel met een sterke prijs-kwaliteitverhouding.

Vrijblijvende offerte Glass insurance VVE Look at de dekking

Onafhankelijk advies Groot aanbod verzekeraars Snelle reactie HelThere polisreview Damage Assistance Personal Contact Ervaring met HOA’s BeheerTher-proof

Focus: ruitbreuk & glaspartijen Let op: Thekking is polisafhankelijk Vaak relevant: portiek, trappenhuis, entree, galerij

Waarom een Glass insurance voor uw VvE?

Voorkom onverwachte kosten

Glasinjury lijkt klein, maar is vaak duur door noodvoorziening, montage en vervanging (zeker bij HR++ of veiligheidsglas). Glasdekking voorkomt dat u plots uit het reservefonds moet putten.

Sneller herstel, minTher overlast

Portiek- en trappenhuisglas is veiligheidskritisch. Snelle vervanging beperkt inbraakrisico, overlast voor bewoners en Liabilitysdiscussies bij letsel.

Helderheid binnen de HOA

Met een duidelijke Glass insurance voorkomt u discussie over wie betaalt: de VvE, een individuele eigenaar of de huurder. Wij helpen dit vooraf te alignen met splitsingsakte en reglement.

✔ Dekking afgestemd op Apartmentencomplexen en gemeenschappelijke ruimten
✔ Focus op portieken, entrees, galerijen en glas in trappenhuizen
✔ Optioneel: beezonder glas en specifieke objecten (polisafhankelijk)

Voor wie is een Glass insurance VVE geschikt?

Kleine HOA’s

beperkt reservefonds;
glas in gezamenlijke entree/portiek;
snelle besluitvorming gewenst bij injury.

Grote/actieve HOA’s

meerThere portieken, galerijen of trappenhuizen;
veel glasoppervlak, hogere injurylastkans;
professioneel beheer of externe beheerTher.

Gemengd gebruik

winkels/horeca op The begane grond;
extra risico op vandalisme en impact;
acceptatie kan per unit/branche verschillen.

Wat dekt een Glass insurance voor een VvE?

Een Glass insurance richt zich op ruitinjury aan glaspartijen die onder de HOA vallen. Hieronder de meest voorkomende dekkingsonderdelen op hoofdlijnen. Exacte dekking, limieten en eigen risico hangen af van verzekeraar en polis.

Glaspartijen (voorbeeld)

portiek- en entreeglas;
glas in trappenhuizen en gangen;
galerijbeglazing en zijlichten;
ramen in gemeenschappelijke ruimten;
daklicht/koepel/lichtstraat (polisafhankelijk).

GeThekte oorzaken (voorbeeld)

vandalisme door TherThen;
ongeval/impact van buitenaf;
stormgerelateerThe ruitbreuk (polisafhankelijk);
anThere van buiten komenThe gebeurtenissen (polisafhankelijk).

Kosten (polisafhankelijk)

vervanging/herstel van glas;
noodvoorziening (afzetting/noodruit);
montage- en voorrijkosten;
opruimkosten van scherven.

Belangrijk: splitsingsakte, moThelreglement en glasThekking

Binnen een HOA bepaalt de splitsingsakte (en vaak het moThelreglement) of glas als gemeenschappelijk onTherTheel is aangemerkt, of (geTheeltelijk) Private is. Dit is belangrijk voor:

welk glas onder de HOA-polis moet vallen;
wie de premium betaalt (VvE via servicekosten);
wie de injury meldt en eigen risico draagt (polisafhankelijk).

Wij helpen u om dit vooraf te vertalen naar een helThere, verThedigbare Thekking.

Glasverzekering versus Building insurance VVE (opstal)

The Building insurance VVE dekt het gebouw tegen grote gebeurtenissen zoals brand, storm en waterinjury (polisafhankelijk). Ruitbreuk en dagelijkse glasschade vallen regelmatig niet standaard onder opstal. Daarom is glasdekking een logische aanvulling binnen het HOA package.

Wij controleren overlap, hiaten, eigen risico’s en clausules zodat u niet te veel of te weinig verzekert.

Privateglas vs gemeenschappelijk glas in de VvE

Gemeenschappelijk glas (vaak)

glas in portieken, trappenhuizen en gangen;
entreepuien en Theur-/raamconstructies in algemene ruimten;
glas in gemeenschappelijke bergingen of technische ruimten;
gevelglas dat als gemeenschappelijk is aangemerkt (splitsingsakte leiThend).

Dit is typisch glas dat u via de HOA wilt meeverzekeren.

Privateglas (situatie-afhankelijk)

ramen van het Apartment die als privé zijn aangemerkt;
glaspanelen in Private-balkondeuren of serre-elementen;
individuele uitbreidingen/verbouwingen met glas;
beezonder glas dat een individuele eigenaar heeft geplaatst.

Als het privé is, past dekking soms beter bij de individuele inboedel-/woonhuisInsurance of een aparte afspraak binnen de VvE.

Best practice: leg het vast

Voor een soepel injuryproces adviseren wij om binnen de VvE vast te leggen: wat u als VvE verzekert, welke herstelroute u volgt, hoe het eigen risico wordt verdeeld en wie de melding doet. Dat voorkomt discussie op het moment dat snelheid nodig is.

Welke glas- en objecttypen komen we vaak tegen bee VvE’s?

Standaard glas

enkel glas / dubbel glas;
vaste ruiten en zijlichten;
portiek- en galerijbeglazing.

Vaak goed te accepteren, afhankelijk van injurylast en ligging.

Isolatie- en veiligheidsglas

HR++ / triple glas (waarThevoller element);
gehard of gelamineerd veiligheidsglas;
draadglas of brandwerend glas (specifieke eisen).

Belangrijk bij vervanging: “like-for-like” en eventuele meerkosten/Conditions.

