Home insurance thatched roof – professionally insure your thatched home
A house with a thatched roof is atmospheric and exclusive, but also more sensitive to brand en stormschaThe. Not every insurer covers thatched roofs as standard. With a specialized one thatched roof building insurance via Finass Insures is je huis wél goed verzekerd – inclusief aandacht voor brandveiligheid, preventie-eisen en de juiste herbouwwaarde.
✔ Veel experience with thatched roofs • ✔ Groot aanbod gespecialiseerde verzekeraars • ✔ Scherpe premies • ✔ Persoonlijk advies • ✔ 100% onafhankelijk • ✔ Hulp bij schade
Thatched roof building insurance in brief
- Home insurance specifically tailored to homes with thatched roofs.
- Coverage for damage caused by, among other things, fire, storm, hail, water damage and burglary.
- Suitable for both traditional reed as screw roof/closed construction.
- Advice on mandatory and recommended fire safety measures.
- Can be combined with contents, valuables and liability insurance.
Why a thatched roof needs a different home insurance policy
Increased fire risk
Riet is brandbaar. Vonken uit The schoorsteen, een houtkachel, vuurkorf, barbecue of kortsluiting kunnen sneller leiThen tot een grote brand dan bij een pannendak. Verzekeraars kijken daarom extra kritisch naar The brandveiligheid en stellen vaak aanvullenThe eisen.
Higher repair and replacement costs
Schade aan een rieten dak vraagt specialistisch vakmanschap en specifieke materialen. De kosten voor herstel of herbouw liggen daardoor hoger. Zonder passende Building insurance loop je het risico een deel van de schade zelf te moeten betalen.
Not every insurer accepts reeds
Sommige verzekeraars sluiten thatched roofen (grotendeels) uit of rekenen een fors hogere premie. Via Finass Verzekert heb je keuze uit meerdere aanbieders die juist experience with thatched roofs hebben en passende Conditions bieden.
✔ Je woning met thatched roof goed verzekerd • ✔ Extra aandacht voor brandveiligheid • ✔ Geen verrassingen bij schade
What is building insurance for a thatched roof?
Protection of the house and the thatched roof
The thatched roof building insurance dekt schade aan de woning zelf: muren, dak (inclusief het riet), Foundation, ramen, deuren en vaste installaties. Bij een gedekte gebeurtenis – bijvoorbeeld brand of storm – worden de herstel- of herbouwkosten vergoed tot maximaal de verzekerde som.
De Insurance is er dus niet alleen voor het riet, maar voor de volledige woning met rieten dak, inclusief bijvoorbeeld dakkapellen, schoorstenen en vaste zonnepanelen.
Difference with home contents insurance
- Building: everything that is firmly attached to the earth (house, thatched roof, permanent kitchens, pipes).
- Contents: loose items in the house (furniture, clothing, equipment, etc.).
For complete home protection, combine the thatched roof building insurance with a home contents insurance and possibly additional valuables insurance for jewelry or art.
Types of thatched roofs and influence on insurance
Traditional thatched roof (open construction)
Bij een traditional reeden dak is het riet gebonden op een open houten draagconstructie en vaak van binnen zichtbaar. Dit type dak:
- has a relatively higher fire risk;
- requires extra attention to chimney, fireplace and stove;
- often has stricter prevention requirements and sometimes a higher premium.
Finass Insures kijkt naar de exacte dakopbouw, aanwezige maatregelen en je woonsituatie om een passende verzekeraar te vinden.
Thatched roof on plates (closed construction / screw roof)
Bij een schroefdak ligt het riet op brandvertragenThe platen en is het riet aan The binnenzijThe niet zichtbaar. Hierdoor is het brandrisico lager dan bij een open constructie.
- regularly rated more favorably by insurers;
- can result in a lower premium than a traditional thatched roof;
- still higher requirements than for a tiled roof, but often more choice in insurers.
Weet je niet welk type rieten dak je hebt? Finass Insures helpt je dit in kaart te brengen, zodat de verzekering hier goed op aansluit.
What coverage does a thatched roof building insurance offer?
Fire, lightning and explosion
Dekking bij brand- en rookschade aan de woning en het rieten dak, bijvoorbeeld door een schoorsteenbrand, kortsluiting of vonken van een kachel of barbecue (binnen de polisConditions en preventie-eisen).
Storm, hail and precipitation
SchaThe door storm, hagel en zware neerslag aan dak, riet, dakconstructie en gevels is vaak geThekt. Thenk aan losgetrokken riet, lekkage na storm of schaThe door omgevallen bomen.
