Beperkte bewoning · leegstand · vorstschade
Building insurance for second home
Een Second home staat het grootste deel van het jaar leeg. Dat is geen detail maar de kern van het risico: schade wordt pas weken later ontdekt.
- 30+ verzekeraars objectief vergeleken
- 9.5 klantbeoordeling New insurance
- AFM-vergunning 12016589
- Persoonlijk 072 - 509 24 56, werkdagen 9–17
- AFM-vergunning 12016589
- Kifid-aangesloten
- Objectieve analyse
Premie berekenen of Request a quote
Vrijblijvend, binnen één werkdag reactie.
Reken zelf uw premie uit met The rekenmodule.
Vul uw gegevens in; binnen één werkdag ontvangt u een voorstel.
- Wij to compare het aanbod van ruim dertig verzekeraars
- Een adviseur toetst The herbouwwaarde voor uw situatie
- Overstappen regelen wij, inclusief opzegging
Liever direct overleggen? Bel 072 - 509 24 56.
In het kort
Bij een Second home gaat het verzekeringstechnisch niet om de woning maar om de bewoningsgraad. Een leeg pand loopt meer risico op Water damage, vorstschade, inbraak en kraak, en schade wordt later opgemerkt.
Verzekeraars stellen daarom Conditions aan de winterperiode en aan periodieke controle. Het niet naleven daarvan is The meest voorkomende reden dat een claim wordt afgewezen.
Deze pagina gaat over één woningtype. The algemene uitleg over dekkingsvormen, herbouwwaarde en uitsluitingen staat op The hoofdpagina Building insurance.
Waar u bij dit woningtype op let
Winterse voorzieningen
Water aftappen of The verwarming op een minimumstand houden is vrijwel altijd voorwaarde voor dekking van vorstschade.
Periodieke controle vastleggen
Veel polissen eisen dat iemand het pand elke week of elke twee weken controleert. Leg vast wie dat doet.
Verhuurt u The woning?
Ook incidentele verhuur moet worden gemeld. Zonder melding valt INJURY in die periode buiten de dekking.
Inboedel in de Second home
Die INSURES u apart, meestal met een lager maximum en strengere beveiligingseisen dan thuis.
Wat The premie bepaalt
- Herbouwwaarde
- Bewoningsgraad — aantal weken per jaar
- Ligging en bereikbaarheid
- Beveiliging
- Gekozen dekkingsvorm en eigen risico
Deze informatie is algemeen van aard en is geen persoonlijk advies. Wat werkelijk gedekt is, inclusief uitsluitingen en eigen risico, staat in The polisvoorwaarden en The verzekeringskaart van The verzekeraar; u ontvangt beide vóór het afsluiten.
Klanten beoordelen onze dienstverlening op vier onderdelen: persoonlijke service, dienstverlening, bereikbaarheid en het resultaat. De beoordelingen worden verzameld en gepubliceerd door NH1816 en zijn afkomstig van klanten die daadwerkelijk een Insurance bij Finass Advies B.V. hebben afgesloten of een schade hebben gemeld.
Look at de beoordelingen bij NH1816 · alle reviews op onze site
Veelgestelde vragen
Kan ik een Second home op mijn gewone polis meeverzekeren?
Nee. Een gewone woonhuisverzekering gaat uit van permanente bewoning. Beperkte bewoning vraagt om een aparte polis of clausule.
Wat moet ik regelen voor The winter?
Meestal het aftappen van The waterleiding of het aanhouden van een minimumtemperatuur, plus periodieke controle van het pand.
Mag ik The woning verhuren?
Alleen als u dat meldt. Verhuur, ook incidenteel via een platform, verandert The acceptatie en The premie.
Is The inboedel meeverzekerd?
Alleen als u die apart opgeeft. Er geldt vaak een lager maximum en strengere eisen dan bij uw hoofdwoning.
Verder lezen
- Recreatiewoning- en chaletverzekering — vaste standplaats
- Vakantiehuisverzekering — woning in het buitenland
- Building insurance — The hoofdpagina
- Contents insurance — uw spullen
Vraag een offerte aan
Wij toetsen de herbouwwaarde voor uw woningtype en to compare ruim dertig verzekeraars.
Finass INSURES is een handelsnaam van Finass Advies B.V. Wij adviseren op basis van een objectieve analyse en ontvangen provisie van de verzekeraar, verwerkt in de premie. Vergunning-, KvK- en Kifid-gegevens vindt u onderaan elke pagina. Dienstenwijzer
Bram van der Veldt — adviseur. Laatst bijgewerkt op .