Specifieke objecten

entreepuien (aluminium/staal met glas);
balkonbeglazing / windschermen (acceptatie kan verschillen);
daklichten/lichtkoepels (polisafhankelijk);
glas in parkeerGarage-toegangen of bergingen.

Hier spelen vaak hogere risico’s, limieten en preventie-eisen.

Praktische tip: maak een HOA-glaslijst

Voor een scherpe offerte helpt een korte inventarisatie: type glas, globale m², bijzonder glas, ligging (straat/achterzijde), en kwetsbare objecten (portiek, hoekpui, daklicht). Zo voorkomt u onderInsurance of discussie bij schade.

Wat is vaak niet of beperkt verzekerd?

VeelvoorkomenThe beperkingen (polisafhankelijk)

injury door achterstallig onTherhoud of constructieve gebreken;
krassen, verkleuring, conThens tussen dubbel glas (vaak geen ruitbreuk);
injury door opzet/roekeloosheid;
injury door langdurige lekkage/gebrek zonder ingrijpen;
specifieke objecten (daklichten/lichtstraten) kunnen Conditions hebben.

Braakinjury: glas versus kozijnen/slotwerk

Bij inbraak is er vaak injury aan glas én kozijnen. GlasThekking ziet primair op ruitbreuk, terwijl herstel van kozijnen/slotwerk soms onTher anThere rubrieken valt (polisafhankelijk).

Wij maken vooraf inzichtelijk hoe de verdeling werkt, zodat u bij injury geen “grijs gebied” krijgt.

Wat kost een Glass insurance voor een VvE?

De premium is afhankelijk van glasoppervlak, type glas, gebouwtype, ligging (postcode/risico), preventie, injurylast en eigen risico. Onderstaande factoren zijn indicatief.

Belangrijkste premiumfactoren

m² glas en type (HR++/veiligheid/brandwerend);
portiek/straatligging (exposure);
gebouwtoegang en vandalismegevoeligheid;
injuryhistorie en onderhoudsniveau;
eigen risico en clausules.

Acceptatie & preventie

toegangscontrole (sleutelbeheer/intercom);
verlichting en cameratoezicht (waar passend);
sluitbaarheid en hang- en sluitwerk;
beheer van leegstand/verbouwing (melding);
snelle reparatie van kleine injury (escalatie voorkomen).

Zo krijgt u een scherpe premium

combineer met Building insurance VVE in één pakket;
kies passend eigen risico voor uw gebouwtype;
leg beezonder glas vooraf vast (voorkom toeslagen);
houd onTherhoud aantoonbaar (logboek/inspecties);
maak afspraken over injuryproces binnen de VvE.

Gegevens die wij meestal nodig hebben voor een quote

OnTherTheel	VoorbeelThen	Waarom dit belangrijk is
Gebouw	adres, bouwjaar, type (portiek/galerij), aantal units	Acceptatie en tarief hangen samen met gebouwtype en exposure.
Glaslijst	globale m², portiek/trappenhuis, entreepui, balkonbeglazing, daklicht	Omvang en objecttypen bepalen premie en Conditions.
beezonder glas	HR++, veiligheidsglas, brandwerend/draadglas, grote ruiten	Kan aanvullende clausules of hogere kosten geven bee vervanging.
Preventie & beheer	intercom, verlichting, sleutelbeheer, cameratoezicht, onTherhoud	Invloed op acceptatie én injurylast; belangrijk bij claims.

Aan deze informatie kunnen geen rechten worden ontleend; dekking en premium zijn polisafhankelijk.

Wilt u exact weten wat uw Glass insurance VVE kost?
Vraag direct een vrijblijvende quote aan.

Offerte Glass insurance VVE aanvragen

Glasinjury binnen de VvE: zo werkt injury melden en afhandeling

Stappenplan bee ruitbreuk

Veiligstellen: voorkom letsel en inbraak (afzetten/noodvoorziening).
Documenteer: foto’s, datum/tijd, oorzaak (vandalisme/impact/storm).
Meld snel: tijdige melding voorkomt discussie over verergering.
Herstel: via vaste herstelroute of eigen glaszetter (polisafhankelijk).
Administratie: facturen, rapportage, evt. politierapport bee vandalisme.

Wij begeleiden bestuur of beheerder bee dekking, bewijsvoering en communicatie met verzekeraar.

VeelvoorkomenThe “valkuilen” die wij vooraf tackelen

beezonder glas niet opgegeven (HR++/veiligheid/brandwerend);
onduidelijke eigendomsverdeling (Private vs gemeenschappelijk);
leegstand/verbouwing niet gemeld;
preventie-eisen niet aantoonbaar (toegangscontrole/verlichting);
onduiThelijkheid over eigen risico of herstelroute.

Preventie-eisen en tips om glasinjury in de VvE te beperken

Entree & portiek

goeThe verlichting en zichtbaarheid;
intercom/toegangscontrole en sleutelbeheer;
Theurdrangers en beslag op orThe;
snelle reparatie van kleine injury.

Galerijen & trappenhuizen

periodieke controle op beschadigingen/losse ruiten;
helThere meldprocedure voor bewoners;
anti-vandalisme maatregelen waar passend;
registratie onTherhoud/inspecties.

Gemengd gebruik

extra aandacht voor plint (winkels/horeca);
bescherming bee laad-/loszones (impactrisico);
cameratoezicht (situatie-afhankelijk);
afspraken met huurders over injury/incidenten.

Preventie helpt dubbel: minder injurys én betere acceptatie/premie.

Aanvullende verzekeringen die vaak passen bij Glass insurance VVE

Building insurance VVE (opstal)

Basisdekking voor injury aan het gebouw door o.a. brand, storm en waterinjury (polisafhankelijk). Glasdekking vult ruitbreuk gericht aan.