Water damage and leakage
Afhankelijk van de Coverage kan schade door leidingbreuk, lekkage of overlopend water worden vergoed, bijvoorbeeld als gevolg van een gesprongen waterleiding of lekkende dakdoorvoer.
Burglary, vandalism and collision
Beschadigingen aan deuren, ramen, kozijnen en soms ook hekwerk of carport door inbraak(pogingen), vandalisme of aanrijding kunnen onder de Building insurance vallen.
Glass and large glass areas
Glas in ramen en deuren is soms standaard meeverzekerd, soms als extra module (Glass insurance). Zeker bij grote glaspartijen in combinatie met riet is het verstandig hier goed naar te kijken.
Optional: outbuildings and garden
You can often use a detached garage, shed, garden house or canopy outbuilding meeverzekeren. Ook voor bepaalde tuinonderdelen zijn soms aanvullende Coverageen mogelijk.
De exacte dekking en voorwaarden verschillen per verzekeraar en gekozen pakket (basis, extra uitgebreid, allrisk). Finass Insures zet de opties helder naast elkaar.
Fire safety, prevention and requirements for thatched roofs
Common prevention measures
Insurers often impose additional requirements on thatched roofs to limit the fire risk. Consider:
- regularly sweeping and checking the chimney;
- installation of a spark arrester on the chimney;
- approved stove pipe and flue gas discharge;
- sufficient fire extinguishers in the house;
- smoke detectors in the right places;
- distance between fire basket/barbecue and the thatched roof.
The better the prevention, the more favorable the premium and acceptance.
Construction, chimney and installation
In addition to general prevention, the insurer almost always looks at:
- type of roof construction (open vs. closed/closed screw roof);
- fire-resistant plates or insulation on the inside;
- condition of electrical installation and distribution box;
- presence of a lightning conductor (especially in tall detached houses).
Finass Insures bespreekt met jou welke maatregelen al aanwezig zijn en welke verbeteringen premieverlagend of zelfs noodzakelijk kunnen zijn voor verzekering.
What determines the premium for a thatched roof building insurance policy?
Type of thatched roof and house
Of je een traditional reeden dak of een gesloten schroefdak hebt, maakt verschil. Ook het type woning (vrijstaand, villa, woonboerderij, recreatiewoning) en de herbouwwaarde beïnvloeden de premie.
Location and surroundings
Ligt je woning vrij in het buitengebied, in een bosrijke omgeving of juist in een woonwijk? Afstand tot buren, brandweer en The kans op stormschaThe spelen mee in The risicobeoorTheling.
Prevention and maintenance
Goed onderhouden riet, gecontroleerde schoorsteen, brandvertragende maatregelen en de aanwezigheid van beveiliging en rookmelders werken gunstig mee bij acceptatie en Premium.
Coverage level & deductible
Kies je voor basis, extra uitgebreid of (bijna) allrisk-Coverage? En welk eigen risico vind je acceptabel? Uitgebreidere Coverage en een lager eigen risico betekenen meestal een hogere premie – maar ook meer zekerheid.
Damage history
Eerdere schades aan je rieten dak of woning (brand, storm, waterschade) tellen mee in de premieberekening en kunnen soms leiden tot aanvullende Conditions.
Combination with other insurances
Combineer je je thatched roof building insurance met bijvoorbeeld inboedel, aansprakelijkheid en kostbaarheden? Dan is pakketvoordeel of een combinatiekorting soms mogelijk.
Would you like to know what building insurance for your thatched roof costs?
Calculate an estimate immediately or request a personal proposal.
Who is thatched roof home insurance suitable for?
Owners of detached houses with thatch
Bijvoorbeeld een vrijstaande woning, woonboerderij, bungalow of villa met thatched roof, permanent bewoond of als tweede huis.
Owners of villas and luxury homes
Exclusieve woningen met rieten kap en hoge afwerkingsgraad vragen om maatwerkdekking, soms in combinatie met een villa- of valuables insurance.
Owners of holiday homes with thatched roofs
Vakantiehuizen of Recreationwoningen met riet, of je ze nu alleen zelf gebruikt of (deels) verhuurt. Hierbij spelen leegstand en verhuur een extra rol in de dekking.
Monumental buildings with thatch
Monumentale boerderijen, buitenplaatsen of historische panden met rieten kap. Hier komt de monumentale Coverage samen met de specifieke rietrisico’s.
Investors in homes with thatched roofs
Koop je een woning met rieten dak als beleggingspand en verhuur je deze? Dan is een Building insurance die rekening houdt met verhuur onmisbaar.
