Villa insurance – exclusive building insurance for luxury homes
A villa, country house or luxury detached home requires more than standard home insurance. The rebuilding value is hoog, de afwerking vaak Exclusive en er zijn extra risico’s zoals rieten daken, grote tuinen, bijgebouwen en kostbare installaties. Met een villa building insurance Through Finass Verzekert you choose tailor-made protection, tailored to your home and wishes.
✔ Hoge verzekerde bedragen mogelijk • ✔ Dekking voor villa, landhuis en luxe woning • ✔ Vergelijking meerdere verzekeraars • ✔ Persoonlijk advies • ✔ 100% Independent
Villa insurance in brief
- Home insurance especially for villas, country houses and high-quality homes.
- High insured amounts (often up to several million, depending on reconstruction value).
- Possibility of coverage for thatched roof, outbuildings, swimming pool and luxurious garden.
- Attention to restoration, monumental buildings and custom finishes.
- Advice on contents, valuables and liability as additions.
Why a villa should be insured differently than an ordinary home
High rebuilding value & exclusive materials
Villa’s hebben vaak een hoge rebuilding value en zijn gebouwd met exclusieve materialen: natuursteen, maatwerkkeukens, luxe badkamers, designtrappen en uitgebreide installaties. Herstelkosten liggen daardoor fors hoger dan bij een standaardwoning.
Additional risks such as thatched roof and large glass areas
Rieten daken, grote glaspartijen, open haarden en uitgebreide elektrische installaties brengen andere risico’s met zich mee. Hiervoor zijn specifieke Conditions en preventiemaatregelen nodig.
Extensive garden, outbuildings and luxurious outdoor space
Zwembaden, poolhouses, jacuzzi’s, tuinhuizen, serres, tuinkunst en aanleg van de tuin vertegenwoordigen een flinke waarde. Deze wil je – waar mogelijk – meeverzekeren onder een passende villa building insurance.
✔ Villa is geen standaard woonhuis • ✔ Maatwerkverzekering voorkomt onderverzekering • ✔ Finass Verzekert is specialist in luxe Building insuranceen
What coverage does villa home insurance provide?
Damage to the villa itself
Dekking bij schade aan de opstal door onder andere brand, storm, bliksem, inbraak, waterschade en andere van buiten komende onheilen, volgens de polisConditions. Inclusief fundering, vaste vloeren, keuken, sanitair en vaste installaties.
Thatched roof & special roofing
Voor rieten daken en andere bijzondere dakbedekkingen gelden vaak specifieke eisen en premies. De juiste villa building insurance houdt rekening met deze extra risico’s en biedt passende dekking.
Luxury finish & customization
Denk aan designkeukens, maatwerkkasten, exclusieve badkamers, domotica, klimaatinstallaties en vloerverwarming. Deze elementen kunnen onderdeel zijn van de verzekerde rebuilding value, mits juist in kaart gebracht.
Outbuildings & outdoor areas
Garage, carport, poolhouse, gastenverblijf, tuinhuizen en anThere bijgebouwen kun je doorgaans meeverzekeren, net als bijvoorbeeld een zwembad, vijver of vaste tuinobjecten.
Garden, fencing & access
In sommige villa building insuranceen is aanvullende dekking mogelijk voor tuinbeplanting, hekwerken, opritten, toegangspoorten en buitenverlichting. De mogelijkheden verschillen per verzekeraar.
Options for monuments & restoration
Bij monumentale villa’s of historische landhuizen speelt restauratiedekking een belangrijke rol. Herstel moet dan vaak plaatsvinden met specifieke materialen en vakmanschap. Dit vraagt om geSpecialiseerde dekking en een goede taxatie.
Let op: exacte dekking, maxima en voorwaarden verschillen per verzekeraar. Finass Verzekert vergelijkt meerdere villa- en exclusieve Building insuranceen en adviseert wat past bij jouw woning en risicoprofiel.
Prevent reconstruction value, appraisal and underinsurance
Why rebuilding value is crucial
The rebuilding value van je villa bepaalt tot welk bedrag de woning verzekerd is. Zeker bij luxe woningen ligt dit bedrag snel (ruim) boven het niveau van een standaardwoning. Een te lage inschatting betekent risico op onderInsurance en een lagere schadevergoeding bij totaal- of brandschade.
- Reconstruction value is not market value but the costs of rebuilding the villa.
- Including current construction costs, materials and labor.
- Customization and luxurious finishes must also be taken into account.