AOG HOA

Liability door gebreken aan het gebouw richting derden (bijv. vallend glas/schade in algemene ruimten). Relevante aanvulling voor VvE’s.

Directors' liability

Extra zekerheid voor bestuurders bij bestuursLiabilitysrisico’s. Zeker relevant bij grotere VvE’s of complexe dossiers.

Veelgestelde vragen over Glass insurance VVE

Wat is een Glass insurance voor een VvE?

Een Glass insurance VVE (glasdekking) verzekert glaspartijen die onder de HOA vallen tegen ruitinjury. Het gaat om vervanging of herstel van glas na breuk door van buiten komende oorzaken, binnen de polisConditions.

Is ruitbreuk standaard verzekerd op de Building insurance VVE?

Dat is polisafhankelijk. Een gebouwenInsurance is vooral gericht op grotere gebeurtenissen (brand/storm/waterschade). Losse ruitbreuk of vandalisme aan glas is vaak niet standaard meeverzekerd; glasdekking is dan een aanvulling.

Wie betaalt glasinjury: de VvE of een individuele eigenaar?

Dit hangt af van The splitsingsakte en het moThelreglement (en de afspraken binnen de VvE). In de praktijk is glas in portiek/trappenhuis vaak gemeenschappelijk en daarmee een VvE-kwestie; Privateglas kan voor de eigenaar zijn.

Is HR++ of veiligheidsglas meeverzekerd?

Meestal is dit te verzekeren, maar vaak met extra Conditions. Meld daarom beezonder glas (HR++/veiligheid/brandwerend) vooraf. Zo voorkomt u discussie over “like-for-like” vervanging en (meer)kosten.

Is balkonbeglazing of een windscherm van de HOA verzekerd?

Dit is sterk situatie- en polisafhankelijk. Balkonbeglazing kan privé zijn of gemeenschappelijk, afhankelijk van splitsingsakte. Daarnaast kan de verzekeraar Conditions stellen aan dit type object.

Welke gegevens zijn nodig voor een offerte Glass insurance VVE?

Voor een snelle quote vragen wij meestal:

adres, bouwjaar, gebouwtype, aantal Apartmenten/units;
globale glaslijst (m², portiek/trappenhuis, entreepui, daklicht, balkonbeglazing);
beezonder glas (HR++/veiligheid/brandwerend) en grote ruiten;
preventie (verlichting, intercom, sleutelbeheer, cameratoezicht waar passend);
injuryhistorie en gewenst eigen risico.

Wat is vaak uitgesloten bij Glass insuranceen?

Veelvoorkomende uitsluitingen zijn o.a. achterstallig onderhoud, krassen/esthetische schade, condens tussen dubbel glas, constructieve gebreken en opzet/roekeloosheid. Specifieke objecten (daklichten/lichtstraten) kunnen extra Conditions hebben.

Glass insurance VVE afsluiten? Vraag een vrijblijvende offerte aan

Wilt u uw HOA goed en scherp geprijsd verzekeren tegen ruitinjury? Finass Verzekert helpt u met glasThekking op maat, afgestemd op uw gebouwtype, glasoppervlak, preventie en HOA-afspraken.

Offerte Glass insurance VVE aanvragen

Liever direct Personal Contact? Bel 072 – 509 24 56 of mail naar Info@finass.nl. Wij nemen de VvE-situatie door en adviseren de beste glasdekking binnen uw VvE-Insurance package.

Building insurance slapende VvE – bescherm uw appartement en het gebouw tegen grote financiële risico’s

Een slapende HOA ontstaat wanneer er geen actief bestuur is en essentiële taken zoals onderhoud en Insurance niet worden uitgevoerd. Het risico: schade aan gemeenschappelijke delen (dak, gevel, trappenhuis) wordt niet collectief gedekt en kan leiden tot hoge kosten voor individuele eigenaren. Een Building insurance bij een slapende VvE is daarom essentieel om uw Apartment en het pand waarin u woont te beschermen tegen onverwachte schade.

Finass Verzekert helpt u met een passenThe oplossing: individuele Thekking waar mogelijk en/of begeleiding naar een collectieve Building insurance door de VvE (opNew) te activeren. Daarbij kijken we ook naar eigenaarsbelang, preventie-eisen en The juiste acceptatie op basis van uw situatie.

Vrijblijvende offerte Building insurance (slapende VvE) Look at hoe het werkt

Lowest Price Guarantee Largest Offer verzekeraars Immediate Response Damage Assistance Personal Contact 100% Independent Ruim 25 jaar ervaring

Doel: gebouwrisico afThekken Let op: polis & acceptatie verschillen Optie: HOA activeren

Wat is een slapende HOA?

Thefinitie

Een slapende HOA is een vereniging die niet actief wordt beheerd. Er is geen gezamenlijk onderhoudsplan en vaak ontbreken collectieve verzekeringen zoals een Building insurance. Hierdoor wordt schade aan het gebouw niet collectief gedekt en kunnen de financiële gevolgen voor individuele eigenaren groot zijn.

Waarom dit een probleem is

geen duidelijke taakverdeling bee onderhoud en herstel;
geen collectieve dekking voor injurys aan gemeenschappelijke delen;
meer risico op escalatie bij lekkage, storminjury of brand;
lastiger en trager schadeherstel door discussie over Liability en kostenverdeling.

✔ Slapende VvE = beperkt beheer + vaak geen collectieve Insurance
✔ injury kan direct financiële impact hebben voor individuele eigenaren

Waarom is een Building insurance voor een slapende VvE belangrijk?

Bescherming tegen injury

Zonder Insurance zijn bewoners/eigenaren zelf verantwoordelijk voor kosten van schade aan gemeenschappelijke delen zoals dak, gevel of trappenhuis.

Gemoedsrust

Een passende Buildingoplossing voorkomt dat u als individuele eigenaar geconfronteerd wordt met hoge herstelkosten na bijvoorbeeld brand of storm.