Anyone who goes from tiled roof to thatched roof
Laat je een bestaande woning overschakelen van pannen naar riet? Dan verandert je risicoprofiel. De Insurance moet hier tijdig op worden aangepast om volledig verzekerd te blijven.
Frequently asked questions about thatched roof building insurance
Is building insurance for a thatched roof more expensive than for a tiled roof?
Vaak wel. Een thatched roof heeft een hoger brandrisico en vraagt specialistisch herstel. Daardoor ligt de premie meestal hoger dan bij een vergelijkbare woning met pannendak. Tegelijkertijd zijn er grote verschillen tussen verzekeraars en is het type dakconstructie (open of gesloten) belangrijk. Met goede preventie en de juiste verzekeraar blijft de premie vaak goed te overzien.
Can every thatched roof be insured?
Niet elk rieten dak wordt zonder meer geaccepteerd. Verzekeraars kijken onder andere naar de dakconstructie, de schoorsteen, de staat van onderhoud, aanwezige brandveiligheidsmaatregelen en de omgeving. Soms zijn extra maatregelen nodig voordat het dak geaccepteerd wordt. Finass Insures weet welke verzekeraars rieten daken wél willen verzekeren en onder welke voorwaarden.
What if I replace my tiled roof with a thatched roof?
Geef dit altijd vóór de verbouwing door aan je adviseur of verzekeraar. De Building insurance is namelijk gebaseerd op het oude risico. Ga je over naar riet, dan moet de verzekering worden aangepast of overgezet naar een maatschappij die rieten daken accepteert. Doe je dat niet, dan kan de dekking bij schade in gevaar komen.
Do I need to take extra preventive measures for a thatched roof?
In de praktijk wel. Veel verzekeraars stellen eisen aan schoorsteenonderhoud, vonkenvangerd, brandblussers, rookmelders en soms aan de dakopbouw (bijvoorbeeld brandwerende platen). Welke maatregelen precies nodig zijn, verschilt per verzekeraar en type dak. Finass Insures helpt je inzichtelijk maken wat in jouw situatie nodig en verstandig is.
Are solar panels on a thatched roof included in the insurance under the building?
Zonnepanelen die vast op het dak zijn gemonteerd, horen in principe bij de opstal. Bij plaatsing op of rond een rieten dak kijken verzekeraars extra kritisch naar brandveiligheid en montage. Laat daarom altijd vooraf checken of je bestaande polis dit dekt en of aanvullende voorwaarden gelden. Bij twijfel kan Finass Insures dit met de verzekeraar afstemmen.
Does the home insurance also cover the contents of my thatched house?
Nee. De opstalverzekering dekt alleen het gebouw en alles wat vastzit, inclusief het rieten dak. De inboedel – meubels, kleding, elektronica, etc. – valt onder een aparte home contents insurance. Die is bij rieten daken vaak wel gewoon mogelijk, maar kan aanvullende eisen hebben qua preventie.
Is building insurance mandatory if I have a mortgage on my thatched house?
Wettelijk is een Building insurance niet verplicht, maar hypotheekverstrekkers eisen deze vrijwel altijd, zeker bij een woning met rieten dak. Zonder Building insurance loop je zelf een groot financieel risico en voldoe je meestal niet aan de voorwaarden van de geldverstrekker.
What information do you need for a thatched roof building insurance quote?
Handy to have on hand:
- address, type of home and type of thatched roof (open / closed / screw roof);
- year of construction, living area and overall reconstruction value or value indication;
- information about prevention measures (chimney, spark arrestor, fire extinguishers, smoke detectors);
- location and use (permanent, recreational, rental);
- any damage history and existing insurance.
With this information, Finass Verzekert can quickly make an appropriate comparison and make a competitive proposal.
Insure a house with a thatched roof? Ask for advice or calculate your premium
Wil je jouw woning met rieten dak goed verzekerd hebben tegen brand, storm, waterschade en andere risico’s? Finass Verzekert vergelijkt Building insuranceen voor rieten daken bij meerdere verzekeraars en helpt je aan een tailor-made solution, tailored to your roof construction, living wishes and budget.
Calculate premium online & apply immediately
No-obligation quotation for thatched roof building insurance
Je ontvangt doorgaans binnen korte tijd een reactie. Samen zorgen we ervoor dat jouw woning met rieten dak – én eventueel je inboedel, Valuables en overige bijgebouwen – uitstekend en betaalbaar verzekerd zijn.