Valuation & expertise for luxury homes
For villas and country houses it is wise - and sometimes mandatory - to have one reconstruction value assessment te laten uitvoeren. Dat kan worden gedaan door een geSpecialiseerd taxateur of bouwkundige.
- A professional appraisal provides certainty about the correct sum insured.
- Helps prevent discussion in the event of damage.
- Important for monuments and special architecture.
Finass Verzekert can help you determine the correct valuation and how to prevent underinsurance as much as possible.
Thatched roof, monumental villa or country house? Needs extra attention
Thatched roof & increased fire risk
Een rieten dak geeft een villa een exclusieve uitstraling, maar brengt ook een hoger brandrisico met zich mee. Verzekeraars stellen daarom vaak aanvullenThe eisen aan dakconstructie, bliksemafleiding, vonkenvanger en stookgedrag.
- Special reed policy or clauses possible.
- Prevention requirements (fire-resistant facilities, distance to chimney, etc.).
- Influence on premium and conditions.
Monumental villa or historic country house
Bij monumenten gaat het vaak om erfgoed, bijzondere architectuur en restauratieplicht. Herstel moet dan gebeuren in de oorspronkelijke stijl, met Specialistisch vakmanschap en materialen. Dat maakt schades complexer en duurder.
- Possibility of specific monument coverage.
- Attention to restoration costs and longer repair times.
- It is important to discuss this explicitly with the insurer.
Finass Verzekert has experience with villas, country houses and monumental buildings and can provide suitable solutions.
Garden, outbuildings, swimming pool and other luxury facilities
Garden & landscaping
Een luxe villa gaat vaak samen met een aangelegde tuin: vijvers, terrassen, volwassen beplanting, Artobjecten, tuinmuren, buitenkeuken, jacuzzi of wellness. Deze elementen vertegenwoordigen een aanzienlijke waarde.
- Limited standard cover for the garden with many building policies.
- Expandable coverage for (parts of) the garden possible.
- Damage due to storm, fire, vandalism or collision may be insured under certain conditions.
Outbuildings & facilities
A villa often includes several outbuildings and facilities, such as:
- detached garage or carport
- guesthouse or home office
- pool house, garden house, covered terraces
- swimming pool, sauna, wellness area
Deze bijgebouwen en voorzieningen moeten apart worden meegenomen in de Building insurance, zodat de verzekerde som en dekking aansluiten bij de werkelijke waarde.
What determines the premium for villa building insurance?
Reconstruction value & type of home
De rebuilding value, grootte en bouwwijze van de villa (bijvoorbeeld traditioneel met pannendak of villa met rieten dak) vormen de basis voor de premie. Hoe hoger de rebuilding value, hoe hoger doorgaans de premie.
Location & risk environment
Ligging (bijvoorbeeld aan water, in bosgebied of steThelijke omgeving), inbraakgevoeligheid en afstand tot brandweer tellen mee in The risicobeoorTheling.
Security & prevention
Alarmsystemen, camera’s, goed hang- en sluitwerk, brand- en rookmelders en andere preventieve maatregelen kunnen gunstig zijn voor zowel acceptatie als Premium.
Coverage level & extra options
Kies je voor standaard uitgebreid, extra uitgebreid of (bijna) allrisk-Coverage? En wil je extra modules voor tuin, bijgebouwen of bijzondere objecten? Hoe ruimer de Coverage, hoe hoger meestal de premie – maar ook je zekerheid.
Claims history & deductible
Je schadeverleden en de hoogte van het gekozen eigen risico beïnvloeden de Premium. Een hoger eigen risico kan de maandlasten verlagen.
Combination with other insurances
Combineer je de villa building insurance met bijvoorbeeld inboedel, kostbaarheden en aansprakelijkheid? Dan is pakketvoordeel of bundelkorting soms mogelijk.
Curious about what villa home insurance costs in your situation?
Let Finass Verzekert draw up a non-binding premium indication and customized quote.
Who is villa insurance suitable for?
Owners of villas and luxury detached homes
Voor wie een hoogwaardige woning bezit met een hoge herbouwwaarde, luxe afwerking en uitgebreide voorzieningen, is een villa building insurance vrijwel altijd de beste oplossing.
Owners of country houses and country estates
Grote landhuizen, boerderijen in woongebruik en buitenplaatsen vragen om Speciale aandacht voor restauratie, bijgebouwen en erfafscheiding.
Monumental and characteristic buildings
Historische en monumentale villa’s hebben vaak specifieke eisen vanuit monumentenzorg en hogere restauratiekosten. MaatwerkInsurance is dan onmisbaar.