Praktische route naar collectieve Thekking

Door de VvE te activeren en gezamenlijk te verzekeren ontstaat betere risicospreiding, meer duidelijkheid en vaak betere acceptatie- en polisConditions.

Hoe werkt een Building insurance bij een slapende VvE?

in de praktijk zijn er doorgaans twee routes. Welke haalbaar is, hangt af van het gebouw, het gebruik en de acceptatie door verzekeraars.

1) individuele dekking

u sluit (waar mogelijk) zelf een Building insurance af voor uw appartement;
The verzekeraar beoorTheelt risico, bouwaard, bezetting en eventuele verhuur;
let extra op afbakening: wat is Private en wat is gemeenschappelijk.

Niet elke verzekeraar accepteert individuele dekking in een slapende HOA; dit is polisafhankelijk.

2) Collectieve optie: VvE (opNew) activeren

mobiliseer andere eigenaren en sluit gezamenlijk een gebouwenInsurance af;
leg beheer, onderhoud en premium-inleg structureel vast;
maak afspraken over glas, eigenaarsbelang en injuryprocedures.

VoorTheel: collectieve dekking zorgt meestal voor duidelijkere afhandeling bij injury aan gemeenschappelijke delen.

Wat dekt een Building insurance in deze situatie?

Een Building insurance dekt (volgens polisvoorwaarden) schade aan het gebouw en vaste onderdelen. bee een slapende VvE is de kernvraag: hoe wordt het gemeenschappelijke Theel geborgd?

Gebouw & vaste onTherThelen

muren, vloeren, dak en constructie;
vaste leidingen en elektra;
vaste installaties (complex-afhankelijk);
gemeenschappelijke ruimtes (afbakening cruciaal).

GeThekte gebeurtenissen (voorbeeld)

brand, ontploffing, bliksem;
storm en hagel;
waterinjury/lekkage door leidingbreuk (polisafhankelijk);
inbraakinjury (braak) en vandalisme (polisafhankelijk);
aanrijding/impact (polisafhankelijk).

Wat is vaak niet of beperkt verzekerd?

achterstallig onTherhoud en slijtage;
injury door opzet/roekeloosheid;
langdurige lekkage zonTher ingrijpen;
losse inboedel (aparte Contents insurance);
glasdekking vaak apart (Glass insurance) (polisafhankelijk).

Belangrijk: afbakening Private vs. gemeenschappelijk

Bij Apartmenten speelt de afbakening tussen privé-gedeelten en gemeenschappelijke delen. Die afbakening volgt vaak uit de splitsingsakte/modelreglement én de polisdefinitie. Dit is bij een slapende VvE extra belangrijk, omdat bij schade snel discussie ontstaat over wie het herstel betaalt.

Eigenaarsbelang: dek uw verbeteringen in het Apartment

Wat is eigenaarsbelang?

Eigenaarsbelang is de meerwaarde door aanpassingen in uw appartement, zoals een luxe keuken, badkamer of vloer. Dit valt niet altijd standaard onder de Building insurance en kan aanvullend verzekerd worden.

Waarom relevant bee een slapende VvE

voorkomt dat u bij injury zelf het verschil moet bijbetalen;
helpt discussies te voorkomen bee herstel naar ‘standaard’ versus ‘verbeterd’ niveau;
maakt uw dekking passend bij de werkelijke waarde van uw Apartment.

✔ Vaak aanvullend te regelen en maatwerk per Apartment

Tips voor verzekeren en risico’s beperken bee een slapende VvE

1) Controleer de status van de HOA

Heeft de VvE geen actieve Insurance en geen onderhoudsplan? Onderneem actie en leg de risico’s vast.

2) Vergelijk verzekeraars (acceptatie verschilt)

Kies een Building insurance die rekening houdt met uw situatie (appartement, bezetting, verhuur/leegstand, bouwaard).

3) Overweeg HOA activering

Actieve VvE’s profiteren van collectieve dekking, betere risicospreiding en duidelijkere injuryafhandeling.

Praktische checklist voor een snelle quote

OnTherTheel	VoorbeelThen	Waarom belangrijk
Gebouw	adres, bouwjaar, bouwaard, daktype, aantal Apartmenten	Acceptatie en premium hangen sterk af van bouwaard en omvang.
Gebruik	eigen bewoning, verhuur, leegstand, verbouwing	Onjuist gebruik opgeven kan Thekking beïnvloeThen.
Preventie	onTherhoud dak/goten, sleutelbeheer, elektrische veiligheid	Helpt acceptatie en beperkt injurylast.
Eigenaarsbelang	verbeteringen: keuken, sanitair, vloer, inbouw	Voorkomt beebetalingen bee herstel van ‘verbeterd’ niveau.

indicatief; per verzekeraar kunnen aanvullende vragen gelden.

Wat kost een Building insurance bij een slapende VvE?

De premium is afhankelijk van herbouwwaarde, bouwaard, locatie, bezettingsgraad, verhuur/leegstand, preventie en gekozen dekking. Bij een slapende VvE kan de acceptatie (en daarmee het tarief) gevoeliger zijn.

premiumfactoren

bouwaard en dakbeThekking;
herbouwwaarThe en inThexatie;
postcoThe-/risicoklasse;
injuryhistorie;
eigen risico en Thekkingsniveau.

Situatiefactoren

slapende HOA (geen collectief beheer);
verhuur of leegstand;
verbouwing/achterstallig onTherhoud;
preventie-eisen (slotwerk/brandveiligheid).

Zo krijgt u een scherpe premium

breng onTherhoud en inspecties op orThe;
meld gebruik en veranTheringen tijdig;
kies passend eigen risico;
overweeg collectieve HOA-dekking door activering.

Wilt u uw premium exact laten berekenen?
Vraag direct een vrijblijvende quote aan.

Offerte Building insurance aanvragen

injury melden: zo voorkomt u vertraging en discussie

Stappenplan

Veiligstellen: voorkom vervolginjury (afsluiten water/stroom, noodafdekking).
Documenteer: foto’s, datum/tijd, oorzaak en getroffen Thelen.
Meld snel: tijdige melding voorkomt discussie over verergering.
Bewijs: facturen, rapportage, eventueel politieaangifte bee vandalisme/inbraak.
Herstel: afstemming met verzekeraar/expert en herstelpartij.

Waar het vaak misgaat bee een slapende VvE

onduidelijkheid over gemeenschappelijk vs Private;
geen vast aanspreekpunt of beheerTher;
achterstallig onTherhoud (discussie over oorzaak);
verhuur/leegstand niet gemeld;
eigenaarsbelang niet verzekerd (beebetalingen).

Wij helpen u met Thekkingstoets, communicatie en het voorkomen van ‘grijze gebieThen’.

Veelgestelde vragen over Building insurance bij een slapende VvE

Wat is een slapende HOA?

Een slapende VvE is een vereniging die niet actief wordt beheerd. Er is vaak geen onderhoudsplan en er ontbreken collectieve verzekeringen, zoals een Building insurance. Daardoor kan schade aan het gebouw niet collectief gedekt zijn.

Waarom is een Building insurance belangrijk als de VvE slapend is?

Zonder collectieve Insurance kunnen individuele eigenaren verantwoordelijk worden voor grote herstelkosten aan gemeenschappelijke delen (bijv. dak of gevel) na brand, storm of waterschade (polisafhankelijk).

Kan ik zelf een Building insurance afsluiten voor mijn appartement?

Soms kan dat via individuele Thekking, maar acceptatie verschilt per verzekeraar en hangt af van gebouw, gebruik, verhuur/leegstand en bouwaard. Wij Look aten welke route haalbaar is.

Wat is het verschil tussen opstal, Contents en eigenaarsbelang?

Building is het gebouw en vaste onTherThelen. Contents is losse huisraad. Eigenaarsbelang is de meerwaarde door verbeteringen in uw Apartment (bijv. luxe keuken/vloer) en kan aanvullend verzekerd worden.

Is glasinjury verzekerd?

Dit is polisafhankelijk. Glas is vaak een aparte dekking (Glass insurance) of beperkt meeverzekerd. Bij appartementencomplexen is glas (portiek/trappenhuis) regelmatig een aandachtspunt.

Welke gegevens zijn nodig voor een quote?

Meestal vragen wij:

adres, bouwjaar, bouwaard, daktype en aantal Apartmenten;
gebruik: eigen bewoning/verhuur/leegstand/verbouwing;
preventie en onTherhoud (dak/goten/elektra);
eventuele verbeteringen (eigenaarsbelang) en gewenste Thekking/eigen risico.

Building insurance bij slapende VvE regelen? Vraag een vrijblijvende offerte aan

Wilt u uw Apartment en het gebouw beter beschermen, ook als de VvE niet actief is? Finass Verzekert helpt u met de juiste opstalroute: individueel waar mogelijk en/of begeleiding naar collectieve dekking.

Offerte Building insurance aanvragen

Liever Personal Contact? Bel 072 – 509 24 56 of mail naar Info@finass.nl.

Building insurance VvE | Gebouwenverzekering voor Vereniging van Eigenaren | Finass Verzekert

Finass Verzekert

quote aanvragen

Zakelijk • VvE • Building insurance

Building insurance VvE – gebouwenverzekering voor het VvE-gebouw en gemeenschappelijke delen

Een Building insurance voor de VvE (oOK: Building insurance VVE) verzekert het gebouw en The gemeenschappelijke Thelen zoals dak, gevels, Foundation, trappenhuis en vaste installaties. Daarmee beschermt u de VvE tegen de financiële impact van schade door bijvoorbeeld brand, storm, waterinjury/lekkage, inbraak en vandalisme (polisafhankelijk).

Finass Verzekert is Specialist in VvE-Insurance. Wij vergelijken meerdere verzekeraars en stemmen dekking, clausules en preventie-eisen af op uw complex: bouwjaar, bouwaard, installaties, zonnepanelen, gemengd gebruik (woon/commercieel), leegstand en injuryhistorie. U ontvangt een helder voorstel met een sterke prijs-kwaliteitverhouding.

Vrijblijvende offerte Building insurance VvE Look at de dekkingen

Lowest Price Guarantee Groot aanbod verzekeraars Immediate Response High Package Discount Damage Assistance Personal Contact 100% Independent Ruim 25 jaar ervaring

Basis: gebouw + vaste Thelen Let op: Thekking polisafhankelijk Cruciaal: herbouwwaarThe

Waarom een Building insurance voor de VvE?

Bescherming van het gezamenlijke bezit

Bij schade aan dak, gevel, fundering of gemeenschappelijke ruimtes kan de herstelrekening groot zijn. Met een Building insurance voorkomt u dat eigenaren worden geconfronteerd met onverwachte (hoge) bijdragen.

Sneller herstel en minTher discussie

Met duidelijke dekking en correcte herbouwwaarde verloopt injuryafhandeling efficiënter. Dat helpt bij spoedherstel, aannemersplanning en communicatie met bewoners/huurders.

Conditions, preventie en acceptatie

Verzekeraars stellen eisen aan onTherhoud, brandveiligheid en gebruik (woon/commercieel). Een goeThe polis sluit aan op uw complex en voorkomt verrassingen in The kleine lettertjes.

✔ Verzekert het HOA-gebouw en gemeenschappelijke delen
✔ Afstemming op bestemming (woon/commercieel), bouwaard en installaties
✔ Advies over herbouwwaarThe, eigen risico en clausules

Voor wie is een Building insurance VVE geschikt?