Entrepreneurs & director-majority shareholders (DGAs)
Wie privé een villa bezit en zakelijk risico’s goed geregeld heeft, wil ook voor de privéwoning geen verrassingen bij grote schades. Goed afgestemde villa building insurance geeft rust.
Expat families and international professionals
Bij internationale verhuizingen en verblijf in Nederland is het belangrijk dat de Coverage aansluit op de manier waarop de villa wordt gebruikt – tijdelijk, permanent of deels verhuurd.
Anyone who wants to avoid underinsurance
Als een standaard Building insurance niet meer past bij de waarde en kwaliteit van je woning, is het tijd om naar een villa- of exclusieve woonhuisverzekering te kijken.
Frequently asked questions about insuring a villa
What is the difference between normal building insurance and villa building insurance?
Een gewone opstalverzekering is vooral ontwikkeld voor standaard eengezinswoningen. Bij villa’s en luxe woningen liggen de herbouwwaarde, afwerkingsniveau en risico’s vaak hoger. Een villa building insurance biedt hogere verzekerde bedragen, meer aandacht voor bijzondere bouwdelen (bijvoorbeeld rieten dak, grote glaspartijen) en uitgebreide mogelijkheden voor bijgebouwen, tuin en maatwerk.
Up to what amount can my villa be insured?
Dat hangt af van de berekende herbouwwaarde. Voor veel villa’s gaat het om bedragen (ruim) boven de grens van standaard woonpakketten. Met een exclusieve villa building insurance zijn hoge verzekerde sommen mogelijk, afgestemd op de werkelijke herbouwwaarde. Een taxatie helpt om dat goed vast te stellen.
How do I prevent my villa from being underinsured?
You can prevent underinsurance by:
- to have a recent reconstruction value assessment carried out;
- to report renovations, extensions and upgrades (kitchen, bathroom, floors);
- to include outbuildings and garden facilities in the insured sum;
- periodically check whether the coverage still suits your current situation.
Finass Verzekert helps you with this inventory and coordination with the insurer.
Can thatched roof and swimming pool also be insured?
Ja, in veel villa building insuranceen kunnen rieten daken, zwembaden, jacuzzi’s en andere luxe voorzieningen worden meeverzekerd. Er gelden dan vaak aanvullende preventie-eisen en specifieke voorwaarden. De exacte mogelijkheden verschillen per verzekeraar; wij zetten ze graag voor je naast elkaar.
Is my garden also covered by home insurance?
Standaard is de Coverage voor tuin en beplanting vaak beperkt. Voor luxe tuinen, vijvers, kunstobjecten, schuttingen en toegangspoorten zijn er soms hogere limieten of aanvullende modules mogelijk. Het is belangrijk om samen te bekijken welke onderdelen je wilt meeverzekeren en welk bedrag daarbij hoort.
Is villa building insurance more expensive than regular building insurance?
De premie ligt meestal hoger dan bij een standaard Building insurance, omdat de herbouwwaarde, afwerking en risico’s groter zijn. Daar staat tegenover dat de dekking beter aansluit op de werkelijke waarde van je villa en je bij schade minder snel voor hoge kosten komt te staan. Een goede vergelijking voorkomt dat je onnodig te veel betaalt.
Do I also need contents insurance in addition to the villa building insurance?
Ja. De opstalverzekering dekt het woonhuis zelf en alles wat daar “aard- en nagelvast” aan vastzit. Je inboedel (meubels, elektronica, kunst, kleding en overige bezittingen) valt onder een aparte inboedelverzekering. Voor kostbare inboedel of bijzondere objecten (zoals kunst, sieraden, horloges) kan een aanvullende valuables insurance nodig zijn.
What information do you need for a quote for my villa?
A good quotation requires, among other things:
- address and type of home (villa, country house, monumental building);
- year of construction, living area and plot size;
- information about roof (tiles, thatch, combination), materials and finishing;
- information about outbuildings, swimming pool and garden facilities;
- any appraisal reports or reconstruction value indications;
- desired level of coverage and deductible.
Insure your villa? Request a no-obligation quote
Wil je jouw villa, landhuis of luxe woning optimaal beschermen tegen brand, storm, inbraak en andere schades? Finass Verzekert vergelijkt exclusieve villa building insuranceen bij meerdere verzekeraars en helpt je aan een oplossing op maat – inclusief aandacht voor rieten dak, bijgebouwen, tuin en bijzondere voorzieningen.
Request a quote for villa building insurance
Je ontvangt doorgaans binnen korte tijd een reactie. Samen kijken we welke dekking, verzekerde bedragen en Conditions het beste passen bij de waarde en bijzonderheden van jouw villa.