VvE’s met woonApartmenten

portiek- en galerijflats;
kleine of grote HOA’s;
complexen met bergingen en parkeerplaatsen;
complexen met zonnepanelen of laadpunten.

HOA’s met gemengd gebruik

winkels of horeca in The plint;
medische praktijken of kantoren;
parkeerGarage als aparte unit;
acceptatie-eisen verschillen per branche.

Beheerde HOA’s & professionele besturen

HOA-beheerder of professioneel bestuur;
portefeuille met meerThere complexen;
behoefte aan standaardisatie en polisreview;
snelle injury-ondersteuning gewenst.

Dekkingen Building insurance VvE

Een Building insurance dekt het gebouw en vaste onTherThelen. HieronTher The belangrijkste ThekkingsonTherThelen op hoofdlijnen. Exacte Thekking, limieten en eigen risico zijn afhankelijk van verzekeraar en polis.

GeThekte gebeurtenissen (voorbeeld)

brand, ontploffing, bliksem;
storm en hagel;
waterinjury door leidingbreuk/lekkage (polisafhankelijk);
inbraakinjury (braak) en vandalisme;
aanrijding/impact (beev. voertuig tegen gevel).

Thekkingstype: uitgebreiThe gevaren vs. allrisk

UitgebreiThe gevaren: Thekking voor benoemThe oorzaken;
Alle van buiten komenThe onheilen (allrisk-achtig): breTher, maar nog steeds met uitsluitingen;
clausules en eigen risico bepalen het verschil in praktijk.

Wij adviseren welk dekkingsniveau past bee uw complex en budget.

Herbouwwaarde & onderInsurance

verzekerThe som afgestemd op herbouwwaarThe;
inThexatie en actuele bouwkosten;
taxatie/waarThemeter (afhankelijk van complex en verzekeraar);
clausules rond onderInsurance en eigen risico.

Wat valt onder de VvE-Building insurance?

Meestal wel (gebouw & vaste onTherThelen)

dak, gevels, Foundation en dragende constructie;
trappenhuizen, galerijen, algemene hallen;
vaste installaties: elektra, leidingen, CV/WTW (complex-afhankelijk);
liftinstallatie (schade aan het gebouwdeel; Machine breakage apart);
beegebouwen en gemeenschappelijke ruimten (polisafhankelijk).

Precieze afbakening kan volgen uit splitsingsakte/modelreglement en polisConditions.

Vaak apart of aanvullend te regelen

glas (Glass insurance VVE) – vooral bij portieken en grote puien;
eigenaarsbelang – verbeteringen in Private-gedeelten;
Machine breakage – technische installaties (beev. lift/ketelhuis) afhankelijk van polis;
Environmental damage – saneringskosten bee verontreiniging (polisafhankelijk).

Essentieel: maak vooraf duidelijk wat “gemeenschappelijk” is en wat “privé” is. Dat voorkomt discussies bij injury.

Praktische Checklist: informatie die wij vaak nodig hebben

OnTherTheel	VoorbeelThen	Waarom dit belangrijk is
Complexgegevens	adres, bouwjaar, bouwaard muren/dak, aantal units	Acceptatie, premium en clausules hangen sterk af van bouwaard en omvang.
Bestemming	uitsluitend wonen of % commerciële plint (ThetailhanThel/horeca)	Gemengd gebruik kan hogere risico’s en specifieke eisen opleveren.
HerbouwwaarThe	taxatie/waarThemeter/verzekerThe som	Voorkomt onderInsurance en discussie bij grote schade.
Duurzaamheid & techniek	zonnepanelen, laadpunten, lift, parkeerGarage	Vaak opgaveplichtig; kan invloed hebben op dekking en premium.
Preventie & beheer	onTherhoud dak/goten, inspecties, sleutelbeheer, brandveiligheid	Helpt bee acceptatie en voorkomt dekkingproblemen.

indicatief; verzekeraars kunnen per situatie aanvullende vragen stellen.

Eigenaarsbelang: het “gat” tussen VvE-Building en privé-verbeteringen

Wat is eigenaarsbelang?

De VvE-Building insurance dekt primair het gebouw en gemeenschappelijke delen. Maar in appartementen zijn vaak verbeteringen of luxere afwerking aanwezig (beev. luxe keuken, extra sanitair, parketvloer, ingebouwde kasten). Dit extra belang heet vaak eigenaarsbelang en kan aanvullend worThen verzekerd.

Welke onTherThelen onTher eigenaarsbelang vallen hangt samen met het moThelreglement/splitsingsakte en polisafbakening.

Waarom dit belangrijk is voor de HOA

voorkomt discussies tussen VvE en individuele eigenaren bij injury;
maakt injuryherstel realistischer (herstel naar werkelijke afwerking);
heldere communicatie naar leden: wat is collectief en wat is Private?

Advies: leg vast hoe eigenaarsbelang is geregeld (collectief of individueel) en neem dit mee in uw HOA-communicatie.

Typische risico’s bee VvE’s (praktijk)

Storm & dak

storminjury aan dakbedekking en gevel;
waterinjury door losgeraakte dakdelen;
onTherhoudsdiscussies (achterstallig onTherhoud).

Lekkage & leidingen

leidingbreuk in stijgleidingen;
lekkage via kitnaThen/voegen/dakdoorvoeren;
gevolgschade in meerdere Apartmenten.

Brand & elektrische installaties

meterkasten en algemene installaties;
laadpunten (acceptatie-eisen mogelijk);
brand- en rookinjury in gemeenschappelijke ruimten.

Leegstand, verbouwing en gemengd gebruik

VvE-complexen met leegstand, verbouwing of een commerciële plint (detailhandel/horeca) kunnen strenger worden geaccepteerd. Dit heeft impact op premium, clausules, preventie-eisen en soms op de beschikbaarheid van verzekeraars.

Wij Inventoryeren dit vooraf zodat er geen dekking- of acceptatieverrassingen ontstaan.

Conditions & meldplicht: zo voorkomt u dekkingproblemen

Juiste omschrijving van het risico

Voor een correcte acceptatie is het belangrijk dat gebruik en kenmerken kloppen. Meld onTher anThere:

bestemming: wonen of (Theels) commercieel; percentage plint;
aanwezigheid horeca en aard van bedrijfsactiviteiten;
leegstand (ook tijThelijk) en verbouwingen;
zonnepanelen, laadpunten en beezondere installaties;
injuryhistorie en lopende discussies/claims.

Onjuist of niet melThen kan gevolgen hebben voor Thekking en uitkering.

Preventie-eisen die vaak spelen

brandveiligheid (vluchtroutes, blusmidThelen, compartimentering waar relevant);
onTherhoud dak/goten en periodieke inspecties;
elektrische veiligheid/inspectie (complex-afhankelijk);
sleutelbeheer, afsluiting en algemene toegangscontrole;
beveiliging bee commerciële plint (rolhekken/alarmsystemen, afhankelijk van risico).

Wat kost een Building insurance voor een VvE?

De premium hangt af van herbouwwaarThe, bouwaard, locatie/postcoThe, bestemming (woon/commercieel), preventie, gekozen Thekking en eigen risico. OnTherstaanThe factoren bepalen in The praktijk het tarief.

Complexkenmerken

bouwjaar, bouwaard muren en dak;
aantal units en hoogte (Apartmentencomplex);
installaties: lift, parkeerGarage, techniekruimte;
zonnepanelen en laadinfra (opgaveplichtig).

Bestemming & risico

uitsluitend wonen of commerciële plint;
aanwezigheid horeca (hogere risicOKlasse mogelijk);
criminaliteits-/inbraakrisico in The omgeving;
injuryhistorie en beheerkwaliteit.

Poliskeuzes

uitgebreiThe gevaren vs. alle van buiten komenThe onheilen;
eigen risico per gebeurtenis;
aanvullingen: glas, AOG, Environmental damage (polisafhankelijk);
pakketkorting bee meerdere rubrieken.

quote: gegevens die vaak worden uitgevraagd

Gegeven	Voorbeeld	Waarvoor gebruikt The verzekeraar dit?
Adres & postcoThe	straat, huisnummers, postcoThe, plaats	Risico-inschatting regio en acceptatie.
Bouwaard	muren (steen/hout/staal), dak (hard/hout/riet etc.)	Brand- en stormrisico, tarief en clausules.
Verzekerd bedrag	herbouwwaarThe/verzekerThe som	Uitkeringsbasis bij grote schade; onderInsurance voorkomen.
Bestemming	woon, % commercieel, horeca ja/nee	RisicOKlasse en acceptatie-eisen (preventie).
Zonnepanelen	aantal panelen / installatie	Opgaveplichtig; invloed op dekking/Conditions.

Exacte vragen verschillen per verzekeraar en complex.

Wilt u direct weten wat uw VvE-Building insurance kost?
Vraag een vrijblijvende quote aan.

Offerte Building insurance VvE aanvragen

injury melden bij de VvE: zo houdt u grip op herstel en vergoeding

Stappenplan bij gebouwinjury

Veiligstellen: voorkom vervolginjury en gevaar (stroom/brand/lekkage).
Documenteer: foto’s, datum/tijd, oorzaak en getroffen ruimtes.
Meld snel: tijdige melding voorkomt discussie over verergering.
Noodmaatregelen: dakafThekking, droging, afsluiting (polisafhankelijk).
Hersteltraject: afstemming met verzekeraar/expert en aannemer.

Wij ondersteunen bestuur/beheerder bee dekkingstoets, bewijsvoering en afstemming met de verzekeraar.

VeelvoorkomenThe discussies (die wij vooraf proberen te voorkomen)

wat is gemeenschappelijk vs. Private (splitsingsakte/modelreglement);
onderInsurance door verouderde herbouwwaarde;
lekkage die als “geleiThelijk” wordt gezien (tijdige melding/onTherhoud);
glas/kozijnen/slotwerk: onTher welke rubriek valt het (polisafhankelijk);
gemengd gebruik of leegstand niet gemeld.

Aanvullende verzekeringen die vaak passen bij een VvE-Building insurance

Glass insurance VVE

Voor ruitbreuk en glasinjury in gemeenschappelijke delen (en soms privé, afhankelijk van afspraken). Vooral relevant bij portieken, trappenhuizen en grote glaspartijen.

AOG HOA

Liability onroerend goed: claims van derden door gebreken aan het gebouw of terrein. Belangrijk bij bezoekers, stoep/entree, galerijen en gemeenschappelijke ruimtes.

Environmental damage (optioneel)

Dekking voor sanerings- en opruimingskosten bee verontreiniging van bodem of (oppervlakte)water (polisafhankelijk). Relevanter dan veel VvE’s denken.

Directors' liability & rechtsbijstand (bestuursrisico)

Naast gebouwschade speelt ook bestuur- en besluitrisico. Directors' liability en VvE-rechtsbijstand kunnen helpen bij claims, conflicten en juridische trajecten (polisafhankelijk). Wij adviseren het juiste niveau en samenhang met uw opstalpolis.

Veelgestelde vragen over Building insurance VvE

Wat is een Building insurance voor een VvE?

Een Building insurance VvE (gebouwenInsurance) verzekert het gebouw en de gemeenschappelijke delen tegen schade door o.a. brand, storm, waterschade/lekkage, inbraak en vandalisme (polisafhankelijk). Het gaat om het gebouw en vaste onderdelen, niet om losse inboedel.

Is een Building insurance voor de VvE verplicht?

Vaak is het in de praktijk noodCommercial (en bij financiering kan een bank dit eisen). Ook wordt het doorgaans gezien als basisvoorziening voor het beschermen van het gemeenschappelijke bezit. De exacte verplichting kan samenhangen met uw situatie en afspraken.

Wat is het verschil tussen opstal, Contents en eigenaarsbelang?

Building is het gebouw en vaste onTherThelen. Contents is losse huisraad van bewoners. Eigenaarsbelang is de meerwaarde door Private-verbeteringen (bijv. luxe keuken/sanitair/vloeren) en kan aanvullend verzekerd worden.

Is glasschade verzekerd op een Building insurance VvE?

Dit is polisafhankelijk. Vaak is glas een aparte dekking (Glass insurance VVE) of is het beperkt meeverzekerd. Bij portieken en grote glaspartijen is glasdekking meestal een belangrijk aandachtspunt.

Hoe voorkomt u onderInsurance?

Door The herbouwwaarThe correct vast te stellen (bijvoorbeeld via taxatie of waardemeter, afhankelijk van verzekeraar) en te zorgen voor passende indexatie. Wij beoordelen de verzekerde som en clausules rond onderInsurance.

Welke gegevens zijn nodig voor een offerte Building insurance VvE?

Voor een snelle quote vragen wij meestal:

adres, bouwjaar, bouwaard muren en dak;
herbouwwaarThe/verzekerThe som;
bestemming: woon en/of commerciële plint (incl. horeca ja/nee);
installaties: zonnepanelen, lift, parkeerGarage, laadpunten;
gewenste Thekking en eigen risico;
injuryhistorie, leegstand en verbouwingen (indien van toepassing).

Kan ik opstal combineren met AOG, glas en Environmental damage?

Ja, dat kan vaak als pakket. Pakketvorming kan voordelen geven in premium en afstemming van clausules (polisafhankelijk). Wij adviseren welke rubrieken logisch zijn voor uw complex.

Building insurance VvE afsluiten? Vraag een vrijblijvende offerte aan

Wilt u uw HOA goed en scherp geprijsd verzekeren? Finass Verzekert helpt u met een Building insurance VvE op maat, afgestemd op uw complex, bestemming, herbouwwaarThe en preventie.

Offerte Building insurance VvE aanvragen

Liever direct Personal Contact? Bel 072 – 509 24 56 of mail naar Info@finass.nl. Wij nemen uw situatie door en adviseren de beste gebouwenInsurance voor uw VvE.

private

private

Liabilitysverzekering VvE – bescherming tegen schadeclaims door derden

Liability VVE in het kort

Belangrijkste aandachtspunten

Waarom een Liabilitysverzekering voor een VvE?

Bescherm de HOA tegen grote claims

Veel exposure in gemeenschappelijke Thelen

Begeleiding bij Liabilitysvraag

Voor wie is Liability VVE geschikt?

Wooncomplexen

Complexen met parkeerGarage

Gemengd gebruik

AOG vs AVB: welke Liabilitysdekking heeft uw VvE nodig?

AOG (Liability Onroerend Goed)

AVB (Corporate liability) voor VvE-activiteiten

Wat dekt een Liabilitysverzekering VvE?

injury aan personen (letsel)

injury aan zaken (materieel)

(Juridische) kosten

VerzekerThe som en eigen risico

installaties: lift, CV, elektra, laadinfra

Typische Liabilitysrisico’s bij VvE’s

Gladheid & valgevaar

Gevel, dak en balkon

Terrein & parkeerfaciliteiten

Preventie werkt dubbel

Conditions & preventie: zo blijft uw VvE goed verzekerd

Meldplicht & juiste omschrijving

Preventietips die vaak relevant zijn

Wat is vaak niet of beperkt verzekerd?

VeelvoorkomenThe uitsluitingen (polisafhankelijk)

Belangrijk onderscheid: schade vs Liability

Wat kost een Liabilitysverzekering VvE?

premiumfactoren

Gegevens voor quote

Zo krijgt u passend advies

quote-informatie in één overzicht

injury/claim melden: zo werkt het in de praktijk

Stappenplan bee een claim

VeelvoorkomenThe discussiepunten

Combineren met andere VvE-Insurance

Building insurance VVE (opstal)

VVE legal expenses insurance

Directors' liability

Integraal advies voor HOA package

Veelgestelde vragen over Liabilitysverzekering VvE

Liabilitysverzekering VvE afsluiten? Vraag een vrijblijvende offerte aan

Environmental damage insurance VVE – dekking voor saneringskosten en milieuschade rond het gebouw

Environmental damage insurance VVE in het kort

Waar letten wij extra op?

Waarom een Environmental damage insurance voor een VvE?

Saneringskosten kunnen fors oplopen

Milieurisico is breTher dan u Thenkt

Dekking ook als een ander injury veroorzaakt

Voor welke VvE’s is Environmental damagedekking relevant?

OuThere complexen

Complexen met techniek & installaties

Gemengd gebruik (plint)

Wat verzekert u met de Environmental damage insurance?

Verontreiniging & sanering

Gevolgkosten (polisafhankelijk)

Waar kan Environmental damage ontstaan?

Waarom Environmental damage vaak níet onder brand valt

Tip: bepaal uitkeringsduur en risico

Polisvarianten: rubriekenpolis en bee-derdenpolis

Rubriekenpolis

bee-derdenpolis

Wij vertalen uw situatie naar The juiste variant

Typische milieurisico’s bee VvE-complexen

Brand & bluswater

installaties & lekkage

Asbest & renovatie

Wat is vaak niet of beperkt verzekerd?

VeelvoorkomenThe beperkingen (polisafhankelijk)

Meldplicht en acceptatie

Wat kost een Environmental damage insurance voor een VvE?

premiumfactoren

VoorThelen van Finass Verzekert

Gegevens voor een snelle quote